商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險控制

商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險控制
課程對象：管理人員
授課老師：賓愛琪
課程時間：4天（6小時）
授課特點(diǎn)：擅長從法律視角觀察銀行業(yè)務(wù)過程，專注業(yè)務(wù)實(shí)踐中的風(fēng)險防控，追求培訓(xùn)
需求與培訓(xùn)效果的完善統(tǒng)一。課程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有很強(qiáng)的針對性、實(shí)用性與可操作
性；授課風(fēng)格深入淺出、生動親切、感染力強(qiáng)，在典型案件分析中揭示風(fēng)險與傳導(dǎo)風(fēng)險
控制技術(shù)，讓學(xué)員在理論講解、案例分享、教練結(jié)合互動教學(xué)中，輕松掌握解決實(shí)際問
題的方法與要領(lǐng)。
課程說明：
賓老師積二十余年銀行法務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、管理經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在全面分析商業(yè)銀行信貸
經(jīng)營面臨的各種法律風(fēng)險的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國的法律法規(guī)及銀行業(yè)的規(guī)章制度，對防范
、控制和處置信貸法律風(fēng)險提出切實(shí)可行的解決方案同時對信貸經(jīng)營管理者如何規(guī)避操
作風(fēng)險給予了特別提示。從普通人的視角關(guān)注信貸熱點(diǎn)、審視經(jīng)營現(xiàn)象以通俗易懂的語
言演繹法律條文以典型的案例剖析信貸法律問題商業(yè)銀行提升法律風(fēng)險防范與控制水平
的實(shí)用培訓(xùn)教程透視金融法律，正確辨識和控制銀行信貸經(jīng)營風(fēng)險的實(shí)戰(zhàn)指南。
課程大綱：
第一章：借款合同的法律風(fēng)險控制
第一節(jié) 貸款法律關(guān)系與民事法律行為
第二節(jié) 借款合同的訂立與履行
第三節(jié) 當(dāng)事人的義務(wù)及其爭議焦點(diǎn)
第四節(jié) 貸款新規(guī)的理解與應(yīng)用
第五節(jié) 借款人
第六節(jié) 借款合同擔(dān)保
第七節(jié) 保證擔(dān)保
第八節(jié) 財產(chǎn)所有權(quán)與共有財產(chǎn)擔(dān)保
第九節(jié) 公司對外擔(dān)保
第十節(jié) 擔(dān)保公司擔(dān)保
第十一節(jié) 已婚人員貸款相關(guān)問題
第十二節(jié) 未成年人貸款相關(guān)問題
第十三節(jié) 借款的特殊主體問題

第二章： 抵押擔(dān)保的法律風(fēng)險控制
第一節(jié) 抵押與抵押權(quán)
第二節(jié) 抵押權(quán)的設(shè)定
第三節(jié) 抵押物的選擇
第四節(jié) 抵押權(quán)的效力范圍
第五節(jié) 依法實(shí)行抵押權(quán)
第六節(jié) 共同抵押與最高額抵押
第七節(jié) 特殊財產(chǎn)抵押

第三章： 按揭貸款的法律風(fēng)險控制
第一節(jié) 按揭概述
第二節(jié) 按揭貸款的法律關(guān)系
第三節(jié) 按揭與抵押的區(qū)別
第四節(jié) 個人住房貸款
第五節(jié) 開發(fā)(經(jīng)銷)企業(yè)的保證擔(dān)保
第六節(jié) 按揭貸款的保險機(jī)制
第七節(jié) 保險公司履約保證保險
第八節(jié) 汽車消費(fèi)貸款
第九節(jié) “假按揭”風(fēng)險的防范與化解
第十節(jié) “轉(zhuǎn)按揭”
第十一節(jié) 按揭貸款回收若干問題

第四章： 動產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險控制
第一節(jié) 質(zhì)押與動產(chǎn)質(zhì)押概述
第二節(jié) 保證金質(zhì)押
第三節(jié) 出口退稅專用賬戶質(zhì)押
第四節(jié) 銀行賬戶質(zhì)押

第五章： 權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險控制
第一節(jié) 權(quán)利質(zhì)押概述
第二節(jié) 憑證式國債質(zhì)押
第三節(jié) 存單(折)質(zhì)押
第四節(jié) 票據(jù)質(zhì)押
第五節(jié) 倉單、提單質(zhì)押
第六節(jié) 股份、股票質(zhì)押
第七節(jié) 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押
第八節(jié) 公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第九節(jié) 農(nóng)網(wǎng)電費(fèi)收益權(quán)質(zhì)押
第十節(jié) 學(xué)生公寓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第十一節(jié) 收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第十二節(jié) 人壽保險單質(zhì)押
第十三節(jié) 應(yīng)收賬款質(zhì)押

第六章： 貸款債權(quán)管理的法律風(fēng)險控制
第一節(jié) 企業(yè)改制中的貸款債權(quán)管理
第二節(jié) 訴訟時效與逾期貸款的催收
第三節(jié) 超訴訟時效債權(quán)的拯救
第四節(jié) 貸款展期與貸新還舊

第七章： 風(fēng)險債權(quán)的法律救濟(jì)
第一節(jié) 行使抵銷權(quán)與解除權(quán)
第二節(jié) 行使撤銷權(quán)與代位權(quán)
第三節(jié) 申請支付令
第四節(jié) 提起訴訟

第八章： 債權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行
第一節(jié) 民事執(zhí)行的一般規(guī)定
第二節(jié) 民事執(zhí)行的申請
第三節(jié) 被執(zhí)行人的變更與追加
第四節(jié) 被執(zhí)行人財產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)
第五節(jié) 執(zhí)行競合
第六節(jié) 到期債權(quán)的執(zhí)行
第七節(jié) 房地產(chǎn)與房地產(chǎn)開發(fā)項目的執(zhí)行
第八節(jié) 以物抵債

第九章： 《物權(quán)法》實(shí)施后擔(dān)保物權(quán)制度的變化
第一節(jié) 物權(quán)及其種類
第二節(jié) 《物權(quán)法》的主要內(nèi)容與原則
第三節(jié) 《物權(quán)法》與銀行信貸相關(guān)的制度
第四節(jié) 擔(dān)保物權(quán)規(guī)定的變化
第五節(jié) 抵押權(quán)規(guī)定的變化
第六節(jié) 質(zhì)權(quán)規(guī)定的變化

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