《客戶需求分析與金融服務方案營銷》

  培訓講師：王海

講師背景：
銀行營銷實戰(zhàn)專家：王?！緦＜液喗椤浚汗ば?、建行、中行、農行、交行各省、市分行特約銀行營銷培訓專家導師中信、興業(yè)、郵儲銀行等各類型銀行特邀培訓講師20年中外資金融機構與銀行一線營銷服務與客戶管理經驗私募基金渠道推廣合伙；原荷蘭銀行高級客戶開拓 詳細>>

王海
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《客戶需求分析與金融服務方案營銷》詳細內容

《客戶需求分析與金融服務方案營銷》

課程名稱： 《客戶需求分析與金融服務方案營銷》
主講： 王海老師 6課時

課程大綱/要點：
一、銀行理財產品的發(fā)展趨勢和特點
1、未來理財產品的主要趨勢
2、理財產品分類及主要特點
? 貨幣型理財產品
? 債券型理財產品
? 貸款類銀行信托理財產品
? 新股申購類理財產品
? 結構性理財產品
產品案例介紹：外匯掛鉤類理財產品
二、大數據時代下的客戶理財需求分析
1、銀行和客戶對于產品和服務的理解存在較大的差距
2、大數據的新趨勢－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3、銀行對內部可用信息的使用率僅為34%
4、善用大數據技術，企業(yè)能分析出客戶的潛在需求（下一步需求）
5、基于客戶理財規(guī)劃的營銷與維系策略
? 理財規(guī)劃的目的
? 客戶需求是什麼
? 配合生命周期提供理財服務
6、利用大數據技術優(yōu)勢細分客戶，精確營銷
三、資產配置能力提升與金融服務方案營銷
1、標準普爾家庭資產配置圖
2、穩(wěn)固一生的資產配置（資產配置優(yōu)先次序）
? 優(yōu)先級順序
← 投機型資產
← 金融資產
← 商業(yè)資產
← 穩(wěn)固型資產、實物型資產、保障型資產
3、如何進行資產配置？
? 美林時鐘
← 宏觀經濟周期對不同的大類資產收益是有影響
← 大類資產配置可與基金投資相結合
← 從客戶自身出發(fā)，結合風險承受能力和偏好，進行合理資產配置
4、市場細分的原則
? 有效細分
5、金融方案設計的一二三四法則
? 一個中心——以客戶需求為核心
? 本行和客戶兩個方面實現雙贏
? 金融演示方案設計的三種展示方式
6、行業(yè)金融開發(fā)特點
7、行業(yè)金融產品運用


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