《商業(yè)銀行托管業(yè)務實務》


《商業(yè)銀行托管業(yè)務實務》課程大綱


【課程對象】
1、商業(yè)銀行總行及分行托管業(yè)務部、投資銀行部、金融市場部、資產(chǎn)管理部、同業(yè)
業(yè)務部、資金運營部、公司業(yè)務部的負責人、部門骨干及客戶經(jīng)理；
2、商業(yè)銀行總行及分行風險管理部、授信管理部的負責人、部門骨干。
【課程模塊】
【1】宏觀經(jīng)濟與托管業(yè)務政策：
1、2019宏觀經(jīng)濟、托管業(yè)務現(xiàn)狀、資管新規(guī)和金融監(jiān)管改革；
2、當前國際托管業(yè)務的動態(tài)、金融去杠桿背景下的托管業(yè)務最新政策；
3、基金類、保險、保險、年金、QFII&QDII、信托等政策；
4、資管新規(guī)的落地對商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務影響；
5、我國商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展趨勢：托管業(yè)已經(jīng)成為商業(yè)銀行重要的戰(zhàn)略性中
間業(yè)務；
6、銀行托管業(yè)務資質：信托計劃托管業(yè)務、公募基金及專戶產(chǎn)品托管業(yè)務、理財產(chǎn)
品托管業(yè)務、收支賬戶資金托管業(yè)務、保險資產(chǎn)托管業(yè)務、券商客戶資產(chǎn)管理托管、私
募、產(chǎn)業(yè)基金托管、QDII、QFII 理財業(yè)務等；
7、銀行主要托管產(chǎn)品品種：資金類項目、私募股權基金、信托計劃、公募基金、商
業(yè)銀行理財產(chǎn)品、基金專戶等；
8、新興業(yè)務領域：投行業(yè)務、理財業(yè)務、托管業(yè)務等。
【2】商業(yè)銀行托管業(yè)務服務體系：
1、《商業(yè)銀行托管業(yè)務指引》核心內容解讀；
2、商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務概況：資產(chǎn)托管業(yè)務的基本概念、基本原理、業(yè)務類型、
托管職責以及與托管相關的各行業(yè)的知識；
銀行業(yè)務托管部的職責：托管業(yè)務、代理業(yè)務、貴金屬業(yè)務等；
3、托管業(yè)務具體內容與產(chǎn)品類型：證券投資基金、基金專戶、保險資金、券商資管
、 信托資產(chǎn)、股權投資基金、銀行理財、資金托管等數(shù)十種類型的托管產(chǎn)品體系；
4、托管項目服務：資產(chǎn)保管、賬戶管理、資金清算、會計核算、投資監(jiān)督、信息披
露等托管服務以及投融資、財務咨詢顧問等；
5、托管項目咨詢顧問；
6、資產(chǎn)托管運營流程——信托計劃和私募基金；
7、銀行托管服務流程（業(yè)務流程與操作細節(jié)）、資產(chǎn)托管業(yè)務開展模式（服務保障
措施）；
8、商業(yè)銀行托管服務范圍：包括但不限于：銀行理財產(chǎn)品的托管；銀行理財產(chǎn)品或
自營資金所投資的基金專戶、信托計劃、證券公司資產(chǎn)管理計劃、保險資產(chǎn)管理計劃等
產(chǎn)品的托管；
9、銀行托管服務內容：資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算、投資
監(jiān)督、信息披露等在內的托管基礎服務，并根據(jù)托管市場
變化及客戶需求提供靈活、高效、專業(yè)的個性化增值服務；
10、托管業(yè)務的資源整合、商業(yè)銀行基于托管業(yè)務的綜合金融服務方案。
【3】商業(yè)銀行托管業(yè)務實務：
1、證券投資基金托管實務、優(yōu)化與創(chuàng)新發(fā)展；
銀行對基金管理公司公開發(fā)行的證券投資基金產(chǎn)品，依據(jù)法律法規(guī)提供安全保管基金
資產(chǎn)的服務；
2、保險資金托管實務、優(yōu)化與創(chuàng)新發(fā)展；
作為托管銀行為保險（集團）公司和保險資產(chǎn)管理公司的投資資產(chǎn)提供賬戶管理、資
金清算、會計核算、信息披露、投資監(jiān)督以及績效評估等為主要內容的金融服務；
3、“增持類”定向資產(chǎn)管理計劃托管業(yè)務、基金管理公司特定客戶資產(chǎn)托管實務、優(yōu)
化與創(chuàng)新發(fā)展；
4、券商定向資產(chǎn)管理托管、券商集合資產(chǎn)管理計劃托管、券商專項資產(chǎn)管理計劃托
管實務、優(yōu)化與創(chuàng)新發(fā)展；
5、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品托管、信托計劃保管、信貸資產(chǎn)證券化信托資金保管實務、優(yōu)
化與創(chuàng)新發(fā)展；
6、產(chǎn)業(yè)投資基金托管、股權投資基金托管實務、優(yōu)化與創(chuàng)新發(fā)展；
7、交易及專項資金托管、企業(yè)年金托管實務、優(yōu)化與創(chuàng)新發(fā)展；
8、合格境外機構投資者(QFII)證券投資托管、合格境內機構投資者(QDII)證券投資
托管；
9、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)證券投資托管；
10、托管業(yè)務綜合案例分析。
【4】托管業(yè)務發(fā)展與風險控制：
1、商業(yè)銀行應盡到托管人的責任和義務；
2、托管業(yè)務的創(chuàng)新研究、托管業(yè)務的新產(chǎn)品研發(fā)、金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和推廣；
3、先進的托管業(yè)務系統(tǒng)（升級優(yōu)化、基于區(qū)塊鏈技術的資產(chǎn)托管系統(tǒng)）、業(yè)務營銷
體系（以差異化舉措推動托管業(yè)務發(fā)展）、扁平化的管理架構、直通式的業(yè)務處理機制
；
4、托管業(yè)務零差錯、提供資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算估值及投資監(jiān)督；
5、2018年首批銀行托管業(yè)務罰單、過去快速膨脹的銀行托管規(guī)模調整；
6、輕資產(chǎn)重品質，托管業(yè)務助力戰(zhàn)略轉型；
7、過渡期結束前設立資產(chǎn)管理子公司；
8、招商銀行與興業(yè)銀行托管業(yè)務分析；
9、提升托管業(yè)務服務優(yōu)勢、風控能力、資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)規(guī)范與專業(yè)水
平；
10、商業(yè)銀行托管業(yè)務完善的風險管理體系構建、應急預案、監(jiān)管體系、風險防控的
創(chuàng)新；
11、商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉型下資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展策略。

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