《零售信貸客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程提升計劃》（廈門國際銀行）

 《零售信貸客戶經(jīng)理信貸業(yè)務全流程提升計劃》
 課程大綱
【課程背景】
隨著商業(yè)銀行業(yè)務轉型步伐的加快，零售信貸業(yè)務當仁不讓地站上了主要利潤增長
點的地位，各家銀行紛紛發(fā)力推進零售信貸業(yè)務的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動營
銷意識的個貸客戶經(jīng)理隊伍？怎樣建立以客戶為中心的個貸綜合服務體系？怎樣有效地
批量獲取合格的貸款客戶？怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略？怎樣使零售客戶經(jīng)理擺脫只會做
單一房抵業(yè)務的困境，在市場大潮中放手一搏？怎樣有效防范零售信貸中的市場風險、
政策風險、經(jīng)營風險和道德風險，使零售信貸業(yè)務健康發(fā)展？一系列問題擺在商業(yè)銀行
的經(jīng)營管理者面前。
【課程目標】
通過6個學時的學習，您將達到以下目標：
◆ 掌握零售信貸主流產品的營銷工作要點；
◆ 掌握零售信貸業(yè)務及數(shù)字信貸業(yè)務新渠道營銷工作技巧；
◆ 掌握存量零售信貸客戶深度經(jīng)營工作方法；
◆ 學會使用零售信貸客戶經(jīng)營日常工作模板及常用工作技巧；
◆ 初步掌握團隊營銷、聯(lián)動作戰(zhàn)工作體系的建立及運作方式；
◆ 深化個貸風險管理的系統(tǒng)性、實戰(zhàn)性。
【課程大綱】
|課程結構                                  |時長   |案例            |
|一．零售信貸營銷，我們的業(yè)績從哪里來      |10分鐘 |                |
|（一）當前銀行零售信貸市場的形勢及面臨的挑|       |                |
|戰(zhàn)                                        |       |                |
|1.經(jīng)濟運行層面                            |       |                |
|2.市場需求層面                            |       |                |
|3.政策支持層面                            |       |                |
|4.產品供給層面                            |       |                |
|5.數(shù)字信貸新機遇                          |       |                |
|（二）我們的底氣                          |       |                |
|通過標準化，提升審批、放款效率；          |       |                |
|及時調研，貼近市場，整合資源調整產品政策，|       |                |
|突出差異化。                              |       |                |
|（三）小微信貸客戶經(jīng)理的困惑（現(xiàn)場互動調查|       |                |
|）                                        |       |                |
|1.不知道去哪里找客戶                      |       |案例：領導調離后|
|2.不知道怎樣批量拓展客戶                  |       |案例：中介依賴為|
|3.標準化產品客戶貢獻度提升困難            |       |啥戒不掉        |
|4.管戶率天花板                            |       |                |
|5.領導天天要結果，怎么做從沒有人告訴我    |       |                |
|（四）我們的業(yè)績從哪里來                  |       |案例：難熬的周例|
|1.來自客群                                |       |會              |
|（1）篩選路徑                             |       |                |
|（2）接觸路徑                             |       |                |
|（3）提升路徑                             |       |                |
|2.來自產品                                |       |案例：旺季營銷走|
|（1）標準化產品—非標客戶                  |       |訪三部曲        |
|（2）針對批量客群設計專屬產品             |       |案例：蔡蔡的客戶|
|3.來自營銷手段                            |       |檔案            |
|（1）兩項必備的能力                       |       |                |
|（2）一招制勝的法寶                       |       |                |
|4.我們的行動                              |       |案例：寵物貸    |
|（1）從產品思維到平臺思維                 |       |                |
|（2）從尋找客戶到營造場景                 |       |案例：客戶為啥斤|
|（3）從成就客戶到成就自己                 |       |斤計較          |
|（4）從優(yōu)質服務到超值服務                 |       |案例：自信的績優(yōu)|
|                                          |       |客戶經(jīng)理        |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：背得出300 |
|                                          |       |戶身份證號碼的客|
|                                          |       |戶經(jīng)理          |
|                                          |       |案例：杜老板    |
|                                          |       |案例：勵志姐    |
|二.按揭類產品渠道搭建暨批量獲客工作要點（ |20分鐘 |                |
|按揭不是主要，主要還是經(jīng)營貸）            |       |                |
|(一）個人一手住房按揭貸款                 |       |                |
|1.營銷定位差異化捕捉房貸收益新機遇        |       |                |
|（1）逆風飛揚的智慧                       |       |                |
|（2）全流程營銷的理念                     |       |                |
|（3）全旅程經(jīng)營的動作                     |       |案例：14年碧桂園|
|2.駐點營銷各類角色的訴求                  |       |                |
|3.訴求滿足策略                            |       |                |
|（1）剛需客群的錨定                       |       |                |
|（2）定向推送                             |       |案例：銀行帶你去|
|（3）方案式投放                           |       |看房            |
|（4）逆向營銷                             |       |案例：龍湖**家園|
|（5）情感營銷                             |       |案例：軟件園支行|
|（二）個人二手住房按揭貸款                |       |的逆襲          |
