金融產品分析與營銷能力提升專題培訓 (進階) (三天版)

金融產品分析與營銷能力提升專題培訓 (進階)
課程綱要：
第一部分：金融產品資產配置方法與資產配置進階修練資產配置的意義及重要性
不同客群的資產配置模式:
標準普爾家庭資產配置法
財富管理金三角的配置模式
差異化客群金三角配置法則
風險差異的配置
生命周期上的差異結果
目標和風險導向資產配置的流程
資產配置的執(zhí)行方法
說明資產配置八大關鍵重點
案例分享: 高端客戶的金融資產配置規(guī)劃實例
資產配置的修練投資三要素于理財規(guī)劃上的運用
以宏觀經濟為基礎的配置模式
自上而下的配置方式
美林投資時鐘下的配置
多重資產配置與預期收益率
建立多元投資組合
不同風險屬性在投資組合上的差異
案例分享 投資組合應用實例分享
結合時鐘理論的投資策略分析
第二部分 基金投資分析能力與策略配置方法(含大額定投)實務
基金篩選分析與資產配置策略 (可以銀行提供產品進行培訓)
基金產品分析與選擇配置方法
基金于資產配置及投資組合中的運用
基金選擇與篩選說明
基金投資類別篩選與客戶適合度
產品內容符合市場趨勢方向
基金績效量化篩選準則
各類基金篩選指標說明
透過4433法則進行基金篩選
基金投資策略與配置方法說明
基金投資機會創(chuàng)造
基金投資的三碗面
基本面說明
政策面說明
技術面說明
基金投資的說明方式
簡易帆船法
投資金三角法
核心衛(wèi)星投資組合法(向日葵模式)
不同種類基金在投資組合中的配置機會
公募基金產品著重在資本市場趨勢配置
私募基金底層投資目標的吸引力
專戶基金投資經理及過往績效
境外QDII 基金具有全球投資機會
大額基金定投應用模式
基金定投解決的問題
市場波動, 前景不明
客戶(經理)的貪婪與恐懼心態(tài)
資產積累符合客戶資產規(guī)模及未來需求
大額基金定投客戶群體與配置目的
從黃金里找出鉆石 (客戶發(fā)現)
投資客群: 大額定投是一種投資策略
高端客群: 大額定投是一種大額理財目的性工具
投資失利客群: 大額定投可以彌補虧損
大額定投投資成功關鍵
資本市場與產品選擇
產品投資期間設定
影導客戶投資心理改變
解決大額基金定投七大迷思
第三部分 保險產品資產配置理財規(guī)劃應用與主題式營銷方法
保險產品資產配置理財規(guī)劃應用
標準普爾資產配置象線圖
要花的錢: 流動性資產
保命的錢: 傳統(tǒng)保障型保險
生錢的錢: 具有增值能力的產品
保本增值的錢: 保險長期資產配置運用
從財務分析導入保險規(guī)劃
客戶現狀分析
理財目標與缺口
預期收益與風險承受能力
選擇適當執(zhí)行方式
適合保險產品選擇
一次性配置與順序配置法
保單健檢導入財務規(guī)劃
保單現狀分析
保險缺口發(fā)現(有買不代表買得正確)
缺口危機感創(chuàng)造
引導客戶配置環(huán)節(jié)
售后服務達成多元目標配置
小組練習: 保險資產配置說明與保險財務規(guī)劃實戰(zhàn)演練
主題式保險營銷應用話術說明
主題一: 養(yǎng)老規(guī)劃的保險營銷重點
什么人適合保險養(yǎng)老規(guī)劃?
養(yǎng)老規(guī)劃的組成要素
時間維度
所得替代率
目標金額
金融工具與配置模式
保險養(yǎng)老的適合產品說明
產品選擇要點
產品案例說明
主題二: 子女教育規(guī)劃的保險營銷重點
什么客群適合子女教育保險規(guī)劃
子女教育規(guī)劃的組成要素
時間維度
教育規(guī)劃方向
目標金額及現狀缺口
執(zhí)行方法與配置模式
子女教育保險規(guī)劃適合產品說明
產品選擇要點
產品案例說明
主題三: 財富傳承與稅務規(guī)劃保險營銷重點
什么客群適合利用保險進行財富傳承與稅務規(guī)劃
保險進行傳承規(guī)劃的迷思
客戶需求不強
時間急迫性不夠
專業(yè)理解稅務議題
財富傳承與稅務規(guī)劃適合產品說明
產品選擇要點: 大額保單不是所有產品都適合
產品案例說明
保險金信托規(guī)劃
主題四: 財富安全保障保險規(guī)劃重點
什么客群適合進行財富安全保障規(guī)劃?
主要產品選擇重點
重大疾病產品
意外及人壽保障
產品案例營銷話術
引導客戶重視人生風險管理準則
風險不可避免
風險要進行規(guī)劃管理
人生不同階段的風險管理議題與解決方法
小組演練: 各組抽簽決定對于四大主題進行產品營銷實戰(zhàn)演練
保險主題式營銷活動舉辦
保險主題式營銷活動辦理的現狀與難點
客群目標不明確
產品營銷目的性太強
營銷活動舉辦缺乏有系統(tǒng)規(guī)劃
保險營銷活動辦理流程與執(zhí)行重點
活動目標設定方法
客戶群體生態(tài)圈需求分析
客戶篩選與邀約話術
主題選擇與活動規(guī)劃內容
全流程說明
后續(xù)追蹤方式
成本和收益評估
小組活動: 保險營銷策劃實務練習
第四部分 貴金屬產品的營銷重點解析
常見貴金屬產品的重要賣點
實物黃金與紙黃金
黃金掛勾產品
黃金結構性存款
影響貴金屬價格的主要因素
宏觀經濟環(huán)境
政府貨幣政策
貿易政策
政治及區(qū)域沖突與外匯及貴金屬價格
美元走勢與黃金價格關系
貴金屬的配置理由
做為另類投資相關性低的投資工具
資產配置中短期與長期資產的理由
資產寶質與傳承
貴金屬產品拒絕問題處理與案例
第五部分 金融產品分析與資產配置演練
實戰(zhàn)演練與PK: 各類客群資產配置方案設計及簡報
依學員人數分組 (每組6~8人左右)
每組針對下列客群抽簽選取一類客群進行理財規(guī)劃方案設計
家庭主婦客群
富裕退休客群
企業(yè)高管經理人客群
中小企業(yè)主客群
建立資產配置方案說明
需求討論環(huán)節(jié)及方案設計制作含產品選擇
簡報方案
老師點評

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