《私行財富管家的成功鑰匙》6課時 x 5天

  培訓講師：鄭文斯

講師背景：
鄭文斯老師——金融基金財富管理專家鄭文斯老師簡介：CFACFPFRM香港人特許金融分析師CFA注冊財務策劃師CFP注冊金融風險管理師FRM曾任國內宜信財富全國投資顧問總監(jiān)曾供職于香港渣打銀行、交通銀行、中國銀行、恒生銀行的投資顧問團隊管理工 詳細>>

鄭文斯
    課程咨詢電話：

《私行財富管家的成功鑰匙》6課時 x 5天詳細內容

《私行財富管家的成功鑰匙》6課時 x 5天

《私行財富管家的成功鑰匙》課程大綱
主講：鄭文斯
課程對象：
私人銀行財富管理家/私人銀行財富業(yè)務管理者
課時: 6小時 x 5天
課程收益：
掌握疫情后高凈值客戶的財富管理新趨勢
了解私行運作和財富管家所需具備才能
高凈值客戶分類和準確判斷各類客戶的興趣點/痛點
學習服務高凈值人群所需具備的外/內在素養(yǎng)
掌握宏觀局勢對投資、債務、傳承的影響
提升高凈值客戶資產配置的溝通技巧
夯實各類財富管理產品的專業(yè)了解和實戰(zhàn)營銷技巧
【第一天】
私人銀行篇:
1.私人銀行主要業(yè)務介紹
a. 私人銀行 VS 零售銀行
客戶層級
需求和財富管理目的
業(yè)務
產品與服務
b. 私人銀行發(fā)展機遇
行業(yè)調研與數據
未來發(fā)展趨勢
人才供需分析
c. 高凈值客戶眼中的優(yōu)秀財富管家
財富管理幫助
生活幫助
事業(yè)幫助
2. 專業(yè)財富管理策劃流程 (根據CFP內容設計)
a. 評估當前資產和財務情況
b. 制定預算
c. 量化財務目標
d. 了解投資經驗和風險承受能力
e. 制定并執(zhí)行財務計劃
f. 定期檢討和調整財務計劃
3. 專業(yè)財務計劃書分享
a. 2020年CFP 考生財務計劃書作業(yè)分享
【第二天】
財富管家篇:
資管新規(guī)下私行財富管家的價值
高凈值人群的新時代挑戰(zhàn)
財富管理類: 增值、保值、傳承
非財富管理類: 家庭關系、小孩培養(yǎng)、生活環(huán)境、事業(yè)發(fā)展
私行財富管家的專業(yè)形象塑造和信任建立
信任建立3元素: 個人背景和能力、公司團隊和資源、三觀和策略
外表: 著裝、禮儀、微信朋友圈包裝
內在: 喜好、專業(yè)、資源
私行財富管家的成功特質
高凈值客戶需求的精準把握
高凈值客戶的身份判斷和挖掘
高凈值客戶的需求差異和變化路徑
新時代下高凈值人士的新風險
隱含需求與明確需求
高凈值客戶銷售的明確信號
需求分析能力和專業(yè)資源對接能力
需求分類
資源整合
方案表達
客戶篇:
新經濟下高凈值人士面臨的財富風險
最新市場環(huán)境分析
新經濟對高凈值人士的財富沖擊與機遇
疫情后客戶的需求變化
不同類型富人對理財偏好及產品匹配分析
高凈值客戶理財三大核心訴求：保值、增值與傳承
保值不容易：不投資也有可能在“虧錢”
增值更不易：市場上沒有永遠的“贏家”，漲漲跌跌才是規(guī)律
傳承在身邊：不再只是超高凈值人群的需求
高凈值客戶的5大風險: 富不過三代詛咒是否真的無解?
有錢人的5大風險 : 經營風險, 婚姻風險, 家庭風險, 債務風險, 市場風險
風險如何分類？如何給高凈值客戶進行“對號入座”？
如何提升高凈值客戶對自身風險的認知與敏感度？
【第三天】
產品與服務篇:
大類資產介紹與不同類型的客戶需求
保險、保險金信托
私募產品 (固收、資本市場、股權)
家族信托
投資分析 (根據CFA內容設計)
未來10年全球經濟和股市展望
股票合理價格分析
市場波動時的應對
對沖工具和無風險套利
提升客戶投資體驗的小技巧
長期投資的魅力
長期投資人見人愛的投資者教育秘技
股權投資、保險的優(yōu)勢和包裝方法
資產配置
資產配置成為理財業(yè)務最強營銷觀念
資產配置黃金三原則
資產配置營銷方法
從資產配置角度看私募基金與家族信托
【第四天】
營銷技巧篇:
高凈值客戶的信任建立
理財師
機構
理念
不同客群的需求熱點切入（配套投資與傳承的相關切入話術）
企業(yè)主客群話題切入
富裕晚年客群話題切入
富太太客群話題切入
富二代客群話題切入
企業(yè)高管客群話題切入
高凈值客戶KYC & 需求挖掘
用“10句話3步”，讓客戶“痛到受不了”
3步走具體內容
挖掘需求:1個關鍵詞，2個要素
夯實需求:1個關鍵詞，2個要素
達成共識:1個關鍵詞，2個要素
結合市場環(huán)境和客戶需求的 “私人訂制”方案
私募投資與家族傳承的全過程設置
轉化“產品”成 “產品功能”
產品呈現核心維度：FABE介紹法則
如何在方案設計中嵌入現有產品？
做到4點，避免客戶說“不”
客戶異議處理：建立正確的心態(tài)
客戶異議處理實戰(zhàn)技巧: 4點
打樣-客戶異議處理實戰(zhàn)技巧
財務策劃書編寫技巧
作業(yè): 財務策劃書編寫
【第五天】
1.財務策劃書討論和分享
2.一帶多的客戶圈層轉介紹
轉介紹時機
轉介紹技巧
轉介紹異議處理

