《數字中國前沿趨勢和銀行數字化轉型》

《數字中國前沿趨勢和銀行數字化轉型》
主講：王老師 博士
【課程背景】
后疫情時代，全球面臨百年未有之大變局，發(fā)展金融科技并進行數字化轉型已經成為銀行可持續(xù)發(fā)展及差異化競爭的戰(zhàn)略性舉措！
【講師介紹】
王老師是清華大學博士后、中國人民大學博士、美國加州州立大學訪問學者。
某國有大行總行宏觀經濟與金融科技研究員，常年致力于宏觀經濟、金融科技和商業(yè)銀行數字化轉型研究。
某國有大行總行培訓學院內訓師、某國有大行總行數據分析師。
曾獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。
為國內十余家產業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，具有扎實的理論知識和實踐經驗。
【課程收益】
了解4.0時代金融科技賦能的發(fā)展趨勢——把握時代趨勢
掌握金融科技的發(fā)展路徑、數字化轉型的策略——實操方法
學習當前國內商業(yè)銀行的金融科技與數字化轉型應用的實操案例——深度剖析
【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數字化轉型的實操方法
【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學
【課程對象】銀行系統(tǒng)
【課程時間】3小時
【課程大綱】
數字中國前沿發(fā)展趨勢
1.1全球金融科技發(fā)展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學習
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區(qū)塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區(qū)塊鏈與比特幣
1.3.2 區(qū)塊鏈的底層邏輯
1.3.3 區(qū)塊鏈在金融行業(yè)的應用
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應用實踐
1.5 大數據（Big Data）
1.5.1 大數據的5V特性
1.5.2 大數據的演進與應用實踐
1.6 金融科技與數字化轉型的發(fā)展趨勢
百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退
2.1.1 2023年全球經濟金融形勢分析
2.1.2 美聯儲貨幣政策的傳導效應
2.1.3 違約潮頻發(fā)的信用風險高企
2.1.4 金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)
2.1.5 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑的影響
2.1.6 商業(yè)銀行2023年數字化轉型路徑介紹
2.2 中觀層面：數字經濟倒逼企業(yè)進行金融科技與數字化轉型
2.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”
2.2.2 數字經濟成為中國經濟增長的新增長極
2.2.3 如何深度把握客戶的數字化需求：消費端、生產端與社會端
2.2.4 金融科技與數字化轉型如何拓展銀行業(yè)務邊界
2.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場
2.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)模化、邊緣領域常態(tài)化
2.3.2 如何聚焦重點區(qū)域
2.3.3 如何聚焦重點行業(yè)
2.3.4 如何聚焦重點資源
2.4 國有大行、股份行數字化轉型的戰(zhàn)略布局
2.4.1 農行數字化轉型戰(zhàn)略布局
2.4.2 招商銀行數字化轉型戰(zhàn)略布局
金融科技賦能傳統(tǒng)金融轉型的“五板斧”——路徑篇
3.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
3.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
3.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行
3.2.1 開放銀行“開放”在何處？
3.2.2 什么是API經濟？
3.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐
3.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺
3.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數據挖掘
3.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險
3.3.2 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數據
3.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構重塑
3.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時代的敏捷型組織
3.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊
3.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
3.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
3.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)
3.5.4 網點的流程優(yōu)化再造
銀行業(yè)數字化轉型：普惠金融業(yè)務——專題與案例
4.1 金融科技賦能普惠金融
4.1.1 普惠金融的發(fā)展現狀
4.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險
4.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數據
4.1.4 如何挖掘經濟周期因子風險數據
4.1.5 基于客戶畫像的違約概率計算
4.2 金融科技賦能供應鏈金融
4.2.1 供應鏈金融的發(fā)展現狀
4.2.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析
4.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式
4.2.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式
4.3 金融科技在智能投顧和財富管理的應用
4.3.1 智能理財市場發(fā)展現狀
4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
4.3.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型
4.4 金融科技在零售業(yè)務數字化轉型中的應用
4.4.1 信用卡業(yè)務的數字化轉型
