《用資產(chǎn)配置方法促進基金銷售》

  培訓(xùn)講師:林時凱

講師背景:
林時凱老師——私人銀行專家18年金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗國際認(rèn)證財富管理師CWMACFA(美國特許金融分析師)3級候選人管理博士(DoctorofManagement在讀)曾任:中國建設(shè)銀行總行丨金融市場部交易員曾任:上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理 詳細(xì)>>

林時凱
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《用資產(chǎn)配置方法促進基金銷售》詳細(xì)內(nèi)容

《用資產(chǎn)配置方法促進基金銷售》

用資產(chǎn)配置方法促進基金銷售
課程背景:
基金銷售是銀行一線工作人員的重要工作之一,但隨著投資人市場認(rèn)知的逐步完善,以及基金產(chǎn)品復(fù)雜度的不斷提升,基金銷售越來越具挑戰(zhàn)性。
挑戰(zhàn)一:基金產(chǎn)品越來越復(fù)雜,很多從業(yè)人員并沒有真的讀懂基金產(chǎn)品的底層邏輯,這可能是金融理論功底的問題,也可能是沒有跟上金融市場創(chuàng)新的步伐。這樣導(dǎo)致的后果是無法很好地回應(yīng)投資人的問題。
挑戰(zhàn)二:現(xiàn)在單從產(chǎn)品本身去推動銷售已經(jīng)很難,很多投資人考慮的是為什么他/她需要這款產(chǎn)品?這就要求從業(yè)人員有能力從更宏觀的角度去講解產(chǎn)品的價值,而“資產(chǎn)配置”正是這樣的一套方法論。
本課程將協(xié)助您和團隊重新梳理基金市場,力爭做到“理論有系統(tǒng),實操有路徑,訓(xùn)練有效果”。
“理論有系統(tǒng)”,要求把不同類基金的來龍去脈闡述清楚,具體包括底層資產(chǎn)的特性,以及投資策略等等;“實操有路徑”,課程中將重點剖析和訓(xùn)練如何分解不同類基金的特點,包括其收益、風(fēng)險、期限和復(fù)雜度;“訓(xùn)練有效果”,一則通過與顧問式營銷的實操流程做深度結(jié)合,二則通過真實的高凈值客戶配置案例,讓學(xué)員充分訓(xùn)練到不同基金在財富管理中的運用流程和具體話術(shù)。
相信通過本課程的訓(xùn)練,學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的權(quán)益類基金、債券類基金認(rèn)知,并融合顧問式營銷、資產(chǎn)配置等框架,以兼具專業(yè)高度和平實語言的方式服務(wù)客戶或提供咨詢。
課程收益:
● 深刻體悟基金產(chǎn)品解讀能力與顧問營銷充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點;
● 學(xué)習(xí)權(quán)益基金的底層邏輯和投資策略,明辨收益、風(fēng)險、期限和復(fù)雜度;
● 學(xué)習(xí)債券基金的底層邏輯和投資策略,明辨收益、風(fēng)險、期限和復(fù)雜度;
● 高凈值客戶配置基金產(chǎn)品的案例分析,讓學(xué)員生動學(xué)習(xí)流程和具體話術(shù)。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:金融機構(gòu)(銀行、證券、保險、信托、第三方財富、互聯(lián)網(wǎng)金融公司等)需要學(xué)習(xí)基金產(chǎn)品的職場人士,尤其適合需要服務(wù)中高凈值客戶的金融人士。
課程方式:沙盤+游戲+視頻+案例+理論+實操+演練+角色扮演
課程模型:
課程大綱
第一講:資產(chǎn)配置理論基礎(chǔ)
一、分散投資的悖論
二、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別
1. 概念引入
2. 美林時鐘
3. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術(shù)”兩者比較
三、核心資產(chǎn)配置與衛(wèi)星資產(chǎn)配置的特征和區(qū)別
1. “核心-衛(wèi)星”組合
2. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術(shù)”與“核心-衛(wèi)星”的區(qū)別與聯(lián)系
四、資產(chǎn)配置——七要素法
第二講:權(quán)益類基金深度解析
一、權(quán)益類二級市場主要投資策略
1. 股票(對沖)策略
2. 固定收益
3. 管理期貨
4. 相對價值
5. 事件驅(qū)動
6. 宏觀策略
7. 組合基金
5. 復(fù)合策略
二、權(quán)益類私募基金
1. 私募基金的種類
2. 陽光私募產(chǎn)品簡述
3. 橋水基金產(chǎn)品概述
實戰(zhàn)訓(xùn)練:陽光私募產(chǎn)品分析解讀
第三講:債券理論基礎(chǔ)
一、債券種類(按發(fā)行主體)
1. 政府債券
2. 金融債券(人民銀行、銀保監(jiān)會)
3. 企業(yè)債(發(fā)改委)
4. 公司債(證監(jiān)會)
5. 非金融企業(yè)債務(wù)融資工具(交易商協(xié)會)
6. 其他
二、債券種類(按付息方式)
1. 零息債券、2. 定息債券、3. 浮息債券
三、債券種類(按償還期限)
1. 短期債券、2. 中期債券、3. 長期債券
四、債券種類(按利率確定方式)
1. 固定利率債券、2. 浮動利率債券
五、債券種類(按債券形態(tài))
1. 實物債券(不記名債券)、2. 憑證式債券、3. 記賬式債券
六、債券收益來源
1. 經(jīng)濟周期不同階段配置債券的價值
2. 家庭生命周期不同階段配置債券的價值
3. 票息收入
4. 價差收入
5. 騎乘收益
第四講:債券類基金深度解析
一、債券類產(chǎn)品主要投資策略
1. 固定收益
2. 管理期貨
3. 相對價值
4. 事件驅(qū)動
5. 宏觀策略
6. 組合基金
7. 復(fù)合策略
二、債券類產(chǎn)品分類
1. 私募基金
2. 公募基金
3. 開放式基金
4. 封閉式基金
5. 分級基金
實戰(zhàn)訓(xùn)練:債券類產(chǎn)品分析解讀
第五講:基金的通用評價方法
1. 基金經(jīng)理
2. 投資風(fēng)格
3. 四分位排名
4. Alpha阿爾法
5. Beta貝塔
6. TR指標(biāo)
7. SR指標(biāo)
8. JM指標(biāo)
9. IR指標(biāo)
第六講:用資產(chǎn)配置方法促進銷售
一、財富管理市場的客群分析
1. 9類典型客戶
2. 行為模式分析法(客群 )
3. 生命周期分析方法
4. 財富量級分析法
二、PPF分析法
1. 了解過去
2. 分析現(xiàn)在
3. 展望未來
三、講解資產(chǎn)配置原則的前期準(zhǔn)備工作
1. 宏觀經(jīng)濟/大類資產(chǎn)配置報告的準(zhǔn)備
2. 按照客戶資產(chǎn)量級分類討論
3. 解讀當(dāng)前的資產(chǎn)配置建議書
4. 投資者溝通
四、資產(chǎn)配置原則的溝通流程
1. 上一年投資總結(jié)
2. 講解本期宏觀經(jīng)濟環(huán)境/大類資產(chǎn)/小類資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測
3. 講解本客戶的資產(chǎn)配置
4. 促成的關(guān)鍵要素和投顧最常用的工具包
實戰(zhàn)訓(xùn)練:角色扮演——高凈值客戶的資產(chǎn)配置建議