|1.直客式營銷渠道的搭建                    |       |案例：螞蟻哥與中|
|2.房貸合伙人                              |       |海的冰雪奇緣/成 |
|3.二手房中介                              |       |為我行客戶后    |
|4.二手房獲客技巧小貼士                    |       |                |
|                                          |       |案例：小海報，大|
|                                          |       |神功            |
|                                          |       |案例：合伙人積分|
|                                          |       |獎勵計劃        |
|                                          |       |案例：從“掃街小 |
|                                          |       |妞”到“四小龍”   |
|                                          |       |                |
|三.個人經(jīng)營性貸款/小微信貸業(yè)務批量獲客晉級|100    |                |
|計劃                                      |分鐘   |                |
|（一）雪中送炭—發(fā)散式營銷                 |       |                |
|1.從物理區(qū)域搜                            |       |                |
|（1）園區(qū)                                 |       |案例：軟件園駐園|
|（2）政區(qū)                                 |       |企業(yè)信用增級計劃|
|（3）社區(qū)                                 |       |案例：工商局網(wǎng)格|
|（4）優(yōu)質市場                             |       |化合作          |
|2.借道公司業(yè)務尋                          |       |案例：暖心的門把|
|（1）授信大中型企業(yè)                       |       |手套            |
|（2）非授信大中型企業(yè)                     |       |案例：“五進”行動|
|（3）線上供應鏈融資                       |       |                |
|3.借道零售業(yè)務篩                          |       |案例：劍走偏鋒的|
|（1）住房按揭客戶：好樓盤，有話題         |       |裝飾材料城授信方|
|（2）商用房按揭客戶                       |       |案              |
|（3）大額存單客戶                         |       |案例：大悅城商戶|
|（4）活躍結算客戶                         |       |線上授信        |
|（5）信用卡分期客戶                       |       |案例：伊利貸    |
|（6）銀保合作的新業(yè)態(tài)                     |       |                |
|4.借道優(yōu)質平臺拓                          |       |案例：香格里拉的|
|（1）產業(yè)園區(qū)                             |       |大佬們          |
|（2）特色產業(yè)集群                         |       |案例：佟女士的感|
|（3）商會                                 |       |慨              |
|（4）協(xié)會                                 |       |案例：多少傷心事|
|（5）公益平臺                             |       |，盡在不言中    |
|（6）社團                                 |       |案例：數(shù)字信貸聚|
|                                          |       |客節(jié)            |
|四.存量零售信貸客戶——亟待挖掘的金礦       |40分鐘 |                |
|（一）存量個貸客戶的營銷機遇              |       |                |
|1.最低的溝通成本                          |       |案例：“個貸一哥”|
|2.最強的觸達能力                          |       |是這樣交叉銷售的|
|3.最多的產品配置機遇                      |       |                |
|（二）存量個貸客戶的經(jīng)營誤區(qū)              |       |案例：學費還可以|
|1.新拓客戶，一放了之                      |       |這樣繳          |
|2.存量客戶，一帶而過                      |       |                |
|3.結清客戶，一拍兩散                      |       |案例：無語的續(xù)貸|
|（三）存量個貸客戶掘金應遵循的原則        |       |申請            |
|1.細致畫像，分群經(jīng)營                      |       |案例：尷尬的電話|
|2.循跡旅程，分段導入                      |       |案例：多說一句話|
|3.配置產品，攜手共進                      |       |的事            |
|4.線上線下，互動圈粉                      |       |                |
|5.把自己打造成優(yōu)質平臺                    |       |                |
|五.按揭類貸款存量客戶深度經(jīng)營工作技巧     |20分鐘 |                |
|（一）個人住房按揭貸款客戶                |       |                |
|1.細致畫像，分群經(jīng)營                      |       |                |
|（1）按客戶職業(yè)細分                       |       |案例：星河灣vs萬|
|（2）按客戶年齡細分                       |       |方園            |
|（3）按樓盤地點細分                       |       |案例：橫掃街區(qū)的|
|（4）按客戶愛好細分                       |       |消費貸          |
|（5）按房貸類別細分                       |       |案例：年貨大集站|
|2.循跡旅程，分段導入                      |       |站通            |
|（1）循跡開發(fā)商經(jīng)營軌跡                   |       |案例：健康加油站|
|（2）循跡工程進度                         |       |案例：9200萬存款|
|（3）循跡客戶生命周期                     |       |的小助理        |
|（4）循跡客戶還款歷程                     |       |                |
|（5）循跡客戶結清去向                     |       |案例：十年碧桂園|
|3.配置產品，攜手共進                      |       |案例：各類消費貸|
|（1）渠道方不僅僅是牽手合作這么簡單       |       |款的繽紛呈現(xiàn)模式|