4.4.2 零售業(yè)務的數據云平臺建設
4.4.3 零售業(yè)務的數字化場景打造
4.5 金融科技在對公業(yè)務數字化轉型中的應用
4.5.1 銀行數字化轉型的下半場：對公業(yè)務轉型存的問題與挑戰(zhàn)
4.5.2 對公業(yè)務風險評估方式的數字化轉型——基于大數據分析
4.5.3 新興產業(yè)風險評估方式的數字化轉型——科創(chuàng)金融
4.5.4 數字技術助力解決小微企業(yè)信用評審難題
4.6 網商銀行拓展小微客群的數字化轉型案例
4.6.1 百靈系統(tǒng)
4.6.2 網商銀行“310”模式
4.6.3 下一個小微的五年發(fā)展——從“他證”到“自證”
4.7 滴灌通國際資本入局小微金融的創(chuàng)新數字化模式
4.7.1 滴灌通的數字化模式
4.7.2 滴灌通如何賺錢？
銀行業(yè)數字化轉型：零售業(yè)務——專題與案例
5.1 智能投顧和財富管理
5.1.1 智能理財市場發(fā)展現狀
5.1.2 主要上市銀行的智能投顧產品情況
5.1.3 智能投顧和財富管理的數字化轉型發(fā)展
5.2 消費金融
5.2.1 消費金融的市場格局
5.2.2 消費場景的數字化打造
5.2.3 消費金融的數字化轉型案例
5.3 養(yǎng)老金融
5.3.1 養(yǎng)老金融的三大支柱體系
5.3.2 養(yǎng)老金融銀行如何提前布局
六、鄉(xiāng)村振興業(yè)務——專題與案例
6.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內涵——黨中央的三農政策
6.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內涵
61.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
6.1.3 新村振興如何三步走
6.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務挑戰(zhàn)
6.2.1 農村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化
6.2.2 “流轉潮”變?yōu)椤巴说爻薄?br /> 6.2.3 如何避免業(yè)務陷入“死循環(huán)”
6.2.4 價格天花板效應
6.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
6.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務機遇
6.3.1 新型城鎮(zhèn)化
6.3.2 數字經濟：數字農村
6.3.3 農業(yè)全產業(yè)鏈的構建
6.3.4 鄉(xiāng)村特色經濟與“四產農業(yè)”
6.3.5 農村金融的市場缺口
6.3.6 基因育種的未來機遇
6.3.7 土地流轉與農民財產權的保障
6.3.8 農村消費信貸市場與場景構建
6.4 新型經營主體金融支持體系構建
6.4.1 新型經營主體發(fā)展現狀
6.4.2 農村“四維”金融體系服務圈
6.4.3 新型經營主體的金融需求與供給分析
6.4.4 螞蟻金服是如何打開農村金融市場
6.5 農業(yè)供應鏈金融業(yè)務分析
6.5.1 基于不同主導企業(yè)的業(yè)務模式——四融平臺
6.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務模式——從產到銷
6.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造
6.5.4 農村供應鏈全景模式——多方合作
6.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
6.6.1 解讀國有行三農信貸政策
6.6.2 解讀普惠金融信貸政策
6.7 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務數字化推進策略
6.7.1 整村推進、信用村建設：惠農e貸、菜鄉(xiāng)e貸
6.7.2 農村消費信貸：農村綠領、新市民
6.7.3 數字化轉型：農村電商、掌銀建設
6.7.4 服務網點下沉：惠農通、裕農通
6.7.5 大數據應用：數字化平臺、物聯網
6.7.6 數字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務平臺
6.7.7 三權與宅基地：農業(yè)生產托管、三權抵押
6.7.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術的應用、供應鏈金融
6.8 當前銀行在鄉(xiāng)村振興中的典型案例
6.8.1 農業(yè)銀行的主攻產品
6.8.2 郵儲銀行的鄉(xiāng)村振興數字化產品
6.8.3 建設銀行鄉(xiāng)村振興數字化產品
七、數字人民幣業(yè)務——專題與案例
7.1 央行發(fā)展數字貨幣的最新進展
7.2什么是數字人民幣
7.2.1 數字化人民的發(fā)行歷程與試點
7.2.2 數字人民幣是M0還是M2
7.2.3 數字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
7.3 數字人民幣的運營體系
7.3.1 數字人民幣、現金、銀行存款與第三方支付比較
7.3.2 數字人民幣雙層運營體系
7.3.3 數字人民幣對信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數
7.4 數字人民幣對銀行的影響
7.4.1 對商業(yè)銀行資產和負債的影響
7.4.2 對商業(yè)銀行零售業(yè)務模式產生的影響
7.4.3 對銀行現有賬戶體系和支付結算體系的影響
7.4.4 對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的影響
7.5 數字人民幣與銀行的數字化轉型
7.5.1 數字人民幣與銀行的全場景獲客
7.5.2 數字人民幣與支付結算
八、網點的數字化轉型——專題與案例篇
8.1 當前銀行業(yè)網點的發(fā)展
8.2 物聯網在網點中的應用
8.2.1 VR、AR技術在網點的應用
8.2.2 物聯網在網點財富管理中的應用
8.3 5G技術在網點的應用
九、綠色金融業(yè)務的數字化轉型——專題與案例篇
9.1 碳達峰與碳中和解讀
9.1.1 基本概念：二氧化碳當量、碳匯、碳排放權
9.1.2 為什么要進行碳中和
9.2 當前新能源產業(yè)的發(fā)展
9.2.1 我國能源消費結構
9.2.2 限電限產會成為常態(tài)嗎
9.2.3 風能、光伏產業(yè)解讀
9.2.4 核電、氫能產業(yè)解讀
9.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車：特斯拉靠什么賺錢
9.3 中國碳排放權定價市場
9.3.1 碳排放權定價市場的發(fā)展歷程
9.3.2 什么是CCER
9.3.3 中國的碳配額分配方法
9.3.4 歐盟碳交易市場機制——EU ETS
9.3.5 中國未來碳價預測
9.4 當前綠色金融市場解讀
9.4.1 什么是綠色金融
9.4.2 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務
9.4.3 配額抵押貸款解讀
9.4.4 CCER質押融資解讀
9.5 商業(yè)銀行綠色金融數字化轉型典型案例

王老師老師的其它課程