《謹(jǐn)守職業(yè)道德，強化合規(guī)案防》


課程名稱： 《謹(jǐn)守職業(yè)道德，強化合規(guī)案防》

主講： 孫老師（Tony） 6課時
課程背景：
展望2020，強監(jiān)管仍是主旋律。過去的2019年，銀保監(jiān)會對銀行業(yè)開出了超過3300張
罰單，從國有大行、股份行，再到城商行、農(nóng)商行以及外資行，無一不被處罰。與此同
時，在雙罰制的措施之下，2019年全年共有超過2000名銀行從業(yè)人員受到監(jiān)管處罰，96
人被取消高管任職資格，更有75人被處以終身禁業(yè)的“頂格處罰”。從近些年紛飛的罰單
中不難看出，金融監(jiān)管部門嚴(yán)懲行業(yè)亂象、嚴(yán)控金融風(fēng)險的決心。
在強監(jiān)管的大背景下，本課程結(jié)合銀行的實際，一方面加強對員工職業(yè)道德教育，提
升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價值觀，提高全體員工廉潔自
律的自覺性，在銀行內(nèi)部形成一種“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻”的風(fēng)氣；另一方
面加強對員工職業(yè)行為的規(guī)范，一切按規(guī)章制度辦事，講紀(jì)律，重合規(guī)，激發(fā)員工的工
作熱情和無私奉獻精神，使員工愛崗敬業(yè)，勤勉盡職，維護銀行良好的社會形象。

課程收益：
通過課程的學(xué)習(xí)，使員工了解職業(yè)道德的內(nèi)涵及價值，同時知曉身為商業(yè)銀行員工應(yīng)
該具備的基本職業(yè)道德和操守的具體內(nèi)容。為避免員工產(chǎn)生反感，課程不講大道理，采
用案例、視頻以及互動講授方式，旨在讓員工在歡樂中自己悟出道理。

授課方式：案例30%+視頻20%+互動式講授50%

課程對象：銀行從業(yè)人員

課程大綱/要點：

課程導(dǎo)入：當(dāng)今中國的社會道德在上坡還是下坡？
一、商業(yè)銀行職業(yè)道德及合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)狀
1、現(xiàn)象：商業(yè)銀行各類風(fēng)險頻發(fā)
? 基層主要負(fù)責(zé)人犯罪比例較大，近年有向員工層蔓延趨勢
? 犯案環(huán)節(jié)比較集中
? 案值金額越來越大，損失越開越嚴(yán)重
? 犯罪手段越來越“智能化”
2、原因分析一：從業(yè)人員職業(yè)道德水平低下
? 案例：紛紛墜落的銀行高管
? 案例：對公賬戶成協(xié)助詐騙洗錢新利器，工行、招行等銀行員工涉“幫信罪”被拘
3、原因分析二：員工責(zé)任心和風(fēng)險防范意識不強，疏忽大意
? 案例：男子柜面變魔術(shù)，銀行現(xiàn)金被偷
4、原因分析三：銀行內(nèi)控缺失
? 案例：柜員49天內(nèi)從容盜取2160萬，銀行內(nèi)控形同虛設(shè)
? 案例：銀行員工貪污代發(fā)工資客戶300萬工資
5、銀行良性發(fā)展和持續(xù)經(jīng)營的根本：謹(jǐn)守職業(yè)道德，強化合規(guī)案防
二、職業(yè)道德的內(nèi)涵及重要性
1、職業(yè)道德的內(nèi)涵
2、從業(yè)人員職業(yè)道德對銀行的影響
3、從業(yè)人員職業(yè)道德對員工自身的影響
三、商業(yè)銀行員工應(yīng)具備的職業(yè)道德與操守
1、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》（2020年9月2日）解析
2. 銀行人職業(yè)道德與操守職業(yè)基本規(guī)范
1. 愛國愛行，愛崗敬業(yè)
2.
誠實守信，嚴(yán)守秘密（案例：銀行員工販賣客戶信息，造成客戶近300萬資金損失）


3. 專業(yè)勝任，勤勉履職
4. 服務(wù)為本，以客為先
? 禮貌服務(wù)客戶、公平對待客戶（案例：最牛銀行員工用錢砸客戶）
? 保護客戶信息、充分披露信息
? 妥善處理客戶投訴（案例：柜員存款出錯，客戶因何通過媒體維權(quán)）
3. 遵紀(jì)守法，合規(guī)操作
1. 行為禁區(qū)，勿越雷池
?
嚴(yán)禁違法犯罪行為（案例：銀行款箱133萬現(xiàn)金變憑條，柜員上演偷天換日）


? 嚴(yán)禁非法催收
?
嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資（案例：職工非法集資后自殺，銀行被指管理失職）


? 嚴(yán)禁信用卡犯罪行為
? 嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為
? 嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為
? 嚴(yán)禁挪用資金行為（案例：銀行員工挪用儲戶千萬存款遭判刑）
? 嚴(yán)禁騙取信貸行為
2. 合規(guī)為先，規(guī)范操作
? 遵守反洗錢、反恐怖融資規(guī)定
? 遵守崗位管理規(guī)范
? 遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定
? 遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定
? 遵守公平競爭原則
? 遵守財務(wù)管理規(guī)定
? 遵守離職交接規(guī)定
3. 履職遵紀(jì)，彰顯正氣
? 貫徹“八項規(guī)定”、反“四風(fēng)”
? 按照紀(jì)律要求處理利益沖突、嚴(yán)禁非法利益輸送交易
? 實施履職回避
? 嚴(yán)禁違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)謀利
? 抵制賄賂及不當(dāng)便利行為
? 厲行勤儉節(jié)約，塑造職業(yè)形象，營造風(fēng)清氣正的職場環(huán)境和氛圍
4. 銀行從業(yè)人員如何培養(yǎng)良好的職業(yè)道德與操守
1. 確立正確的人生觀、價值觀是具備良好職業(yè)道德的前提；
2. 職業(yè)道德要從培養(yǎng)自己良好的行為習(xí)慣著手；
3. 學(xué)習(xí)先進人物的優(yōu)秀品質(zhì)，不斷激勵自己；
4. 學(xué)習(xí)職業(yè)道德規(guī)范、掌握職業(yè)道德知識；
5. 找到金錢以外的工作動力；
6. 做到四個“慎”。

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