 

鄭文斯老師的其它課程

《市場分析方法---市場基本面vs圖表技術面》主講：鄭文斯【課時】6-9小時【適合對象】?理財經理，大堂經理，客戶經理、財富顧問、投資顧問、支行行長、業(yè)務團隊長等課程大綱/要點：1.基本面分析?經濟周期模型?傳統(tǒng)美林時鐘?改良版中國特色投資時鐘?重要經濟指標解讀?中國:財新制造業(yè)采購經理指數PMI、貨幣供應M2?美國:PCE核心物價指數、新申領失業(yè)救濟人數、

 講師：鄭文斯詳情

課程名稱：《私人銀行客戶深度KYC與關系管理》_2天主講：鄭文斯老師12課時課程大綱【第一天】高凈值客戶分類和共性需求高凈值客戶畫像和特征梳理高凈值客戶研究與分析市場權威高端客戶研究報告解讀客戶變化趨勢高凈值客戶共性需求高凈值人士低估的7大新時代風險常見財富管理盲點的同與異接近目標客戶私行客戶在乎的“價值”差異化產品/服務沙龍活動前、中、后3階段準備與實戰(zhàn)技

 講師：鄭文斯詳情

課程名稱：《高凈值客戶的開拓、經營與維護》主講：鄭文斯老師6課時培訓對象：服務高凈值客戶的前線客戶經理amp;顧問課程大綱:一、高凈值客戶畫像和特征梳理市場權威高端客戶研究報告解讀新時代高凈值客戶需求變化趨勢財富管理目標財富管理“需求”財富管理機構“要求”二、客戶在乎的“價值”差異化產品/服務信任:對客戶amp;市場熟悉產品功能三、典型高凈值人士的需求特征-

