信貸風(fēng)險(xiǎn)控制大綱（客戶(hù)角度201702）
培訓(xùn)講師：雷春柱
講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>
信貸風(fēng)險(xiǎn)控制大綱（客戶(hù)角度201702）詳細(xì)內(nèi)容
信貸風(fēng)險(xiǎn)控制大綱（客戶(hù)角度201702）
《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制二》課程介紹
主講 雷春柱一、課程背景
貸款是我國(guó)各家商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)，信貸資產(chǎn)的優(yōu)劣，直接影響銀行業(yè)的生存與發(fā)展。當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行，企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，客戶(hù)跑路和失聯(lián)事件逐漸增多，商業(yè)銀行如何在新形勢(shì)下規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，成為當(dāng)前各家商業(yè)銀行必須面臨的重大課題。
二、課程收益
（一）此課程培訓(xùn)需求較多。
目前，全國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不容樂(lè)觀，許多企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益下滑，經(jīng)營(yíng)虧損，銀行許多貸款形成風(fēng)險(xiǎn)。加大信貸風(fēng)險(xiǎn)防控，確保貸款本息安全，成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多的防控風(fēng)險(xiǎn)的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）風(fēng)險(xiǎn)防控措施信息量大，學(xué)員收獲較多。
《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制》課程,主要分析對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)如何進(jìn)行控制。重點(diǎn)講述了貸款行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、借款人品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、借款人跑路風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制；提出了風(fēng)險(xiǎn)處置的基本措施。特別是對(duì)近年來(lái)頻發(fā)的跑路風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了重點(diǎn)分析，從借款人的跑路特征、征兆以及預(yù)防措施等進(jìn)行了詳細(xì)的講解。
（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，學(xué)員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動(dòng)有趣的案例，深刻剖析了信貸風(fēng)險(xiǎn)的特征，提出了防范風(fēng)險(xiǎn)的有效措施，為決策者和經(jīng)營(yíng)者防范信貸風(fēng)險(xiǎn)提供了參考依據(jù)。
三、學(xué)員對(duì)象
各家銀行信貸從業(yè)人員、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理人員、貸款清收人員、高管人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
三、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動(dòng)。
四、課程時(shí)間： 2天，6小時(shí)/天
五、課程主要內(nèi)容
本課程共分為8個(gè)章節(jié)，各章節(jié)主要內(nèi)容如下：
第一章 風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失
本章重點(diǎn)結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等基本理論進(jìn)行介紹。
第二章 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)某些行業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，或原材料價(jià)格上升，或競(jìng)爭(zhēng)加劇等不利變化時(shí)，處于這些行業(yè)的借款人，可能因履約能力整體下降，而給商業(yè)銀行造成系統(tǒng)性信貸風(fēng)險(xiǎn)損失。本章重點(diǎn)介紹了鋼鐵行業(yè)、煤炭行業(yè)、化工行業(yè)、船舶行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、種植行業(yè)、養(yǎng)殖行業(yè)、加工行業(yè)、賓館餐飲行業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)及行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)綜合防控措施。
第三章 借款人品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制
借款人品質(zhì)，主要指借款人的行為、作風(fēng)、生活質(zhì)量所顯示的思想、品性。
本章通過(guò)從借款人年齡因素、健康狀況、家庭成員、生活習(xí)性、信譽(yù)狀況、法律道德、股東構(gòu)成等方面入手，分析貸款風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)防范對(duì)策。
第四章 貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)管理
本章重點(diǎn)介紹借款人集中風(fēng)險(xiǎn)、區(qū)域集中風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品集中風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)等5大類(lèi)集中度風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。
第五章 貸款產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理
本章重點(diǎn)介紹了六大產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)和防控對(duì)策。分別是：農(nóng)戶(hù)小額信用貸款、聯(lián)保貸款、保證擔(dān)保貸款、林權(quán)抵押貸款、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款。
第六章 客戶(hù)跑路風(fēng)險(xiǎn)控制
由于經(jīng)濟(jì)下行，導(dǎo)致銀行不良貸款增加，整體資產(chǎn)質(zhì)量下滑。許多農(nóng)商行逾期貸款無(wú)論是戶(hù)數(shù)，還是總量，與往年比，都大幅增加。有的貸款雖然沒(méi)有逾期，但發(fā)放不久，客戶(hù)就跑路，貸款出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)。2014年，全省農(nóng)信社客戶(hù)共出現(xiàn)跑路和失聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)事件28起，涉及貸款金額3.8億元。
本章重點(diǎn)分析了跑路借款人的特征、跑路前的征兆及預(yù)防措施。通過(guò)深入分析，告誡信貸經(jīng)營(yíng)管理人員，要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，進(jìn)一步做好貸款風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
第七章 風(fēng)險(xiǎn)貸款處置
本章主要介紹了貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后的處置程序，一般按照十八個(gè)步驟進(jìn)行處置。
第八章 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與銀行對(duì)策
一、三 期 疊 加的形勢(shì)
二、供給側(cè)改革
三、 對(duì)暫時(shí)困難企業(yè)“不斷貸、不抽貸、不壓貸”
四、僵尸企業(yè)?的處置
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產(chǎn)業(yè)鏈大綱2018 02.03
產(chǎn)業(yè)鏈金融第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述第二章 產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈及其他相關(guān)概念之間的關(guān)系第三章產(chǎn)業(yè)鏈金融第四章農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述一、什么是產(chǎn)業(yè)廣義上看，產(chǎn)業(yè)指國(guó)民經(jīng)濟(jì)的各行各業(yè)。從生產(chǎn)到流通、服務(wù)以至于文化、教育，大到部門(mén)，小到行業(yè)都可以稱(chēng)之為產(chǎn)業(yè)。從狹義上看，由于工業(yè)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中占有特殊位置，quot;經(jīng)濟(jì)quot;經(jīng)濟(jì)發(fā)展和quot;工業(yè)化quot;工業(yè)化過(guò)
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《貸后管理》課程大綱貸后管理是指從貸款發(fā)放到本息收回的全過(guò)程管理。貸后管理的主要目的是確保貸款本息按期收回，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶(hù)，拓展業(yè)務(wù)。通過(guò)實(shí)施有效的貸后管理，有利于銀行較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營(yíng)狀況，貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，保障銀行信貸資金安全。本課程參考商業(yè)銀行各類(lèi)信貸制度、信貸產(chǎn)品管理辦法，結(jié)合各行業(yè)的相關(guān)數(shù)
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《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶(hù)綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第二部分對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶(hù)綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說(shuō)就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是以企業(yè)法人、單位等客戶(hù)為主體，圍繞公存賬戶(hù)，開(kāi)展的各類(lèi)支票
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法律之一：信貸法律風(fēng)控 02.03
《信貸法律風(fēng)險(xiǎn)控制》課程大綱信貸必須依法經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行應(yīng)增強(qiáng)信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識(shí)，規(guī)范信貸經(jīng)營(yíng)行為，合法合規(guī)操作，嚴(yán)控法律風(fēng)險(xiǎn)。本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認(rèn)真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，探討防范信貸法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)路徑和措施。物權(quán)法出臺(tái)后，擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改，本講議，將物權(quán)法和擔(dān)保法進(jìn)行歸納，詳
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