|（2）.個貸客戶經(jīng)理與理財經(jīng)理的分工合作    |       |案例：喚房貸客戶|
|（3） 貸后管理中的機遇發(fā)現(xiàn)                |       |回家            |
|4.線上線下，互動圈粉                      |       |案例：理財轉讓的|
|（1）產品的篩選與導入                     |       |商機            |
|（2）商家的篩選與導入                     |       |案例：將貸款進行|
|（3）線下的引流                           |       |到底            |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：二手房貸款|
|                                          |       |緣起的私立學校合|
|                                          |       |作              |
|                                          |       |案例：催收電話里|
|                                          |       |的小套路        |
|                                          |       |案例：格林系列鐵|
|                                          |       |粉              |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：某支行微信|
|                                          |       |群              |
|六.個人經(jīng)營性/小微企業(yè)貸款客戶深度經(jīng)營策略|60分鐘 |                |
|（一）基于工作流的小微信貸客戶深度經(jīng)營策略|       |                |
|1.貸前：供應鏈、產業(yè)鏈梳理                |       |                |
|2.貸中：首貸談話制                        |       |                |
|3.貸后：談話記錄落實                      |       |                |
|（二）基于資金流的小微信貸客戶深度經(jīng)營策略|       |                |
|1.B2B向上朔源                             |       |案例：飼料廠家— |
|2.B2C向下擴展                             |       |家庭牧場        |
|3.結算積分與后續(xù)授信                      |       |案例：學院滲透計|
|（三）基于朋友圈的客群擴充策略            |       |劃              |
|1.轉介紹機遇的把握                        |       |案例：臺州商人的|
|2.同類客戶的擴充式獲取                    |       |步調一致        |
|（四）授信企業(yè)管理者貢獻度提升策略        |       |                |
|1.家庭資產的全方位配置                    |       |案例：從小白到行|
|2.保單的檢視與跟進                        |       |長              |
|3.家庭成員金融需求的滿足                  |       |案例：商會下午茶|
|（五）授信企業(yè)員工貢獻度培養(yǎng)策略          |       |                |
|1.怎樣快速搞定薪資代發(fā)                    |       |案例：周老板的困|
|決策者                                    |       |惑              |
|發(fā)起者                                    |       |案例：招商信諾的|
|經(jīng)辦者                                    |       |跟進策略        |
|使用者                                    |       |案例：自負的劉女|
|2.月光族員工的習慣養(yǎng)成計劃                |       |士              |
|3.資深員工的財富積累計劃                  |       |                |
|4. 骨干員工留才計劃                       |       |                |
|5. 中層管理者財富精進計劃                 |       |案例：有情懷的薪|
|6.讓代發(fā)企業(yè)員工對你“天天見，天天還想念”  |       |資卡            |
|                                          |       |案例：掌聲響起的|
|                                          |       |時刻            |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：攢錢買房的|
|                                          |       |小助理          |
|                                          |       |案例：半小時引爆|
|                                          |       |的微信群        |
|                                          |       |案例：我不是藥神|
|                                          |       |案例：合力貸    |
|                                          |       |案例：法商講座  |
|七.零售客戶經(jīng)理常用營銷工作模塊（渠道推薦 |30分鐘 |                |
|為主）                                    |       |                |
|（一）了解你的目標客戶（KYC）             |       |                |
|1.K什么                                   |       |                |
|（1）目標客群的共性                       |       |                |
|（2）金融需求                             |       |                |
|（3）非金融需求                           |       |案例：機場貴賓卡|
|2．怎么K                                  |       |                |
|（1）橫向類比法                           |       |                |
|（2）縱向推理法                           |       |                |
|（3）關鍵變量法                           |       |案例：資深員工的|
|（二）掃街營銷                            |       |劇透            |
|1.準備工作                                |       |                |
|2.工作細節(jié)                                |       |案例：一幅春聯(lián)/ |
|3.任務完成的標志                          |       |一包口罩        |
|（三）電話營銷                            |       |                |
|1.準備工作                                |       |                |
