《金牌理財師的煉成術》（兩天版）

金牌理財師的煉成術

課程背景：
2003年作為我國個人（家庭）理財元年，至今已有15年了，執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師過十萬人
，但又有幾人能真正以金牌理財師的要求為客戶提供真正意義上的理財服務呢？作為金
融行業(yè)的理財顧問，以嚴格的職業(yè)道德，嚴謹的工作態(tài)度，標準的工作流程，專業(yè)的職
業(yè)技能，忠誠的服務精神，高效的服務水平，成為客戶的貼身財務管家，已是中國巨大
理財市場發(fā)展的大勢所趨。但是，中國目前缺乏的是有水平、有能力的真正的金牌理財
師。一位金牌理財師到底需要掌握什么樣的理財技能？如何以職業(yè)道德標準為客戶提供
有針對性的專業(yè)化綜合理財服務？如何結合目前工作需要進行有效營銷，增強客戶粘性
，提升轉介紹，增加更多高凈值客戶？本課程從金牌理財師的煉成術入手提供有價值的
培訓。

課程收益：
● 讓理財顧問自身精準定位，改變營銷觀念，提升服務意識，迎合客戶需求；
●
更多挖掘客戶信息、真正全面把握客戶需求、鎖定客戶資源，并能以此作為增強與客戶
關系的渠道；
●
讓客戶顧問更容易切入客戶現實目標，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在
需要，并實現理財產品高效推廣營銷的現實需要；
●
有針對性地把理財產品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產品營銷有效果，工具
運用合理到位。
● 掌握理財計算器的操作技能，計算不同人生目標的需求金額，并尋求解決方法；
● 提升財務分析能力，通過財務分析與診斷協(xié)助客戶尋找合適的財務安全途徑。

課程時間：2天，6小時/天，20--30人
課程對象：理財經理、客戶顧問、銷售經理
課程形式及特色：
1. 室內授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2. 互動式教學+體驗式教學
3. 團隊學習+案例教學
4. 模擬演練教學

課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則

第一講：金融理財基礎與服務定位
一、金融理財及其意義
二、金融理財業(yè)務工作定位
三、客戶顧問三大“角色”的扮演差異
1. 角色一：產品托——做嫁衣、傷自己
2. 角色二：推銷員——任務重、壓力大、成交低
3. 角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
四、金融顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么?
五、金融營銷壓力形成與解決方向
思考：金牌理財師應當具備什么的素質？
六、增加客戶“黏性”的關鍵點
案例分析：香港亨達集團個人理財中心的啟示
七、理財服務六大流程
1. 建立客戶關系
2. 收集客戶信息
3. 財務分析評價
4. 理財方案制作
5. 方案遞交實施
6. 維護調整方案

第二講：金融理財計算基礎（資金時間價值計算）（需要專業(yè)理財計算器）（4小時）
一、資金時間價值的定義
二、資金時間價值的實用意義
三、資金時間價值衡量五要素
1. 單筆資金的復利計算應用
2. 年金終值的計算應用
3. 年金現值的計算應用
4. 投資決策分析（CASH）
四、理財規(guī)劃綜合計算
1. 子女教育規(guī)劃計算應用
2. 退休養(yǎng)老規(guī)劃計算應用
案例演練：養(yǎng)老及子女教育計算

第三講：金融理財技能之客戶信息分析
一、理財客戶信息收集
1. 非財務信息收集
2. 財務信息收集
3. 偏好與理財目標確定
4. 信息收集技巧現場模擬
二、財富健康三大標準
1. 現金流管理
2. 風險管理
3. 投資管理
三、家庭財務報表制作及財務評價
1. 資產負債表制作
2. 收入支出表制作
3. 六大財務指標測評
四、風險承受與風險偏好評價
五、理財規(guī)劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長期
4. 成熟期
5. 退休期
工具分享：客戶信息收集表工具與使用
課程演練：客戶信息收集與分析演練
第四講：財務分析運用綜合演:
一、規(guī)則說明
二、分組演練
三、演練評述
四、演練分析

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