《金融行業(yè)前沿政策、科技、產(chǎn)品與營銷解碼》


《金融行業(yè)前沿政策、科技、產(chǎn)品與營銷解碼》

陳德勝 博士/教授


宏觀經(jīng)濟(jì)與金融企業(yè)經(jīng)營管理專家


課程背景：
為深入貫徹中央金融工作會(huì)議的核心指示，落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、國務(wù)院常務(wù)會(huì)議、
政府工作報(bào)告對(duì)“發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)”的政策，大力促進(jìn)養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展，完善高
質(zhì)量普惠保險(xiǎn)體系，各大保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極投入金融服務(wù)能力提升工作中。為此，本課程對(duì)
養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)發(fā)展相關(guān)的前沿政策、科技、產(chǎn)品、客戶需求、營銷等知識(shí)進(jìn)行分析和解
讀，為養(yǎng)老保險(xiǎn)事業(yè)拓展進(jìn)一步指明方向。


授課老師近30年的銀行理論學(xué)習(xí)研究和金融總分支機(jī)構(gòu)實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路
清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知金融行業(yè)前沿政策、科技、產(chǎn)品、客戶需求、營銷等知識(shí)，拓展視野。
2、通過一些行業(yè)前沿知識(shí)的分享，拓展總部員工對(duì)行業(yè)的認(rèn)知，了解行業(yè)發(fā)展趨勢，樹
立對(duì)行業(yè)和公司發(fā)展的信心。

