《新形勢下銀行網(wǎng)點風險管理與案例分析》（運營條線1天）

  培訓講師：鄭橋楨

講師背景：
深耕銀行合規(guī)風險管理、法律風險控制：鄭橋楨【專家簡介】：工行、建行、交行、農(nóng)行、中行、郵政郵儲等多家國有行特約風控合規(guī)培訓專家導師招商、民生、光大、興業(yè)、浦發(fā)、廣發(fā)銀行等多家商業(yè)銀行指定風控合規(guī)專家講師南京銀行、寧波銀行等多地城商行總分行培 詳細>>

鄭橋楨
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《新形勢下銀行網(wǎng)點風險管理與案例分析》（運營條線1天）詳細內容

《新形勢下銀行網(wǎng)點風險管理與案例分析》（運營條線1天）

課程名稱：《新形勢下銀行網(wǎng)點風險管理與案例分析》
主講：鄭橋楨老師6課時
課程背景：
風險管理是銀行生存和發(fā)展的根本。銀行經(jīng)營的是資金，柜面作為資金流轉的重要環(huán)節(jié)，近年風險頻發(fā)。如何管控柜面操作風險，如何應對民法典帶來的一系列變化，成為擺在銀行面前亟待解決的課題。
課程對象：運營條線管理人員、委派會計、支行行長、柜員
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱：
一、內控合規(guī)的形勢
（一）監(jiān)管環(huán)境
1、監(jiān)管政策
2、銀保監(jiān)處罰
（1）總體趨勢
（2）地區(qū)分布
（3）案由分布
3、人行處罰
（1）整體情況
（2）反洗錢罰單
案例1、現(xiàn)金匯款案
（二）經(jīng)營環(huán)境
案例2、銀票調包案
案例3、理財飛單案
案例4、員工無指令對外付款案
（三）內部環(huán)境
1、存款業(yè)務存在的問題
2、借記卡業(yè)務存在的問題
3、員工行為管理存在的問題
（四）司法環(huán)境
1、民法典總體情況
2、總則篇修訂要點
問題1：哪些是完全民事行為能力人？
問題2：限制民事行為能力的成年人，誰是監(jiān)護人？
3、合同篇修訂要點
（1）合同生效
（2）格式條款
問題3：代簽字，不得不做？
問題4：密碼交易視同本人所為？案例5
4、人格權篇修訂要點
問題5：刷臉才能登錄手機銀行，行嗎？
問題6：繼承人查詢儲戶歷年賬戶流水，行嗎?
5、繼承篇修訂要點
（1）公證遺囑的效力
（2）遺囑的形式
案例6、田某繼承案
6、侵權責任篇修訂要點
案例7、大堂經(jīng)理攜存款失蹤案
二、銀行人，重其規(guī)
（一）什么是“規(guī)”？
1、銀行的規(guī)矩
問題1：自助機具開卡，必須錄入學歷和收入，行嗎？案例8
問題2：法院查凍扣優(yōu)先辦理？
問題3：法院扣劃個人存款，需要提供生效法律文書？
問題4：法院扣劃存款，經(jīng)辦人需要雙證？
2、銀行人的規(guī)矩
（1）銀行人職業(yè)道德的綱領性文件
（2）關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見解讀
問題5：資金入賬憑證，通融蓋章，行嗎？
問題6：詢證函交由被審計單位，行嗎？案例9
問題7：客戶遺失項鏈被撿走，銀行擔責？
問題8：保險公司返點，可以收嗎？（二）為什么要合規(guī)？
1、對單位
2、對個人
案例10、對公開戶放水案
案例11、賬戶流水泄露案
案例12、柜員洗錢案
三、銀行人，高風險？
（一）總體情況
1、銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）解讀
案例13、微信泄密案
2、監(jiān)管形勢
3、政治形勢
4、案件特點
（二）發(fā)案原因
（三）常見罪名
1、違規(guī)出具金融票證罪
2、職務侵占罪
3、挪用資金罪
4、詐騙
5、侵犯公民個人信息罪
案例14、詢證函案
四、柜面業(yè)務風險點
（一)開戶環(huán)節(jié)
1、以單位證照復印件開立企業(yè)賬戶，行嗎？案例15
2、下班后批量開卡代發(fā)拆遷款，行嗎？案例16
3、客戶身份證遺失，開立賬戶被用于詐騙，銀行侵權？案例17
4、電核法人有疑點，通融開戶，行嗎？案例18
5、盲人開卡，行嗎？案例19
6、外公代開戶，行嗎？案例20
（二）審核環(huán)節(jié)
1、拒絕印鑒變更導致賬戶無法使用，銀行賠錢？案例21
2、監(jiān)管資金改變用途，行嗎？案例22
3、儲戶死亡，繼承人取款怎么辦？
4、存款提取后，繼承人之間發(fā)生糾紛，銀行有責任嗎？
5、匯票被司法凍結，承兌行拒絕付款，行嗎？案例23
6、扣收保證人，行嗎？案例24
7、付款行對持有票據(jù)的被追索人的債務清償承擔什么審查義務？案例25

 

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