|2.幾個關鍵詞                              |       |                |
|3.FABE話術                                |       |案例：熱鬧的林學|
|4.注意事項                                |       |院代發(fā)群        |
|5.成功的標志                              |       |案例：丁香湖趣跑|
|（四）登門拜訪                            |       |案例：秒光的小微|
|1.準備工作                                |       |貸產品          |
|2.初次見面，話該怎么說                    |       |                |
|3.營銷切入點的尋找                        |       |案例：疫情期營銷|
|4.不同類型客戶的交流范式                  |       |心得            |
|（1）曹操型                               |       |                |
|（2）劉備型                               |       |                |
|（3）孫權型                               |       |                |
|（五）客戶交流會                          |       |                |
|1.與客戶的三次接觸                        |       |                |
|2.活動組織技巧                            |       |                |
|3.后續(xù)動作                                |       |案例：以退為進  |
|（六）服務方案的設計與呈現(xiàn)                |       |                |
|1.方案的專屬性                            |       |                |
|2.方案的精確性                            |       |                |
|3.方案的配置性                            |       |案例：兩份文本提|
|4.如何對待價格敏感客戶                    |       |高客戶信任度    |
|（七）異議處理技巧                        |       |                |
|1.貶貨的是買家                            |       |案例：車商打開的|
|2.九字真言                                |       |話匣子          |
|（八）交易促成技巧                        |       |                |
|1.客戶發(fā)出的合作信號                      |       |                |
|2.交易促成技巧                            |       |                |
|3.適度留白的學問                          |       |案例：小孫總的認|
|4.臨門一腳要踢好                          |       |同              |
|（九）后續(xù)工作                            |       |                |
|1.成交客戶                                |       |案例：如何對待爽|
|（1）內部流程                             |       |約的客戶        |
|（2）五類必須記住的日子                   |       |案例：洽談區(qū)    |
|（3）KYC的循環(huán)重整                        |       |                |
|（4）貸后管理                             |       |                |
|2.未成交客戶                              |       |案例：設備貸    |
|（十）一些常用的工作技巧                  |       |                |
|1.觸達頻率                                |       |案例：在價格戰(zhàn)中|
|2.觸點的尋找                              |       |勝出的授信方案  |
|3.靈魂的抓手                              |       |案例：各銀行客戶|
|4.怎樣給客戶選擇禮品                      |       |經(jīng)理的神回復    |
|5.怎樣給客戶配置產品                      |       |                |
|6.客戶的分級維護                          |       |案例：睿智的售樓|
|                                          |       |主管            |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：阿瑪施的一|
|                                          |       |杯水            |
|                                          |       |案例：微信群的神|
|                                          |       |助攻            |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：一封感謝信|
|                                          |       |案例：挽留流失客|
|                                          |       |戶              |
|                                          |       |案例：轉介紹時機|
|                                          |       |的把握          |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：熱心的馬院|
|                                          |       |長              |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：主動來電的|
|                                          |       |客戶            |
|                                          |       |                |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：大年初五的|
|                                          |       |餃子            |
|八.小微客戶經(jīng)理自我管理與內部溝通         |20分鐘 |                |
|（一）客戶經(jīng)理時間管理                    |       |                |
|1.日常工作清單化                          |       |                |
|2.工作日志隨手查                          |       |                |
|3.集約化作業(yè)的嘗試                        |       |                |
|（二）情緒管理                            |       |                |