 

林時凱老師的其它課程

資產(chǎn)配置理論與沙盤訓(xùn)練營課程背景:資產(chǎn)配置概念晦澀,所需的金融背景知識很多。與此同時,資產(chǎn)配置對于客戶財富管理/投資規(guī)劃的成功,舉足輕重,一般認(rèn)為,資產(chǎn)配置對于投資回報成敗的解釋力在90以上。在中國,資產(chǎn)配置在財富管理領(lǐng)域的逐步運用,幾乎更是近幾年才發(fā)生的事情。金融機構(gòu)的從業(yè)人員,尤其是財富管理的一線工作人員,對于資產(chǎn)配置理念幾乎是一知半解,更妄稱,將資產(chǎn)配

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權(quán)益類產(chǎn)品解讀與顧問式營銷課程背景:權(quán)益類產(chǎn)品的解讀一直是財富管理領(lǐng)域的一大難點,預(yù)期收益高,同時伴隨著風(fēng)險高、期限長、復(fù)雜度高等特點。權(quán)益類產(chǎn)品種類也很繁復(fù),有公募私募,有一級二級,而且每個類別下面還涵蓋很多不同的策略……在中國,許多金融機構(gòu)的從業(yè)人員,尤其是財富管理的一線工作人員,對于權(quán)益類產(chǎn)品幾乎是一知半解,所以要將權(quán)益類產(chǎn)品講解清楚并配置到高凈值客戶

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債券類產(chǎn)品與顧問式營銷課程背景:債券市場是金融市場最重要的組成部分之一,也是涉及金融技術(shù)最多的領(lǐng)域之一。對于金融機構(gòu)的從業(yè)人員,尤其財富管理領(lǐng)域的從業(yè)人員,充分理解債券市場是非常重要的,因為債券市場不僅僅債券型基金的底層資產(chǎn),更是銀行理財產(chǎn)品的主要底層資產(chǎn)。但現(xiàn)實是很多從業(yè)人員對債券市場一知半解,主要體現(xiàn):對債券的認(rèn)知,還停留在債券=國債的階段,殊不知市場還

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金融科技與人工智能課程背景:金融科技可能是這個時代的金融人無法繞過的一個重要課題。遺憾的是,金融科技,尤其是中國的金融科技還處在一個高速發(fā)展的階段,大部分金融人缺乏對金融科技的系統(tǒng)認(rèn)知,但事實是:金融科技正在變成金融市場與體系基石般的存在,重要性不言而喻。相信通過本課程的學(xué)習(xí)與訓(xùn)練,學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的金融科技認(rèn)知,并能結(jié)合當(dāng)下炙手可熱的人工智能、區(qū)

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宏觀經(jīng)濟與研報解讀課程背景:宏觀經(jīng)濟是一門偉大的學(xué)科,經(jīng)濟增長理論揭示國家繁榮的原因,經(jīng)濟周期理論揭示經(jīng)濟周期的波動。每一次世界危機發(fā)生后,宏觀經(jīng)濟學(xué)都挺身而出,提出了有力的解決方案,推動了經(jīng)濟發(fā)展和時代進步。對于金融機構(gòu)的從業(yè)人員或者其他各行各業(yè)的職場人士,宏觀經(jīng)濟認(rèn)知往往直接影響業(yè)務(wù)發(fā)展,甚至是經(jīng)營決策。但是,充分理解宏觀經(jīng)濟邏輯是困難的,主要體現(xiàn):宏觀

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