《高凈值人群的財(cái)富保全與傳承-年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)》
培訓(xùn)講師:戰(zhàn)偉
講師背景:
戰(zhàn)偉老師——保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家13年壽險(xiǎn)行業(yè)銷售/管理/培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)LOMA國(guó)際認(rèn)證壽險(xiǎn)管理師ACI注冊(cè)國(guó)際職業(yè)培訓(xùn)師CHFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師三年內(nèi)友邦(深圳)直效行銷渠道人力翻5倍,保費(fèi)業(yè)績(jī)翻7倍曾任:友邦保險(xiǎn)深圳分公司丨招募培訓(xùn)經(jīng)理擅長(zhǎng)領(lǐng)域:保 詳細(xì)>>

《高凈值人群的財(cái)富保全與傳承-年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)》詳細(xì)內(nèi)容
《高凈值人群的財(cái)富保全與傳承-年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)》
高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)
課程背景:
當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期,市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性,而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)
富保全與傳承,而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用,使得
中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。
課程收益:
? 引發(fā)客戶對(duì)于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感
? 促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施
? 幫助營(yíng)銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售
課程時(shí)間:1小時(shí)
課程對(duì)象:年金險(xiǎn)客戶
課程方式:講師講授、案例講解
課程大綱
導(dǎo)入:高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)
第一講:財(cái)富保全與傳承所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)連帶風(fēng)險(xiǎn)
1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務(wù)連帶程度
2. 有限責(zé)任公司一定保險(xiǎn)嗎?
案例:富貴鳥(niǎo)繼承人放棄繼承
案例:樂(lè)視網(wǎng)CEO財(cái)產(chǎn)凍結(jié)
二、婚姻和財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)
1. 第十七條婚姻法啟示
案例:土豆網(wǎng)被吞并
財(cái)富代際傳承背后的坑
遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)?
傳承的僅僅是財(cái)富嗎?
案例:王永慶的巨額遺產(chǎn)稅
案例:從首富到老賴
四、常用的財(cái)富保全方式的風(fēng)險(xiǎn)
1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)
2. CRS下境外資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
3. 生前贈(zèng)予背后的隱患
4. 家族信托并非人人托的起
第二講:解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相
一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)
1. 絕對(duì)安全性
2. 適度流動(dòng)性
案例:杜鵑保險(xiǎn)金
3. 私密可控性
案例:定向傳承
4. 合法合規(guī)性
5. 穩(wěn)定收益性
二、年科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承
1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議
案例:張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)
三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水
1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議
2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議
案例:趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝
課程結(jié)束
戰(zhàn)偉老師的其它課程
打造保險(xiǎn)精英團(tuán)隊(duì)——團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)術(shù)課程背景:團(tuán)隊(duì)的發(fā)展壯大,除了持續(xù)優(yōu)增外,還需要把好不容易增進(jìn)來(lái)的人留下來(lái),新人留存的第一責(zé)任人就是主管,而新晉主管往往缺乏系統(tǒng)性輔導(dǎo)、管理新人的技能,導(dǎo)致很多新主管增了不少人,但留下來(lái)卻寥寥無(wú)幾,直接影響新晉業(yè)務(wù)主管做團(tuán)隊(duì)的信心,一名優(yōu)秀的主管不僅要會(huì)增人,更要會(huì)留人。要留人主管除了要具備關(guān)心、關(guān)懷、凝聚團(tuán)隊(duì)等軟性技能外,更重
講師:戰(zhàn)偉詳情
從新手到高手——保險(xiǎn)銷售全流程技能提升課程背景:保險(xiǎn)新人在前3個(gè)月內(nèi),學(xué)習(xí)了很多話術(shù)、技巧,但總是覺(jué)得面對(duì)客戶時(shí)運(yùn)用不上,有時(shí)感覺(jué)自己的話術(shù)說(shuō)的挺好,但客戶不知為啥就是不買單,有時(shí)客戶提出的異議又感覺(jué)從來(lái)沒(méi)聽(tīng)過(guò)。其實(shí),不是話術(shù)、技巧學(xué)的不夠多,而是對(duì)于銷售技能的掌握沒(méi)有整體的系統(tǒng)化的提升。本課程基于營(yíng)銷員的基本技能,從保險(xiǎn)銷售循環(huán)的七個(gè)環(huán)節(jié)入手,從流程解析到
講師:戰(zhàn)偉詳情
四步搭建高效增員系統(tǒng)——讓團(tuán)隊(duì)高效裂變課程背景:保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)良好,國(guó)家政策給予高度支持,中產(chǎn)階級(jí)人數(shù)及資產(chǎn)保持持續(xù)、快速增長(zhǎng);同時(shí),高凈值人群財(cái)務(wù)安全與傳承需求凸顯,使得健康險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托等產(chǎn)品需求量大增;銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管嚴(yán)格程度逐步提升,行業(yè)及產(chǎn)品服務(wù)等信息更加透明化,稅法制度改革趨勢(shì)等情況,強(qiáng)烈呼喚大量?jī)?yōu)秀保險(xiǎn)營(yíng)銷員加入。對(duì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)而言,人才匱乏
講師:戰(zhàn)偉詳情
增員留存雙系統(tǒng)引爆團(tuán)隊(duì)裂變課程背景:對(duì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)而言,人才匱乏,極大地影響了保險(xiǎn)企業(yè)家們的事業(yè)進(jìn)程,增員已經(jīng)成為了各大保險(xiǎn)公司的重中之重。對(duì)于團(tuán)隊(duì)主管而言,持續(xù)增員且增到合適的人,團(tuán)隊(duì)發(fā)展才有可能生生不息、不斷發(fā)展壯大。團(tuán)隊(duì)的發(fā)展壯大,除了持續(xù)優(yōu)增外,還需要把好不容易增進(jìn)來(lái)的人留下來(lái),新人留存的第一責(zé)任人就是主管。萬(wàn)事意愿先行,增員意愿在前,增員技巧在后,本課
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點(diǎn)石成金,財(cái)富的科學(xué)規(guī)劃——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)課程背景:當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期,市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、人口老齡化與養(yǎng)老金儲(chǔ)備、投資市場(chǎng)的安全性,中產(chǎn)家庭的教育金、養(yǎng)老金的儲(chǔ)備需求、中高凈值人群的財(cái)富保全與傳承等綜合市場(chǎng)需求,使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程受益:?引發(fā)客戶對(duì)于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感?促使客戶立即采取
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讀懂客戶讓業(yè)績(jī)倍增——知彼解己的銷售策略課程背景:在保險(xiǎn)銷售中,我們會(huì)發(fā)現(xiàn)有些客戶容易打交道,有些客戶好像不容易打交道;有時(shí)候我們用同樣的話術(shù),同樣的方法,有些客戶很順利就可以成交,有些客戶卻就是不買單;如何判斷客戶的喜好和需求呢?如何因人而異,制定銷售策略呢?本課程通過(guò)大量的案例和練習(xí),讓保險(xiǎn)營(yíng)銷員首先具備扎實(shí)完善的DISC識(shí)別、性格解析理論基礎(chǔ),然后再和
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解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的智慧(年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì))課程背景:年金險(xiǎn)的客戶群體,除了高凈值人群外,更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中,對(duì)于中產(chǎn)家庭的的定義是:“家庭年收入在5萬(wàn)元—50萬(wàn)的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn):有車有房,有穩(wěn)定的工作,有保險(xiǎn)、有存款,收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國(guó)新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書(shū)
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