課程對(duì)象：
平安養(yǎng)老險(xiǎn)總部初級(jí)員工

課程時(shí)間：
1天，6小時(shí)/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴


課程大綱
一、?金融行業(yè)前沿政策解讀
（一）2023年中央金融工作會(huì)議的核心指示
1必須堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)
2金融的戰(zhàn)略定位
3要加快建設(shè)金融強(qiáng)國
4堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系
（二）中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、國務(wù)院常務(wù)會(huì)議、政府工作報(bào)告對(duì)“發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)”
的政策支持
（三）《關(guān)于推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見》
1.優(yōu)化普惠金融重點(diǎn)領(lǐng)域產(chǎn)品服務(wù)
2.健全多層次普惠金融機(jī)構(gòu)組織體系
3.完善高質(zhì)量普惠保險(xiǎn)體系
4.有序推進(jìn)數(shù)字普惠金融發(fā)展
（四）《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》
（五）《國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于促進(jìn)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展有關(guān)事項(xiàng)的通知》
二、?金融行業(yè)前沿科技解讀
（一）區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
1區(qū)塊鏈的概念及其發(fā)展沿革
2區(qū)塊鏈技術(shù)的特點(diǎn)
3區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
（二）大數(shù)據(jù)的發(fā)展及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
1大數(shù)據(jù)的概念及其發(fā)展沿革
2大數(shù)據(jù)技術(shù)的特點(diǎn)
3大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
（三）云計(jì)算技術(shù)的發(fā)展及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
1云計(jì)算的概念及其發(fā)展沿革
2云計(jì)算技術(shù)的特點(diǎn)
3云計(jì)算技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
（四）人工智能技術(shù)的發(fā)展及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
1人工智能的概念及其發(fā)展沿革
2人工智能技術(shù)的特點(diǎn)
3人工智能技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
（五）ChatGPT技術(shù)的發(fā)展及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
1ChatGPT的概念及其發(fā)展沿革
2ChatGPT技術(shù)的特點(diǎn)
3ChatGPT技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用
（六）數(shù)字人民幣的關(guān)鍵技術(shù)應(yīng)用
1數(shù)字人民幣APP
2數(shù)字人民幣軟硬錢包
3數(shù)字人民幣體系的密鑰對(duì)與私鑰
4數(shù)字人民幣加載智能合約
5數(shù)字人民幣對(duì)現(xiàn)有支付行業(yè)格局的影響
三、?金融行業(yè)前沿產(chǎn)品解讀
（一）金融經(jīng)營和監(jiān)管的分業(yè)與混業(yè)解讀
（二）養(yǎng)老險(xiǎn)發(fā)展的國際前沿比較
1美國養(yǎng)老險(xiǎn)發(fā)展的前沿產(chǎn)品體系與規(guī)模態(tài)勢
2歐洲養(yǎng)老險(xiǎn)發(fā)展的前沿產(chǎn)品體系與規(guī)模態(tài)勢
3日本養(yǎng)老險(xiǎn)發(fā)展的前沿產(chǎn)品體系與規(guī)模態(tài)勢
（三）中國養(yǎng)老險(xiǎn)相關(guān)的產(chǎn)品體系創(chuàng)新與規(guī)模態(tài)勢
1服務(wù)國家應(yīng)對(duì)人口老齡化戰(zhàn)略
2提升投資者老年生活品質(zhì)
3契合長期養(yǎng)老規(guī)劃需求
4兼顧穩(wěn)健性和收益性
5引入平滑基金等管理機(jī)制
6突出產(chǎn)品普惠性設(shè)計(jì)
7滿足投資者多種需求
8強(qiáng)化ESG投資策略
9定期投資功能
10持續(xù)分紅和自動(dòng)贖回
11零投整取交易方式
12整投零取交易方式
13為養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品投資者提供產(chǎn)品收益之外的多種服務(wù)
14積極對(duì)接中國老年大學(xué)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)
四、?金融行業(yè)前沿營銷解讀
1做好營銷發(fā)展規(guī)劃
2確保組織架構(gòu)優(yōu)化--部門職責(zé)優(yōu)化明確細(xì)化
3確保人力匹配優(yōu)化--崗位職責(zé)優(yōu)化明確細(xì)化
4確保流程通常優(yōu)化
5確保制度機(jī)制優(yōu)化---規(guī)范激勵(lì)團(tuán)隊(duì)行為，人性導(dǎo)向
6確保信息科技優(yōu)化
7確保管理模型優(yōu)化---注重過程指標(biāo)監(jiān)管與考核
8做好定期不定期的資源盤點(diǎn)、動(dòng)態(tài)分析和復(fù)盤
9靈活精準(zhǔn)細(xì)化營銷---堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，注重過程管理
（1）一戶一策---分類分級(jí)經(jīng)營，全流程跟蹤服務(wù)
（2)一人一策---找準(zhǔn)突破口，綜合聯(lián)動(dòng)
（3）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析與動(dòng)態(tài)反饋閉環(huán)響應(yīng)
a指標(biāo)細(xì)化
b動(dòng)態(tài)圖示
c統(tǒng)計(jì)分析--每個(gè)崗位關(guān)鍵指標(biāo)一張表
10數(shù)智化經(jīng)營與管理
（1）信息化
（2）數(shù)字化
（3）智能化
11營銷服務(wù)方案準(zhǔn)備精準(zhǔn)
（1）關(guān)系營銷---社會(huì)活動(dòng)能力
（2）平臺(tái)化營銷
（3）新媒體化營銷
（4）沙龍化營銷
12做好存量和增量管理
13做好線上營銷和線下營銷的結(jié)合
14 營銷精準(zhǔn)化——一類一策、一片一策、一戶一策
（1）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營網(wǎng)格化——片區(qū)畫格、格中定人
（2）區(qū)域劃分?jǐn)?shù)據(jù)化——檔案電子化、地圖更精化
（3）客群分層精細(xì)化——三農(nóng)信貸四類客戶應(yīng)對(duì)策略
15交叉銷售與客戶體驗(yàn)
16 強(qiáng)化金融科技賦能
17重點(diǎn)過程指標(biāo)
18條線負(fù)責(zé)人管理職能
19建立簡單易執(zhí)行的反饋機(jī)制
20建立簡單易執(zhí)行的追蹤機(jī)制
21盈利標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型
22可持續(xù)復(fù)制性和持續(xù)提升

分組討論：假如您是養(yǎng)老險(xiǎn)經(jīng)理，您該如何大力提升績效？


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