《客戶(hù)經(jīng)理:化繁為簡(jiǎn)--銀行財(cái)富客戶(hù)資產(chǎn)配置與客戶(hù)關(guān)系管理》

  培訓(xùn)講師:呂玥

講師背景:
呂玥資歷背景一、研究領(lǐng)域及主要成就1、十余年服務(wù)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn),執(zhí)著研究、專(zhuān)注執(zhí)行銀行業(yè)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)咨詢(xún)培訓(xùn);2、銀行業(yè)實(shí)際授課超過(guò)4200小時(shí),專(zhuān)長(zhǎng)于銀行網(wǎng)點(diǎn)管理、服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)輔導(dǎo);3、參與國(guó)內(nèi)大型銀行在網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型過(guò)程中的業(yè)務(wù)管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、服 詳細(xì)>>

呂玥
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《客戶(hù)經(jīng)理:化繁為簡(jiǎn)--銀行財(cái)富客戶(hù)資產(chǎn)配置與客戶(hù)關(guān)系管理》詳細(xì)內(nèi)容

《客戶(hù)經(jīng)理:化繁為簡(jiǎn)--銀行財(cái)富客戶(hù)資產(chǎn)配置與客戶(hù)關(guān)系管理》

《化繁為簡(jiǎn)--銀行財(cái)富客戶(hù)資產(chǎn)配置與客戶(hù)關(guān)系管理》
課程背景:
中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)處于一個(gè)非常有利的發(fā)展機(jī)遇時(shí)期,根據(jù)發(fā)達(dá)國(guó)家過(guò)去200年的發(fā)展經(jīng)驗(yàn),工業(yè)化完成之后,產(chǎn)業(yè)資本的初步積累完成,財(cái)富管理行業(yè)就會(huì)呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng),成為部分產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)型金融資本時(shí)的重要中介。
但縱觀目前國(guó)內(nèi)的私人銀行與貴賓理財(cái),高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)困難重重,流失嚴(yán)重。如何才能更好地進(jìn)行高端客戶(hù)的人脈拓展、經(jīng)營(yíng)與維護(hù)?如何才能實(shí)現(xiàn)差異化的客戶(hù)服務(wù)?如何才能讓客戶(hù)忠誠(chéng)地與我(客戶(hù)經(jīng)理)、與我們(銀行)在一起?如何才能讓客戶(hù)愿意為我們做轉(zhuǎn)介紹?
本課程幫助學(xué)員了解富人的投資心理,掌握存量客戶(hù)梳理與高端客戶(hù)維護(hù)的方法;掌握高端客戶(hù)人脈開(kāi)發(fā)與經(jīng)營(yíng)的有效途徑,提升學(xué)員差異化發(fā)展與服務(wù)客戶(hù)的能力。
課程收益:
1、提高認(rèn)識(shí):了解私人銀行的發(fā)展歷史、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)等,提高對(duì)私人銀行工作的認(rèn)識(shí)。
2、明確發(fā)展:了解私人銀行客戶(hù)經(jīng)理的發(fā)展前景及職業(yè)通道,明確工作核心價(jià)值,提高歸屬與榮譽(yù)。
3、認(rèn)識(shí)客戶(hù):了解高凈值人群的核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等,融洽彼此相處。
4、思維轉(zhuǎn)變:改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的推銷(xiāo)思維,以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向,轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻?hù)為導(dǎo)向的營(yíng)銷(xiāo)思維。
5、技能提升:掌握電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)拜訪(fǎng)、產(chǎn)品介紹、交易促成、客戶(hù)維護(hù)等必備營(yíng)銷(xiāo)技能。
授課對(duì)象:私人銀行客戶(hù)經(jīng)理;財(cái)富中心客戶(hù)經(jīng)理等與高端客戶(hù)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)的人員
授課時(shí)長(zhǎng):2天12課時(shí)
課程大綱:
第一章:私人銀行(財(cái)富管理)的概述
1、私人銀行的現(xiàn)在與將來(lái)
2、私人銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀
3、私人銀行發(fā)展趨勢(shì)
4、高凈值人群與私人銀行的關(guān)系
5、私人銀行客戶(hù)經(jīng)理的發(fā)展重點(diǎn)
第二章:財(cái)富管理的常識(shí)
1、高凈值群體的崛起
2、高凈值人群的性別年齡
3、理財(cái)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好
4、高凈值客戶(hù)關(guān)鍵購(gòu)買(mǎi)因素
5、私行客戶(hù)經(jīng)理會(huì)彌補(bǔ)富人哪些理財(cái)盲區(qū)?
