《資產(chǎn)配置下保險的實際操作及應用》

課程名稱：《資產(chǎn)配置下保險的操作及運用》

主講：王維仁老師6課時
課程背景：
在眾多的課程中，一般而言，資產(chǎn)配置是我們最常聽到的打包式的銷售管理模式。
但是，在資產(chǎn)配置中，各個不同的工具在資產(chǎn)配置中各自扮演什么樣的角色，及發(fā)揮什
么樣的功能，對于客戶在管理自己的資產(chǎn)上起到了什么作用及對客戶有什么樣的好處，
是我們金融從業(yè)人員及客戶本身該注意的事。
不過，在市場上的主要玩家在追求最大的銷售利益回報之前，往往都再要求以最快的速
度完成關單結果，認為簡簡單單的幾個銷售話術就能在最短的時間內(nèi)完成要求，從而忽
略了在整個過程中Mind set
的重要性，卻因此而拉長了整體銷售的時間及增加銷售的困難度。最大的問題，是在急
就章的過程中，目標未能達成，客戶對之反感，保險成交金額始終非常的小，對于公司
運營，及金融從業(yè)人員對于自身未來的生涯規(guī)劃都造成了隱患。
因此，本課程在于借鑒國外經(jīng)驗，提供完整的保險資詢做法，同時給與事務上的操作建
議，與此同時，面對同業(yè)間的互相競爭，如何減招拆招，增強客戶對于我們的新人，同
時也增強保險在超高凈值客戶資產(chǎn)配置中的重要性及觀念疏導。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
充分了解保險的重要性及保險不再是保險
提升保險銷售能力及在資產(chǎn)配置中的的觀念
學會保險業(yè)務的基本推廣模式及知識

課程對象：
零售銀行，私人銀行，證券公司，財富管理公司，保險公司，銀保渠道管理人員，及所
有對保險業(yè)務及事業(yè)有熱誠及實際業(yè)務需求的從業(yè)人員。
授課方式：面對面教授課程內(nèi)容，并在課堂上輔助面對面的互動及Role Play.
同時解決客戶的拒絕問題，完成目標。

課程大綱/要點：
宏觀經(jīng)濟形勢解析及熱點話題
熱點話題
當下境內(nèi)及境外經(jīng)濟數(shù)據(jù)
為何要同時了解境內(nèi)境外的數(shù)據(jù)并預測未來的發(fā)展

從A股資產(chǎn)特點看資產(chǎn)配置的必要性
高收益就是賺錢？
波動率代表的意義
A股的特性
吃到免費午餐

從客戶需求看資產(chǎn)配置
建構滿足客戶需求的解決方案
認清需求并從需求出發(fā)
你該知道的一些事

資產(chǎn)配置模型及模塊解析
資產(chǎn)配置的基本模型
資產(chǎn)配置的正確觀念及模塊分析
高凈值人群資產(chǎn)配置的終極目標

保險在資產(chǎn)配置中的重要性
高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問題
對于未來可能發(fā)生的狀況該有的基本概念
保險在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

家族信托及保險在資產(chǎn)配置中的應用
在岸與離岸信托的基本特性及差異化
離岸信托的優(yōu)越性
離岸信托的實際操作及案例解析

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