銀行數(shù)據(jù)應用實踐課程大綱（3-4天）

  培訓講師：趙衛(wèi)東

講師背景：
新技術(shù)新趨勢專家—趙衛(wèi)東（博士/副教授）【背景介紹】復旦大學軟件學院副教授對外貿(mào)易大學大學MBA班講師江南大學MBA講師SAP大學聯(lián)盟培訓講師【實戰(zhàn)經(jīng)驗】在復旦大學軟件學院,主要研究商務智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)與應用。主要負責電子商務、大數(shù)據(jù)核心技 詳細>>

趙衛(wèi)東
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銀行數(shù)據(jù)應用實踐課程大綱（3-4天）詳細內(nèi)容

銀行數(shù)據(jù)應用實踐課程大綱（3-4天）

銀行數(shù)據(jù)應用實踐課程大綱
培訓天數(shù):3‐4 日
1.銀行數(shù)據(jù)應用的問題
? 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴數(shù)據(jù)?
? 金融業(yè)本身就是基于數(shù)據(jù)與信息的產(chǎn)業(yè)
? 數(shù)據(jù)分析推動了銀行的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新?
? 未來互聯(lián)網(wǎng)銀行模式?
? 傳統(tǒng)銀行與互聯(lián)網(wǎng)金融的結(jié)合?
? 目前的問題:
??數(shù)據(jù)特點與組成?
??數(shù)量不夠大;維度不夠多?
??核心數(shù)據(jù)、外圍數(shù)據(jù)、常規(guī)渠道的數(shù)據(jù)、社會化的數(shù)據(jù)等
??技術(shù)不足?
??互聯(lián)網(wǎng)的流行使得非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的數(shù)量和維度都遠遠超過傳統(tǒng)結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù);傳統(tǒng) IT 公司的產(chǎn)品和服務已經(jīng)不能勝任
2. 銀行數(shù)據(jù)組成
? 系統(tǒng)日志數(shù)據(jù)?
? GIS 地理信息數(shù)據(jù)?
? 在線交易數(shù)據(jù)?
? 客戶提供的信息(申請、表格等)?
? 社交網(wǎng)絡、公共網(wǎng)頁得到客戶的信用記錄以及信用歷史
? 和目標客戶有類似行為模式的客戶數(shù)據(jù)?
? 金融以及經(jīng)濟數(shù)據(jù)?
? 社交網(wǎng)絡的數(shù)據(jù)(個人、家庭計劃等)
3. 銀行客戶全生命周期管理
? 客戶身份識別方法——個體精準定向???
姓名、身份證號、地址、手機號、E‐Mail、SNS 賬號、銀行卡號 ??用戶標簽
? 客戶分類:人口統(tǒng)計學標簽、通用標簽、價值標簽、長短期購物喜好、金融服務等
? 客戶響應率分析?
? 客戶“健康度”分析?
? 客戶挽留率分析
? 客戶價值提升和維系?
4. 銀行數(shù)據(jù)分析應用案例
風控:信用卡風險評估 ?
追債委外???
欺詐交易辨別
??建一個反欺詐統(tǒng)計模型
??釣魚網(wǎng)站攻擊、信用卡套現(xiàn)、盜刷信用卡、反洗錢 ??
信用卡套現(xiàn)識別
高風險客戶提前催收預警
利用海量數(shù)據(jù)挖掘和算法做貸款業(yè)務
? 營銷:銀行存量客戶增值營銷
細分客戶,按照客戶行為進行分類???
優(yōu)惠推薦、商品推薦???
微博營銷:把微博上用戶與銀行用戶相匹配???
事件式營銷。生活事件(換工作、改變婚姻狀況、置房等)帶來的營銷機會
? 產(chǎn)品設計:銀行金融產(chǎn)品設計 ??
信貸需求預測
需求金額預測
? 營業(yè)網(wǎng)點分析:
目標客戶分析
客戶行為分析:電話語音、網(wǎng)絡的監(jiān)控錄像:客戶走動線路的重疊分析 ? 交易故障數(shù)據(jù)分析
用現(xiàn)在數(shù)據(jù)的能力把分布在各個地方的原始數(shù)據(jù)和原始的日志定時每隔一分鐘進行收集和抽取放到分布式文件系統(tǒng)里,并建立一些索引提供一個很方便的前端實時的查詢
? 呼叫中心記錄的分析 ??
客戶情感分析
5.數(shù)據(jù)分析方法和過程
? 業(yè)務理解?
? 數(shù)據(jù)理解?
? 數(shù)據(jù)質(zhì)量問題與預處理
? 數(shù)據(jù)分析常見陷阱?
? 數(shù)據(jù)分析方法的選擇?
? 數(shù)據(jù)分析結(jié)果的評價?
? 數(shù)據(jù)分析團隊的組建
6.銀行數(shù)據(jù)分析實戰(zhàn)案例分析:銀行信用卡欺詐與拖欠行為分析
用戶信用等級影響因素???
客戶信用卡申請數(shù)據(jù)預處理 ??
信用卡申請成功影響因素
信用卡用戶信用等級影響因素
基于消費的信用等級影響因素
信用卡欺詐判斷模型
基于關(guān)聯(lián)分析的欺詐模型 ?
基于判別的欺詐模型???
基于分類算法的欺詐模型
欺詐人口屬性分析???
欺詐人口屬性統(tǒng)計分析
基于邏輯回歸的欺詐人口屬性分析 ??
逾期還款的客戶特征???
基于決策樹分析逾期客戶特征???
基于回歸分析逾期客戶特征
??
根據(jù)消費歷史分析客戶特征 ??
基于聚類分析客戶特征???
基于客戶細分的聚類分析
數(shù)據(jù)分析練習?
? 常用的數(shù)據(jù)分析工具?
? 實戰(zhàn)練習(提供數(shù)據(jù)和案例文檔)

 

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