性格與天賦
知識(shí)與信息的盲區(qū)
人的感性與理性不匹配
思維的習(xí)慣
第三章: 以客戶(hù)為中心的營(yíng)銷(xiāo)思維
1、客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)的三種境界
2、營(yíng)銷(xiāo)與推銷(xiāo)的本質(zhì)區(qū)別
3、營(yíng)銷(xiāo)高手的四大特征
4、客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)的四大雷區(qū)
第四章:財(cái)富客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)五步智勝(重點(diǎn))
第一步:建立信任
1、梳理存量客戶(hù),建立信任
建立完整的客戶(hù)管理檔案
高端客戶(hù)分群/分級(jí)維護(hù)
客戶(hù)價(jià)值與貢獻(xiàn)度分析
分析高端客戶(hù)行為特征
產(chǎn)品滲透率分析,深耕客戶(hù)關(guān)系
2、提升將專(zhuān)業(yè)化繁為簡(jiǎn)的能力
高凈值人士離岸財(cái)富管理
移民財(cái)富與稅收籌劃
保險(xiǎn)工具在財(cái)富管理中的作用
不記名資產(chǎn)-藝術(shù)品與貴金屬
身邊的事例給我們的財(cái)富警示—看我們的財(cái)富管理盲區(qū)
第二步:積極約訪(fǎng)客戶(hù)
籌劃你的電話(huà)—態(tài)度的準(zhǔn)備
邀約什么客戶(hù)—電話(huà)目標(biāo)設(shè)計(jì)與客戶(hù)分析
客戶(hù)邀約理由的設(shè)計(jì)-具有吸引力的開(kāi)場(chǎng)白
客戶(hù)詢(xún)問(wèn)產(chǎn)品時(shí),介紹如何做到“短、平、快”
如何在電話(huà)中說(shuō)服客戶(hù)
6、如何解除客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的抗拒點(diǎn)
客戶(hù)七種最常見(jiàn)的抗拒類(lèi)型
客戶(hù)抗拒的本質(zhì):解除抗拒點(diǎn)的方法與公式
解除抗拒點(diǎn)的成交話(huà)術(shù)設(shè)計(jì)思路
最近我很忙,沒(méi)有時(shí)間去網(wǎng)點(diǎn)
我之前購(gòu)買(mǎi)的基金虧損那么多,以后我只存定期
客戶(hù)經(jīng)理放下電話(huà)以后要做的三件事
第三步:客戶(hù)是上帝,上帝的需求你得揣摩
1、確定客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性
確定客戶(hù)的需求
確定客戶(hù)的類(lèi)型——5種類(lèi)型
確定客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)屬性
2、研究資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置金字塔
目標(biāo)導(dǎo)向的資產(chǎn)配置
財(cái)富組合
流動(dòng)性及長(zhǎng)期資產(chǎn)
長(zhǎng)期投資組合
資產(chǎn)再平衡(Rebalance)
資產(chǎn)配置的七個(gè)步驟
運(yùn)用資產(chǎn)配置的投資策略
定期檢視高端客戶(hù)投資現(xiàn)況的技巧
第四部:財(cái)富管理的秘方—KYC流程
1、推動(dòng)客戶(hù)做購(gòu)買(mǎi)決定
產(chǎn)品建議
短期&流動(dòng)性資產(chǎn)
長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品
講解原則
有條理——循序漸進(jìn)
容易懂——深入淺出
輔助手段
信息圖示化
比喻和類(lèi)比
【案例分析】銀行產(chǎn)品漢堡式推動(dòng)方案設(shè)計(jì)
異議與目標(biāo)達(dá)成
異議的分類(lèi)
分析異議產(chǎn)生的原因
處理銷(xiāo)售異議的辦法
客戶(hù)的購(gòu)買(mǎi)信號(hào)
如何成交?
第五步:客戶(hù)關(guān)系管理
1、MGM客戶(hù)轉(zhuǎn)介法
運(yùn)用富人心理學(xué)獲得MGM機(jī)會(huì)
MGM轉(zhuǎn)介的六大步驟
異業(yè)結(jié)盟的轉(zhuǎn)介
顧問(wèn)的轉(zhuǎn)介:會(huì)計(jì)師/律師/壽險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人/不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人/奢侈品銷(xiāo)售員…
MGM獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)(積分兌換)
【實(shí)戰(zhàn)案例分享】
2、公私聯(lián)動(dòng)交叉營(yíng)銷(xiāo)共創(chuàng)雙贏
鎖定企業(yè)主與高管
提供1+N團(tuán)隊(duì)服務(wù)
非金融增值服務(wù)
創(chuàng)造差異化的服務(wù)

 

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高效客我溝通與傾聽(tīng)技巧課時(shí)設(shè)計(jì):2天培訓(xùn)對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)收益:1、增強(qiáng)積極、耐心地傾聽(tīng)和理解他人需求的能力及意愿;2、了解人性的特點(diǎn),揭密高效溝通密碼,提升溝通效率;3、遇到?jīng)_突時(shí)能有效控制局面,影響他人獲取客戶(hù)溝通雙贏;課程大綱:緒言、關(guān)于溝通一、21世紀(jì)就是影響力的世紀(jì),不是你去影響別人,就是別人影響你二、世界由人組成,贏得人心,就贏得世界三、溝通不在

