《財富管理-資產(chǎn)配置》

  培訓講師：張軼

講師背景：
張軼老師財富管理專家湖北大學財務管理學學士武漢理工大學國際投資學碩士西班牙納瓦拉公立大學法學博士國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）中國金融理財師（AFP）國家理財規(guī)劃師高級考評員曾任：某知名大學金融系教師/MIB中心 詳細>>

張軼
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《財富管理-資產(chǎn)配置》詳細內容

《財富管理-資產(chǎn)配置》

《資產(chǎn)配置的運用》

課程背景：
2015年，A股市場暴漲暴跌，房地產(chǎn)市場明顯分化，大宗商品價格跌跌不休，長期穩(wěn)
定的人民幣對美元突然貶值……。從宏觀面來看，2015年市場處在繁榮與衰退的轉折點，
所有指標數(shù)據(jù)都表明當前經(jīng)濟已處于下滑探底周期，中國經(jīng)濟過去“高速增長”同時伴隨
著“結構失衡”的舊模式正式宣告結束，而新增長模式還未建立。
在這一特殊的歷史時刻，如何進行資產(chǎn)配置，實現(xiàn)穩(wěn)健財富人生是高端客戶們最為關
注的問題。張老師經(jīng)合自身多年的財富管理經(jīng)驗，運用資產(chǎn)配置原理，優(yōu)化資產(chǎn)配置流
程，指出解決資產(chǎn)配置問題的方法，為金融機構的高端客戶們提供當前迫切的、富有價
值的財富管理解決方案。

課程目標：
1、思維轉型：幫助學員認知資產(chǎn)配置的核心
2、知識強化：針對性的進行知識講授與提煉
3、技能夯實：強化并夯實資產(chǎn)配置原理方法
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置的實務
5、持續(xù)服務：認知加強財富管理的重要關聯(lián)

課程特色：
學員導向：把握學員需求，因難制宜做方案
注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能
強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用

課程時間：1-2天，6小時/天
授課對象：金融精英，高端客戶
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實操練習10%

課程大綱
第一講：為啥做資產(chǎn)配置
一、財富管理市場競爭的要求
小組討論：大資管時代的競爭
二、金融機構盈利模式的趨勢
案例分析：海外銀行業(yè)轉型之路
三、高階理財經(jīng)理的必由之路
小組討論：客戶需要什么樣的理財經(jīng)理

第二講：什么是資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的本質
案例分析：四個客戶不同資產(chǎn)配置后的比較
二、資產(chǎn)配置的重要性
案例分析：兩種不同的投資策略的巨大差異
三、資產(chǎn)配置的風險控制
案例分析：美林的風險管理原則

第三講：資產(chǎn)配置的流程
一、明確資產(chǎn)組合的資產(chǎn)類別
小組討論：建立財富金字塔
案例分析：美國、英國、德國、日本的投資構成
二、進行專屬財務管理
1.財務管理的語言
2.三大財務報表
案例分析：陸先生家庭財務報表
3.財務指標的力量
案例分析：陸先生家庭財務指標
4.財務管理的案例
案例分析：陸先生家庭財務管理的分析流程
三、創(chuàng)建當前最佳的資產(chǎn)組合
小組討論：什么才是真正的富有

第四講：適當?shù)耐顿Y組合
一、資產(chǎn)配置的方法
1.奔馳圖配置法
2.財富目標時間法
3.財富生命周期法
二、資產(chǎn)配置的評估
1.單一投資績效評估
2.投資組合績效評估
3.風險調整業(yè)績衡量
三、資產(chǎn)配置規(guī)劃實務
案例分析：陸總家庭資產(chǎn)配置安排
小組練習：張總家庭資產(chǎn)配置呈現(xiàn)

課程總結及問題解答




 

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