《財富基石：常見金融產(chǎn)品基礎(chǔ)與異議處理實戰(zhàn)（初級）》

財富基石：常見金融產(chǎn)品基礎(chǔ)與異議處理實戰(zhàn)（初級）
主講人：大飛老師 中共黨員
《團(tuán)隊賦能》作者、中國人民大學(xué)金融專業(yè)、北大金融高級研修班結(jié)業(yè)
中國工行、中國銀行、清華大學(xué)、上海交大、中國郵政集團(tuán)總公司特邀講師
浙工大經(jīng)濟(jì)學(xué)院、中國人民銀行總行浙江財政金融學(xué)校（浙江金院）客座教授
北京大學(xué)金融高級研修班結(jié)業(yè)、清華大學(xué)管理、職業(yè)化等課題高級研修班結(jié)業(yè)
擁有國家人社部二級理財規(guī)劃師、基金、證券、銀行、國家經(jīng)濟(jì)師等專業(yè)資格
授課風(fēng)格：生動幽默+融合實戰(zhàn)銀行案例+學(xué)員實戰(zhàn)演練+可復(fù)制的工具方法
學(xué)員參與及學(xué)習(xí)方式：講解+案例刨析+共創(chuàng)研討+積分PK+實戰(zhàn)演練+成果輸出
課程背景
你是否曾在向客戶介紹財富產(chǎn)品時感到力不從心？你是否在面對客戶的疑問和異議時感到無所適從？在金融市場日新月異的今天，如何穩(wěn)固你的財富基石，提升產(chǎn)品銷售能力，并巧妙處理客戶的各種異議？”本課程將帶你深入探索財富產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識，從貨幣市場產(chǎn)品到復(fù)雜的股權(quán)產(chǎn)品，一一解析。同時，我們將通過實戰(zhàn)模擬，教授你如何靈活應(yīng)對客戶的各種疑問和異議，使你的銷售業(yè)績更上一層樓。這不僅是一門課程，更是一次提升專業(yè)技能、增強(qiáng)客戶溝通能力的絕佳機(jī)會。
課程目標(biāo)：
掌握主要財富產(chǎn)品的基本特征。
能夠清晰地向客戶介紹產(chǎn)品。
學(xué)會處理客戶關(guān)于產(chǎn)品的常見異議。
結(jié)合實際，提升與客戶的溝通能力和銷售業(yè)績。
課程特色亮點(diǎn)
知識普及面廣：涵蓋多種財富產(chǎn)品，不僅限于銀行理財?！澳憧梢圆挥?，但你得知道”—增加知識普及面，重點(diǎn)講解與銀行產(chǎn)品緊密相關(guān)的內(nèi)容。
授課方式：以幽默風(fēng)趣的方式講解枯燥金融知識，讓學(xué)習(xí)變得輕松愉快。
實戰(zhàn)與互動結(jié)合：模擬實戰(zhàn)提升異議處理技能，互動式學(xué)習(xí)加深理解。
課程大綱：
第一部分：金融產(chǎn)品基礎(chǔ)知識掌握
1. 銀行理財產(chǎn)品概述
1.1 定義與分類
1.2 理財產(chǎn)品的風(fēng)險與收益特點(diǎn)
1.3 適合人群及購買方式
2. 主要理財產(chǎn)品詳解
2.1 貨幣市場類產(chǎn)品
2.1.1 產(chǎn)品特點(diǎn)與運(yùn)作模式
2.1.2 收益計算與風(fēng)險控制
2.2 債券類產(chǎn)品
2.2.1 債券基礎(chǔ)知識
2.2.2 債券類理財產(chǎn)品的特點(diǎn)與風(fēng)險
2.3 股票類產(chǎn)品
2.3.1 股票基礎(chǔ)知識
2.3.2 股票類理財產(chǎn)品的運(yùn)作與風(fēng)險
2.4 基金類產(chǎn)品
2.4.1 基金的分類與特點(diǎn)
2.4.2 基金的投資策略與風(fēng)險控制
2.5信托產(chǎn)品
2.51定義及特點(diǎn)：是一種為投資者提供了低風(fēng)險、穩(wěn)定收入回報的金融產(chǎn)品。
多樣性：信托產(chǎn)品設(shè)計靈活，可根據(jù)投資者需求定制。
穩(wěn)定性：相較于其他投資產(chǎn)品，信托產(chǎn)品的收益相對穩(wěn)定。
風(fēng)險隔離：信托財產(chǎn)具有獨(dú)立性，能有效隔離風(fēng)險。
2.6保險產(chǎn)品
2.7股權(quán)產(chǎn)品
2.8私募股權(quán)產(chǎn)品
2.9其他金融產(chǎn)品
實操演練：進(jìn)行產(chǎn)品介紹演練，確保每位學(xué)員都能流利介紹各類產(chǎn)品。
第二部分：客戶異議處理技巧
1. 異議處理的步驟與原則
1.1 傾聽與理解客戶的異議
1.2 積極回應(yīng)并解釋
1.3 提供合適的解決方案
2. 常見異議及應(yīng)對策略
2.1 收益性異議：“這個產(chǎn)品的收益真的有那么高嗎？”
2.2 安全性異議：“我的資金安全嗎？”
2.3 流動性異議：“如果急需用錢，能隨時贖回嗎？”
2.4 費(fèi)用異議：“為什么這款產(chǎn)品的管理費(fèi)這么高？”
實操演練：模擬客戶異議場景，學(xué)員進(jìn)行異議處理演練。
第三部分：實戰(zhàn)銷售技巧與通關(guān)認(rèn)證
1. 銷售技巧培訓(xùn)
1.1 如何識別客戶需求
1.2 產(chǎn)品匹配與推薦策略
1.3 溝通技巧與建立信任
2. 保障通關(guān)渠道陪談
2.1 模擬真實銷售場景進(jìn)行陪談練習(xí)
2.2 學(xué)員之間互為客戶與銷售，進(jìn)行實戰(zhàn)模擬
2.3 教練現(xiàn)場點(diǎn)評與指導(dǎo)，確保學(xué)員掌握技巧
3. 認(rèn)證方式與產(chǎn)能提升跟蹤
3.1 通過模擬銷售考核學(xué)員掌握情況
3.2 后續(xù)定期跟蹤學(xué)員的財富產(chǎn)能提升情況
3.3 提供持續(xù)的支持與輔導(dǎo)，確保學(xué)員持續(xù)進(jìn)步

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