|1.明確自己要做什么                        |       |                |
|2.永遠比領導快半步                        |       |                |
|3.專注于當下                              |       |                |
|4.重視小目標的達成                        |       |                |
|5.找到工作的使命感                        |       |                |
|6.從工作中獲得新知                        |       |                |
|7.上下班都要有儀式感                      |       |                |
|8.小生位戰(zhàn)略                              |       |案例：美食博主  |
|9.關于眼前和未來                          |       |                |
|（三）新業(yè)務、新客群的溝通                |       |                |
|1.調查充分                                |       |                |
|2.預案周全                                |       |                |
|3.邏輯清晰                                |       |                |
|4.風險收益可視                            |       |                |
|5.心態(tài)正向                                |       |                |
|（四）常規(guī)業(yè)務的促進                      |       |                |
|1.溝通的出發(fā)點                            |       |                |
|2.常用的溝通方法                          |       |                |
|3.做一名有趣、有料的零售客戶經(jīng)理          |       |                |
|（五）如何成功申請銀行內部資源            |       |                |
|（六）關于執(zhí)行力                          |       |                |
|1.主次分明                                |       |                |
|2.發(fā)現(xiàn)問題，更要想出辦法                  |       |                |
|3.輕易說“不”，還是全盤照收？              |       |                |
|4.想好了就行動                            |       |                |
|5.及時復盤                                |       |                |
|6.與正能量的伙伴為伍                      |       |                |
|九.小微信貸風險控制工作邏輯               |20分鐘 |                |
|（一）貸款受理時必問的四個問題            |       |                |
|1.貸給誰                                  |       |案例：流水泄露的|
|2.干什么用                                |       |秘密            |
|3.拿什么還                                |       |                |
|4.還不了怎么辦                            |       |案例：模棱兩可的|
|（二）好客戶的標準                        |       |借款人          |
|（三）風險管理的工作邏輯                  |       |                |
|1.合作伙伴寧缺毋濫                        |       |                |
|2.管好自己就是防范住了最大風險            |       |                |
|3.自己的客戶最安全                        |       |                |
|（四）小微信貸主要風險點                  |       |案例：催收電話  |
|1.行業(yè)風險                                |       |案例：逾期是有原|
|2.企業(yè)/家庭生命周期風險                   |       |因的            |
|3.經(jīng)營風險                                |       |                |
|4.流動性風險                              |       |案例：這么好的抵|
|5.股東/合伙人風險                         |       |押物為啥還逾期  |
|（五）客戶經(jīng)理應具備的風控能力            |       |                |
|1.察言觀色                                |       |案例：多元化經(jīng)營|
|2.冷靜分析                                |       |的企業(yè)主        |
|3.一葉知秋                                |       |案例：心力交瘁的|
|                                          |       |借款人          |
|                                          |       |案例：吃里爬外的|
|                                          |       |小股東          |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：填表暴露的|
|                                          |       |問題            |
|                                          |       |                |
|                                          |       |案例：水果店的灰|
|                                          |       |犀牛            |
推薦講師：姚瀾老師

1.講師簡歷：
? 華策智業(yè)特聘講師
? 實戰(zhàn)型銀行培訓專家
? AACTP國際注冊培訓師
? 某全國性股份制商業(yè)銀行沈陽分行首席內訓師
? 某全國性股份制商業(yè)銀行總行專業(yè)面試官
? 曾擔任某股份制銀行支行副行長
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  曾擔任某股份制商業(yè)銀行分行市場營銷部副總經(jīng)理、風險管理部副總經(jīng)理、零售業(yè)務
  部副總經(jīng)理、個人信貸中心主任
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  曾擔任某股份制商業(yè)銀行零售業(yè)務部總經(jīng)理、零售信貸部總經(jīng)理、財富管理部總經(jīng)理
  、銀行卡及渠道部總經(jīng)理、私人銀行部總經(jīng)理
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  29年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在營銷一線、中場支撐、后臺風控各崗位積累了豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗


?
