信貸風(fēng)險(xiǎn)管理課程體系
商業(yè)銀行顧問式信貸營(yíng)銷技巧、定制化信貸服務(wù)理念與積極信貸風(fēng)險(xiǎn)管理策略系列專題培訓(xùn)提綱【課程大綱】模塊一、籌劃準(zhǔn)備篇：信貸營(yíng)銷，謀定后動(dòng)第一講、客戶環(huán)境分析：如何確?？偰軐ひ挼絻?yōu)質(zhì)客戶？本講介紹我國(guó)機(jī)構(gòu)投資者和分析師解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)信息的常用方法，作為學(xué)員未來理性選擇每年年度信貸營(yíng)銷策略和重點(diǎn)營(yíng)銷行業(yè)領(lǐng)域的重要決策參考。1.1宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀：如何根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)
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模塊：從報(bào)表看企業(yè)管理的問題——認(rèn)清企業(yè)如何看企業(yè)的盈利能力利潤(rùn)表是這樣出來的——加加減減，真真假假盈利能力的分析——指標(biāo)會(huì)告訴你答案如何看企業(yè)短期償債的能力短期債務(wù)的存量分析—有多少還債的資產(chǎn)短期債務(wù)的流量分析——有多少還債的“現(xiàn)金”案例：承德露露與深深寶A短期償債能力對(duì)比分析如何從報(bào)表看企業(yè)長(zhǎng)期償債能力有資產(chǎn)不代表有實(shí)力，資產(chǎn)、負(fù)債值多少？如何分析長(zhǎng)期債
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一、培訓(xùn)提綱模塊一、籌劃準(zhǔn)備篇：信貸營(yíng)銷，謀定后動(dòng)主題：系統(tǒng)介紹對(duì)企業(yè)客戶進(jìn)行全面綜合分析所可能是用到的全部方法，結(jié)合案例剖析教會(huì)學(xué)員使用尋找客戶、發(fā)掘客戶信貸價(jià)值的全部可能工具，為學(xué)員提供專業(yè)化信貸營(yíng)銷和持續(xù)信貸服務(wù)所需要的全部知識(shí)儲(chǔ)備。內(nèi)容：本模塊共分三講，分別講授綜合分析企業(yè)客戶的外部環(huán)境、業(yè)務(wù)模式及財(cái)會(huì)信息三個(gè)重要分析環(huán)節(jié)所需要的全部技術(shù)細(xì)節(jié)。講、客
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模塊：從報(bào)表看企業(yè)管理的問題——認(rèn)清企業(yè)如何看企業(yè)的盈利能力-利潤(rùn)表是這樣出來的——加加減減，真真假假-盈利能力的分析——指標(biāo)會(huì)告訴你答案如何看企業(yè)短期償債的能力-短期債務(wù)的存量分析—有多少還債的資產(chǎn)-短期債務(wù)的流量分析——有多少還債的“現(xiàn)金”案例：承德露露與深深寶A短期償債能力對(duì)比分析如何從報(bào)表看企業(yè)長(zhǎng)期償債能力-有資產(chǎn)不代表有實(shí)力，資產(chǎn)、負(fù)債值多少？-如
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信貸風(fēng)險(xiǎn)管理（內(nèi)部系統(tǒng)）第一章信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理概述第二章信貸系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理第三章征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理第四章客戶信用等級(jí)管理第五章貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)管理第六章內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)管理
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《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理》課程大綱主講：雷春柱第一章個(gè)人貸款概述一、個(gè)人貸款對(duì)象、用途（一）貸款對(duì)象：有完全民事行為能力自然人（二）用途：個(gè)人消費(fèi)、二、個(gè)人貸款特征案例：為什么民間借貸有市場(chǎng)三、個(gè)人貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)案例： 哈爾濱虛假聯(lián)保貸款?四、個(gè)人貸款操作流程第二章個(gè)人貸款相關(guān)授信政策一、關(guān)于個(gè)人貸款利率規(guī)定二、關(guān)于個(gè)人貸款保證人資格范圍規(guī)定三、關(guān)于個(gè)人貸款資
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《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與控制》 課時(shí)：12H
信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與控制（2天課程）第一章風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失第二章信貸系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理第三章征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理第四章客戶信用等級(jí)管理第五章貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理第六章三個(gè)辦法一個(gè)指引第七章貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)管理第八章貸款產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理第九章集團(tuán)客戶貸款風(fēng)險(xiǎn)管理第十章銀團(tuán)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理第十一章房地產(chǎn)開發(fā)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理第十二章 風(fēng)險(xiǎn)貸款處置基本流程
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《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》課程介紹主講雷春柱貸款是我國(guó)各家商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)，信貸資產(chǎn)的優(yōu)劣，直接影響銀行業(yè)的生存與發(fā)展。當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行，企業(yè)經(jīng)營(yíng)舉步維艱，客戶跑路和失聯(lián)事件逐漸增多，商業(yè)銀行如何在新形勢(shì)下規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，成為當(dāng)前各家商業(yè)銀行必須面臨的重大課題?！缎刨J風(fēng)險(xiǎn)管理》課程,主要從銀行自身管理角度，分析如何加強(qiáng)信貸管理，防控信貸風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)講述了貸款集
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《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控》 課時(shí)：12H
《銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控》主講:馬軍生本課程內(nèi)容針對(duì)銀行客戶經(jīng)理而設(shè)定。培訓(xùn)內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)，包括六個(gè)方面，各項(xiàng)內(nèi)容緊密結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)需要，運(yùn)用大量生動(dòng)的案例剖析商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)，深刻揭示銀行授信業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)，有針對(duì)性提出系列防控建議。培訓(xùn)對(duì)象″?銀行行長(zhǎng)及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人
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單元貸款內(nèi)控管理及授信風(fēng)險(xiǎn)概述1、風(fēng)控機(jī)制不嚴(yán)導(dǎo)致整體風(fēng)險(xiǎn)案例：銀行內(nèi)控漏洞多，某行長(zhǎng)謀劃1.6億元詐騙案例：難抵高利誘惑，客戶經(jīng)理和行長(zhǎng)變身資金“掮客”案例：客戶經(jīng)理染指民間借貸信貸業(yè)務(wù)與民間借貸防火墻亟需完善案例：客戶經(jīng)理偽造公章詐騙儲(chǔ)戶起訴中信銀行索賠200萬案例：授信業(yè)務(wù)引發(fā)客戶損失導(dǎo)致復(fù)雜糾紛，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新涉嫌違規(guī)2、授信管理當(dāng)中需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)案例：
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《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》課程大綱（2天） 課時(shí)：24H
《2019信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》課程大綱（四天）第一部分信貸趨勢(shì)分析與合規(guī)一、2019商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)背景1、央行貨幣調(diào)控政策趨勢(shì)分析2、金融市場(chǎng)資金流動(dòng)軌跡分析3、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)信貸背景分析3.1重大基礎(chǔ)設(shè)施貸款3.2政府主導(dǎo)投資貸款3.3民生及消費(fèi)類貸款3.4戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款3.5產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款二、信貸市場(chǎng)運(yùn)行現(xiàn)狀分析1、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析2、大型企業(yè)貸款需
講師：林承鐸在線咨詢下載需求表
大數(shù)據(jù)時(shí)代下互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理課程背景：金融作為擁有數(shù)據(jù)最多的領(lǐng)域之一，成為互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用重陣。銀行、保險(xiǎn)、券商，紛紛發(fā)力，智能投顧、AI量化基金，各展所長(zhǎng)。以國(guó)務(wù)院發(fā)布的《十三五國(guó)家科技創(chuàng)新規(guī)劃》為標(biāo)志的系列政策鼓勵(lì)金融科技創(chuàng)新，為自上而下建立互聯(lián)網(wǎng)下的科技金融生態(tài)，大型金融機(jī)構(gòu)積極布局投入、技術(shù)難點(diǎn)攻克及應(yīng)用落地創(chuàng)造了必要條件，科技化的、智能化的互聯(lián)網(wǎng)金融將
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《零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》 課時(shí)：12H
零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理課程背景：銀行零售信貸已成為銀行重要的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)，尤其是隨著老百姓對(duì)生活品質(zhì)提高、個(gè)人經(jīng)營(yíng)需求增強(qiáng)等因素影響，銀行向個(gè)人發(fā)放的貸款種類也越來越多，如，個(gè)人住房按揭貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款等。但是由于零售貸款具有個(gè)人客戶復(fù)雜多變、擔(dān)保資產(chǎn)散、貸款時(shí)間長(zhǎng)等特征，以及當(dāng)前客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)不足、后期如何做好零售信貸日常管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，已成為
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《財(cái)報(bào)視角下的信貸風(fēng)險(xiǎn)鑒識(shí)》課程大綱【課程背景】銀行信貸是商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)之一，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的管理核心。長(zhǎng)期以來，通過對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)踐及探索，我國(guó)商業(yè)銀行做出了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的一系列銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的有效方案，這對(duì)于提高我國(guó)在銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理水平有著極其重大的意義。但是，我國(guó)商業(yè)銀行在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中技術(shù)仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于國(guó)外的先進(jìn)管理技術(shù)水平，主要表現(xiàn)
講師：王頌在線咨詢下載需求表
貸款風(fēng)險(xiǎn)管理與全流程風(fēng)險(xiǎn)控制---基于“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理引言：銀行，與風(fēng)險(xiǎn)共舞第一單元：建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，全流程控制貸款風(fēng)險(xiǎn)1.貸款管理亂象1)貸款挪用現(xiàn)象普遍2)銀行過度授信，企業(yè)過度經(jīng)營(yíng)3)合同管理形同虛設(shè)4)缺乏對(duì)貸款支付環(huán)節(jié)的管理5)“四假”騙貸現(xiàn)象普遍2.三個(gè)辦法一個(gè)指引的主要內(nèi)容與意義3.契約精神與貸款新規(guī)的7大核心要義1)全流程管理