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利箭行動(dòng)-客戶(hù)經(jīng)理情境銷(xiāo)售訓(xùn)練營(yíng)課程背景:目前客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍在工作中存在的主要問(wèn)題:1、客戶(hù)經(jīng)理將工作做不好歸于環(huán)境影響,職業(yè)素養(yǎng)薄弱;2、客戶(hù)經(jīng)理售動(dòng)機(jī)不強(qiáng),缺乏客戶(hù)分類(lèi)、服務(wù)分層、產(chǎn)品分包的意識(shí);3、客戶(hù)經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品與客戶(hù)匹配了解不全面,以致難以準(zhǔn)確地向客戶(hù)銷(xiāo)售產(chǎn)品,成交率偏低;4、處理客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品產(chǎn)生異議的能力較弱,容易被他人影響,失去銷(xiāo)售的信心。…….客戶(hù)

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銀行內(nèi)訓(xùn)師TTT初級(jí)培訓(xùn)課程課程收獲:1、淡定從容的面對(duì)學(xué)員,讓緊張情緒跟你說(shuō)再見(jiàn);2、繪聲繪色的語(yǔ)言表達(dá),讓你的課程更有滲透力;3、自然得體的肢體語(yǔ)言,讓你的課程更具感染力;4、精彩絕倫的互動(dòng)技巧,讓你的課程更具震撼力;5、談笑風(fēng)生的危機(jī)處理,讓你的課程更具影響力。課程收獲:2天(12小時(shí)),為了保證培訓(xùn)效果,建議每個(gè)班學(xué)員數(shù)不超過(guò)30人。課程大綱:第一部

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廳堂制勝-大堂經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力提升課時(shí)設(shè)計(jì):4天課程收益:大堂經(jīng)理是除硬件設(shè)施以外,代表銀行的第一印象,“廳堂制勝”是提高客戶(hù)滿(mǎn)意度、忠誠(chéng)度,銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型升級(jí),提升銀行競(jìng)爭(zhēng)力之關(guān)鍵所在,《廳堂制勝--大堂經(jīng)理服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力提升》課程應(yīng)此而設(shè)。解決實(shí)際大堂管理工作4大問(wèn)題:有點(diǎn)無(wú)崗(認(rèn)為沒(méi)必要)有崗無(wú)人(或虛設(shè)或打雜或挪用)有人無(wú)責(zé)(權(quán)、責(zé)、利、助不清)有責(zé)無(wú)能

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銀行大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)培訓(xùn)對(duì)象:理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理、貴賓客戶(hù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理課程收益:明晰自己的角色定位,樹(shù)立以客戶(hù)為中心的銷(xiāo)售理念。以專(zhuān)業(yè)化的客戶(hù)開(kāi)發(fā)流程,提高銷(xiāo)售效率和贏率。通過(guò)業(yè)務(wù)針對(duì)性實(shí)戰(zhàn)模擬,快速掌握銷(xiāo)售實(shí)戰(zhàn)技巧。掌握建立、滲透、鞏固客戶(hù)關(guān)系的技巧。課程大綱:第一章:道篇-對(duì)于銷(xiāo)售工作的認(rèn)知給自己照個(gè)鏡子某行營(yíng)業(yè)部調(diào)研問(wèn)題的反饋:理財(cái)經(jīng)理:每天有很多事情

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銀行全員營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)課程大綱:第一模塊:在競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中生存你不可不知的銀行真相你所處的金融行業(yè),關(guān)鍵詞:競(jìng)爭(zhēng)商業(yè)銀行的崗位選擇和職業(yè)發(fā)展,關(guān)鍵詞:選擇商業(yè)銀行的客戶(hù),關(guān)鍵詞:服務(wù)商業(yè)銀行的工作狀態(tài),關(guān)鍵詞:壓力為什么要開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)四大營(yíng)銷(xiāo)?大堂營(yíng)銷(xiāo):廳堂是接觸到價(jià)值客戶(hù)的關(guān)鍵區(qū)域協(xié)作營(yíng)銷(xiāo):1+1gt;2,團(tuán)隊(duì)協(xié)作是贏得客戶(hù)的重要因素聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo):根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)現(xiàn)

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職業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)禮儀課時(shí)設(shè)計(jì):2天課程大綱:一、服務(wù)心態(tài)與意識(shí)什么是服務(wù)和客戶(hù)服務(wù)??jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)的四大特性怎樣的服務(wù)心態(tài)和意識(shí)是服務(wù)人員應(yīng)該具備的?我們的客戶(hù)是誰(shuí)?客戶(hù)的十大需求二、職業(yè)形象與商務(wù)禮儀什么是禮儀商務(wù)禮儀的五大原則商務(wù)禮儀的職能儀容、儀表、儀態(tài)的意義三、商務(wù)中的形態(tài)禮儀握手眼神與微笑修飾避人四、商務(wù)中的公共關(guān)系禮儀預(yù)約、拜訪(fǎng)客戶(hù)的禮儀致意、與客戶(hù)見(jiàn)面

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