  在擔任零售業(yè)務部總經(jīng)理期間，所屬分行零售業(yè)務綜合實力排名連續(xù)四年榮獲總行系
  統(tǒng)“零售業(yè)務優(yōu)勝分行”獎；擔任零售業(yè)務部總經(jīng)理期間，所屬分行連續(xù)三年個貸余額
  、新增額居區(qū)域股份制銀行三甲位次；
?
  注重培訓的實效性和實用性，旨在通過29年的工作經(jīng)驗分享和對銀行市場商機的實時
  把握協(xié)助培訓對象提升實戰(zhàn)技能。
2.核心培訓課程介紹
?                         《資產配置技能提升》《貴賓客戶KYC與深度經(jīng)營》《小貸款
  大未來——細說商業(yè)銀行零售信貸經(jīng)營與管理》《見微知著
  防微杜漸——說說小微信貸風險管理那些事》《個人信貸風險管理》《薪資代發(fā)業(yè)務拓展與
  深度營銷技巧》《零售信貸客戶交叉銷售》《貴賓客戶KYC與深度經(jīng)營》《消費信貸營銷技
  巧》《存量客戶貢獻度提升》《零售客戶營銷與分層維護》《個人消費貸風險管理》《小微營
  銷技巧與風險》
3.銀行授課經(jīng)驗
? 2007年開始為金融公司授課，有豐富的授課和輔導經(jīng)驗。
?
  浦發(fā)銀行新員工入職企業(yè)文化、零售業(yè)務等課程長期授課，獲得浦發(fā)銀行頒發(fā)的“好老
  師”稱號；多次擔任委培生培訓講師、新分支機構開業(yè)前業(yè)務輔導講師。
?
  任中層管理人員期間，多次舉辦銀企對接業(yè)務講座、中高端零售客戶沙龍，因講座風
  格務實、講座用典生動博得客戶與合作伙伴的一致好評。
?
  在擔任零售信貸部總經(jīng)理期間，先后組織數(shù)期零售信貸風險管理案例分析式培訓，通
  過生動的工作案例復盤、互動式分析、方案式講解給零售信貸從業(yè)人員提供了難以磨
  滅的風控理念烙印。
? 各大金融公司先后培訓400以上場次，學員20000人以上。
4.服務的部分客戶
?
  中國銀行：濟寧中行、潮汕中行、梅州中行、江蘇省中行、南京中行、無錫中行、朝
  陽中行、南通中行、、揭陽中行、
? 中國農行：陜西農行、遼寧農行、廣州農行
? 建設銀行：鎮(zhèn)江建行、上海建行、深圳建行、湖南建行、寧波建行
?
  中國郵儲：郵儲銀行長沙分行、郵儲銀行廈門分行2期、深圳郵儲、廣東郵儲、吉林郵
  儲、西安郵儲、山西郵儲、
? 交通銀行：北京交行、成都交行、常州交行
?
  招商銀行：貴陽招行、招商銀行溫州分行、招商銀行烏魯木齊分行、招商銀行廣州分
  行、招商銀行杭州分行
?
  興業(yè)銀行：興業(yè)銀行太原分行、興業(yè)銀行深圳分行、興業(yè)銀行上海分行、興業(yè)銀行成
  都分行、興業(yè)銀行龍巖分行、興業(yè)銀行總行（2期）、
? 華夏銀行：華夏總行、成都華夏、杭州華夏、貴陽華夏
?
  其他類別：深圳工行、廣州銀行2期、光大銀行北京分行、光大銀行上海分行、昆侖銀
  行總行、哈爾濱銀行、中原銀行、蘇州銀行、德州銀行、天津銀行、同方保險經(jīng)紀公
  司、沈陽農商行、沈陽市國稅局銀稅平臺、遼陽市企業(yè)家協(xié)會、中原銀行、浦發(fā)銀行
  、民泰銀行、成都銀協(xié)、成都銀行、天津銀行濟南分行、江蘇銀行徐州分行、黃河銀
  行、渤海銀行大連分行、廣發(fā)銀行……

姚瀾老師的其它課程