商業(yè)銀行案件風險防控

商業(yè)銀行案件風險防控
培訓對象：商業(yè)銀行管理人員、信貸人員、業(yè)務操作人員
課程收益：
1.認清商業(yè)銀行的案件風險防控的形勢；
2.學會識別商業(yè)銀行的主要違規(guī)、違法行為，提升案件防控能力；
3.了解合規(guī)的內涵和案件防控目標，增強合規(guī)意識和案件防控意識。
培訓內容：
1.商業(yè)銀行的案件防控形勢
1.1商業(yè)銀行的主要風險
八大風險的特點
風險產生的原因分析
商業(yè)銀行案件及其定義
1.2商業(yè)銀行風險管理現(xiàn)狀
商業(yè)銀行的核心競爭力
商業(yè)銀行管理的“三性”原則
1.3商業(yè)銀行的案件防控形勢
大案要案時有發(fā)生
小案不斷數量不減
案件特點及防控形勢
案例：“零不良”神話變笑話
1.4近年來監(jiān)管處罰情況分析
強監(jiān)管下的新思路
監(jiān)管監(jiān)督的“三見面”
1.5《商業(yè)銀行法征求意見稿》
修訂背景
金融監(jiān)管環(huán)境變化
銀行經營環(huán)境變化
銀行業(yè)在金融體系中的角色轉變
區(qū)域銀行經營本地化
立足本地，回歸本源
分類準入與差異化管理
風險處置與市場退出
授信管理
催收管理
2.商業(yè)銀行的合規(guī)風險管理
2.1合規(guī)及合規(guī)風險
2.2合規(guī)管理與合規(guī)文化
合規(guī)管理
案例：某銀行個貸資金違規(guī)流入房市被處罰
合規(guī)文化
案例：某銀行柜員挪用客戶資金案件剖析
2.3利益沖突
案例：某銀行員工幫客戶過橋被開除
分析：客戶贈送的禮物什么情況下可以接受？
代客理財
代客投資
掌管客戶支付工具
違規(guī)出售客戶信息
案例：客戶經理瘋狂挪用客戶資金
2.4重大突發(fā)事件管理
輿情管理
突發(fā)事件報告
2.5合規(guī)管理的誤區(qū)
從眾心理
流于形式
案例：房貸首付不合規(guī)
被動管理
短期行為
3.商業(yè)銀行案件風險管理
3.1案件的定義及分類
3.2商業(yè)銀行案件風險形勢分析
案例：通過權力期權化侵害銀行利益
3.3職務犯罪及構成要件
問題：不是領導干部，會涉及職務犯罪嗎？
貪污罪
挪用資金罪
非國家工作人員受賄罪
玩忽職守罪
案例：某支行行長違規(guī)出具詢證函
違法發(fā)放貸款罪
案例：違法發(fā)放貸款被判刑
3.4商業(yè)銀行案件風險的重災區(qū)
貸款審批
借款用途
貸款催收
向關系人發(fā)放貸款
匯票業(yè)務
同業(yè)業(yè)務
五級分類
資產處置
案例：某銀行管庫員監(jiān)守自盜案件的教訓分析
4.商業(yè)銀行的案件風險防控
4.1違規(guī)與案件風險產生的原因
4.2違規(guī)與案件風險的防控
合規(guī)管理與案件防控目標
風險防控措施
4.3風險排查
審批授權檢查
員工行為排查
分析：沒有突然發(fā)生的風險，只有突然發(fā)現(xiàn)的風險
崗位制約與輪換
案例：“飛單”本可以避免
代理業(yè)務排查
同業(yè)業(yè)務排查
案例：銀行買到假理財案的教訓分析
4.4對內加強管理
警示教育
開戶管理
賬戶監(jiān)管
查庫管理
權證管理
印章管理
重要憑證管理
辦公經營場所管理
案例：某銀行成功堵截“虛假存款證明”
4.5對外鞏固防線
客戶準入管理
外部欺詐
案例：虛假貸款露馬腳
重點客戶管理
外來人員管理

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