《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》6課時(shí)

  培訓(xùn)講師：鄔瑜駿

講師背景：
銀行金融專家、金融學(xué)博士CFA/FRM：鄔瑜駿【專家簡(jiǎn)介】：金融專家、銀行咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)特約評(píng)論員入選財(cái)政部國際化高端會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)工程原陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心總裁首席專家新加坡南洋理工大學(xué)金融學(xué)博士哈爾濱工業(yè)大學(xué)（深圳）特聘副研究員原G 詳細(xì)>>

鄔瑜駿
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《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》6課時(shí)詳細(xì)內(nèi)容

《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》6課時(shí)

課程名稱：《大額保單在高端財(cái)富管理中的運(yùn)用與案例剖析》
主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)
課程背景：
十四五對(duì)金融保險(xiǎn)業(yè)而言是明確方向新時(shí)代，強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)成為主基調(diào)，保險(xiǎn)業(yè)許多養(yǎng)成已久的觀念、根深蒂固的思維、習(xí)以為常的作法，都在強(qiáng)監(jiān)管的壓力下扭轉(zhuǎn)歸位。第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)成為熱詞，更大范圍的第三支柱養(yǎng)老金融正加速發(fā)展；健康險(xiǎn)發(fā)展大趨勢(shì)勢(shì)不可擋，健康險(xiǎn)相關(guān)制度陸續(xù)出臺(tái)，城市定制型商業(yè)保險(xiǎn)（惠民保）業(yè)務(wù)遍地開花；保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定重磅出臺(tái)，外部環(huán)境的變化對(duì)保險(xiǎn)業(yè)在十四五期間的發(fā)展提出了新挑戰(zhàn)和新要求。
值得關(guān)注的是私人銀行為客戶制定個(gè)性化的保險(xiǎn)金信托規(guī)劃方案正在快速發(fā)展，保險(xiǎn)金信托的優(yōu)點(diǎn)在于可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富所有權(quán)在傳承領(lǐng)域的提前安排、提前布局。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財(cái)富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分，他們投入的時(shí)間與心血，辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營的企業(yè)。如果沒有適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離，把企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大化并確保，那就好比躺在一顆定時(shí)炸彈之上，導(dǎo)火線隨時(shí)會(huì)被點(diǎn)燃，最終面臨企業(yè)的清算，甚至是負(fù)債的困境。
本課程將介紹保險(xiǎn)業(yè)的變革背景和變革趨勢(shì)，特別對(duì)健康險(xiǎn)和年金險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析和闡述。
本課程也將介紹如何引導(dǎo)企業(yè)主客戶的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離的保險(xiǎn)規(guī)劃需求，幫助中小企業(yè)主鎖定財(cái)富的同時(shí)，為企業(yè)今后的發(fā)展與家族財(cái)富的傳承奠定基礎(chǔ)。
最后本課程將深入剖析利用大額保單進(jìn)行財(cái)富分配、財(cái)富傳承的模式與案例，幫助學(xué)員提升為高凈值客戶制定財(cái)富傳承規(guī)劃的能力。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、匯豐銀行（中國）中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽、中宏人壽、同方全球人壽、中郵人壽、諾亞財(cái)富、高傅財(cái)富、等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。
課程大綱：
十四五規(guī)劃布局下的保險(xiǎn)行業(yè)變革
人身險(xiǎn)的革新
開門紅的萬能賬戶結(jié)算利率之戰(zhàn)
后4.025%時(shí)代，增額終身壽險(xiǎn)走紅
個(gè)人養(yǎng)老金融崛起---第三支柱養(yǎng)老金融大戰(zhàn)展開
保險(xiǎn)金+信托，大額保單的春天來臨了嗎？
大健康 大風(fēng)口
對(duì)重疾險(xiǎn)新政的解讀
可調(diào)費(fèi)率長(zhǎng)期醫(yī)療險(xiǎn)放行，短期百萬醫(yī)療險(xiǎn)的克星？
激辯“惠民?！保恰捌栈荼ｋU(xiǎn)”還是“獲客營銷”
2030年16萬億的國家健康戰(zhàn)略
保險(xiǎn)+信托，大額保單的未來？
保險(xiǎn)金信托究竟解決了什么？
新民法典下的“逼債”？“婚姻風(fēng)險(xiǎn)？”
激辯家族信托第一案帶來的啟示
高凈值人群財(cái)富中的風(fēng)險(xiǎn)管理需求探索
企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)
家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)運(yùn)營過程中普遍存在的問題
個(gè)人賬戶收取企業(yè)來往經(jīng)營款
企業(yè)融資由股東個(gè)人或家庭承擔(dān)無限連帶擔(dān)保責(zé)任
家庭財(cái)富無條件為企業(yè)“輸血”
涉及企業(yè)運(yùn)營與家庭財(cái)富相關(guān)法律解讀
如何將企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)與家庭財(cái)富隔離
企業(yè)資本與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
企業(yè)債務(wù)與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
高凈值人群債務(wù)與家庭財(cái)富之間的風(fēng)險(xiǎn)管理
我國的債務(wù)法律關(guān)系
債務(wù)法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高額壽險(xiǎn)的功能與應(yīng)用
家族信托在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用介紹
高凈值人群財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)管理
我國現(xiàn)行的繼承法律關(guān)系與法律框架
企業(yè)主在財(cái)富傳承面臨的問題
隔代傳承
非婚生子女傳承
國外遺產(chǎn)稅現(xiàn)狀及國內(nèi)遺產(chǎn)稅展望
繼承法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶財(cái)富傳承工具功能的差異
保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
家族信托在財(cái)富傳承中的作用
高凈值人群婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
我國現(xiàn)行的婚姻法律關(guān)系
婚姻法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶婚姻法適用條款解讀及對(duì)策
高端財(cái)富管理中大額保單的應(yīng)用案例
“低現(xiàn)價(jià)”“無現(xiàn)價(jià)：保單在婚姻財(cái)富規(guī)劃中的應(yīng)用
保單現(xiàn)價(jià)價(jià)值強(qiáng)制執(zhí)行裁判規(guī)則
保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
保險(xiǎn)合同受益人關(guān)系與實(shí)際不符，理賠金如何給付？
保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭(zhēng)的法律邏輯與解決路徑探析？
如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承？

 

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