 講師：鄭文斯詳情

《降到2.5又如何顛覆傳統(tǒng)的大額保單amp;分紅險營銷技巧》大綱課時:12小時【課程大綱】(第一天)1,理念篇:產品介紹Vs產品營銷模塊一,產品介紹與產品營銷的區(qū)別基于產品天生的表面功能---產品條款基于客戶需求和市場環(huán)境的深層價值---風險amp;未來期待營銷缺的從來不是“產品面”的話術,缺的是產品“以外”的談資模塊二,借力市場環(huán)境營銷保險未來20年利率走

 講師：鄭文斯詳情

《接地氣的資產配置建議書撰寫和解讀》鄭文斯(Jason)老師課時:1.5天課程大綱:第一模塊：大類資產介紹和功能定位功能和金融特性(強調:收益性、安全性、流動性)現金管理固定收益權益類另類投資保險家族信托海外VS本地資產第二模塊:不同客戶的財富管理目標財富管理目標收益性安全性流動性第三模塊:資產配置投教接地氣的資產配置投教步驟鋪墊背景介紹內容建議要點常見資產

 講師：鄭文斯詳情

課程名稱：《臨界提升、防流失與流失客戶挽回》主講：鄭文斯老師課時:2天課程對象：銀行客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷相關人員課程大綱/要點：(第一天)1.新時代客戶在乎的“價值”?客戶需求理解?風險?未來規(guī)劃?差異化產品/服務?信心?產品功能2.不同類型客戶對理財風險偏好及資產配置分析?不同客戶的痛點和癢點?各類客戶內心的擔憂與期待的服務?各類客戶資產配置

 講師：鄭文斯詳情

《2025年宏觀經濟展望與資產配置策略》講師:鄭文斯老師課時:6小時內容大綱:1.最新全球宏觀市場分析2024回顧amp;2025展望中國主要經濟指標和政策方向新國九條解讀新國九條后的市場變化新國九條帶來資本市場的“?！迸c“機”美國主要經濟指標和政策方向美國降息節(jié)奏美國消費市場轉差未來美國市場變化對中國投資市場的啟示未來必須緊盯的幾只“黑天鵝”波動市況預計何

 講師：鄭文斯詳情

課程名稱：《版權注冊課程---投資顧問全方位業(yè)務推動能力》主講：鄭文斯老師48課時課程大綱:【第一天:投顧市場分析框架及信息傳導技巧】一、市場分析方法基本分析技術分析基本面分析經濟周期模型傳統(tǒng)美林時鐘改良版中國特色投資時鐘重要經濟指標解讀關鍵政府政策解讀財政政策貨幣政策各指標和政府政策對大類資產影響三、技術面分析K線圖領先拐點判斷RSIMACD指標背離最新全

 講師：鄭文斯詳情

課程名稱：《當前形勢下基金營銷、虧損處理和獲新客技巧》主講：鄭文斯老師15課時課程大綱:一、傳統(tǒng)投資產品營銷Vs專業(yè)投資產品營銷方法與流程比較常見基金營銷法:看過去(基金、基金經理、基金公司)專業(yè)基金營銷法:看未來(市場、基金管理能力)優(yōu)點與缺點PK市場波動下投資信心的由來二、最新全球宏觀市場分析2024回顧amp;四季度展望中國主要經濟指標和政策方向國慶前

 講師：鄭文斯詳情

《顛覆傳統(tǒng)的家族信托營銷技巧》x實戰(zhàn)案例破解訓練營課時:18小時【課程大綱】1,理念篇:產品介紹Vs產品營銷(2小時)模塊一,產品介紹與產品營銷的區(qū)別基于產品天生的表面功能---產品條款基于客戶需求的深層價值---未來期待模塊二,新時代市場趨勢變化未來20年利率走勢未來10年市場波動情況模塊三,新時代保險產品趨勢變化固定收益浮動分紅浮動分紅靠不靠譜模塊四,長

 講師：鄭文斯詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有