《從KYC到增收:理財(cái)經(jīng)理的實(shí)用指南(初級)》
《從KYC到增收:理財(cái)經(jīng)理的實(shí)用指南(初級)》詳細(xì)內(nèi)容
《從KYC到增收:理財(cái)經(jīng)理的實(shí)用指南(初級)》
從KYC到增收:理財(cái)經(jīng)理的實(shí)用指南(初級)
主講人:大飛老師 中共黨員
《團(tuán)隊(duì)賦能》作者、中國人民大學(xué)金融專業(yè)、北大金融高級研修班結(jié)業(yè)
中國工行、中國銀行、清華大學(xué)、上海交大、中國郵政集團(tuán)總公司特邀講師
浙工大經(jīng)濟(jì)學(xué)院、中國人民銀行總行浙江財(cái)政金融學(xué)校(浙江金院)客座教授
北京大學(xué)金融高級研修班結(jié)業(yè)、清華大學(xué)管理、職業(yè)化等課題高級研修班結(jié)業(yè)
擁有國家人社部二級理財(cái)規(guī)劃師、基金、證券、銀行、國家經(jīng)濟(jì)師等專業(yè)資格
授課風(fēng)格:生動(dòng)幽默+融合實(shí)戰(zhàn)銀行案例+學(xué)員實(shí)戰(zhàn)演練+可復(fù)制的工具方法
學(xué)員參與及學(xué)習(xí)方式:講解+案例刨析+共創(chuàng)研討+積分PK+實(shí)戰(zhàn)演練+成果輸出
課程背景
在當(dāng)今金融市場中,銀行理財(cái)經(jīng)理扮演著至關(guān)重要的角色。他們不僅需要精通各種金融產(chǎn)品,更需具備深入了解客戶需求的能力。然而,如何在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代,準(zhǔn)確地捕捉客戶的真實(shí)需求,并為其量身定制合適的理財(cái)方案呢?課程應(yīng)運(yùn)而生。本課程不僅傳授基礎(chǔ)的KYC知識和技巧,更將帶領(lǐng)學(xué)員踏上一段探索客戶內(nèi)心的旅程。通過本課程,學(xué)員將學(xué)會(huì)如何像一名探險(xiǎn)家一樣,深入挖掘客戶的潛在需求,為客戶打造獨(dú)一無二的財(cái)富增值方案。本課程結(jié)合實(shí)戰(zhàn)模擬與案例分析,旨在幫助銀行理財(cái)經(jīng)理掌握KYC的核心技能,從而在激烈的市場競爭中脫穎而出,成為客戶信賴的財(cái)富管理專家。
課程目標(biāo):
掌握標(biāo)準(zhǔn)電面訪和線上接觸的關(guān)鍵步驟與技巧。
熟練掌握KYC的基本方法,并能有效運(yùn)用在實(shí)際工作中。
通過在線測試和實(shí)戰(zhàn)演練,提升理財(cái)經(jīng)理的實(shí)戰(zhàn)能力與溝通技巧。
課程大綱:
一.課程介紹與背景解讀
解讀當(dāng)下金融市場趨勢與客戶需求的多樣性變化
探討與共識KYC在銀行理財(cái)服務(wù)中的重大核心價(jià)值
二.重新定義KFC的基礎(chǔ)理念與重要性共識
定義KYC及其在銀行業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵作用
分析法規(guī)背景與合規(guī)要求對客戶服務(wù)的影響
三、標(biāo)準(zhǔn)電面訪流程及技巧
3.1 電話訪問準(zhǔn)備
客戶背景資料收集與分析
確定信息收集的目標(biāo)和范圍
通過公開渠道(如社交媒體、企業(yè)信息查詢平臺(tái)等)收集客戶基本信息
分析客戶的職業(yè)、收入、投資經(jīng)驗(yàn)等關(guān)鍵背景信息
設(shè)定電話訪問的目標(biāo)與預(yù)期結(jié)果
明確電話訪問的具體目的(如了解客戶需求、推薦產(chǎn)品、建立關(guān)系等)
設(shè)定可量化的目標(biāo)(如獲取特定信息、約定下次溝通時(shí)間等)
準(zhǔn)備應(yīng)對客戶可能提出的問題或疑慮
3.2 電話訪問執(zhí)行
有效的開場白與寒暄
信息收集與核實(shí)技巧
處理客戶疑問與拒絕的策略
3.3 電話訪問后續(xù)跟進(jìn)
記錄關(guān)鍵信息與反饋
下一步行動(dòng)計(jì)劃與承諾
實(shí)戰(zhàn)演練:模擬電話訪問場景,進(jìn)行角色扮演練習(xí)
四、線上接觸流程及要點(diǎn)
4.1 線上接觸的特點(diǎn)與挑戰(zhàn)
與傳統(tǒng)面對面接觸的區(qū)別
線上溝通的優(yōu)勢與局限
4.2 線上接觸關(guān)鍵步驟
建立良好的第一印象
使用有效的線上溝通工具與技巧
確保信息安全與隱私保護(hù)
4.3 線上服務(wù)質(zhì)量提升
響應(yīng)速度與服務(wù)質(zhì)量的關(guān)系
線上服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)評估與管理
實(shí)戰(zhàn)演練:設(shè)計(jì)線上接觸流程,并進(jìn)行模擬練習(xí)
五、KYC基本方法與實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用
5.1 客戶信息收集與核實(shí)
確定信息收集的范圍與目的
核實(shí)客戶信息的有效方法
5.2 典型客戶畫像分析
不同類型客戶的特征與需求
針對不同客戶畫像的溝通策略
分類PDP工具:老虎、孔雀、貓頭鷹、考拉、變色龍
5.3 KYC在實(shí)際工作中的應(yīng)用
結(jié)合案例分享KYC的最佳實(shí)踐
應(yīng)對復(fù)雜客戶情況的策略與技巧
實(shí)戰(zhàn)演練:針對典型客戶畫像進(jìn)行模擬電訪破冰練習(xí),現(xiàn)場實(shí)戰(zhàn),后續(xù)結(jié)合在線測試進(jìn)行考核
六、課程總結(jié)與在線測試
回顧課程重點(diǎn)與難點(diǎn)+在線測試:完成KYC知識問卷
大飛老師的其它課程
打造卓越銀行人:終身壽險(xiǎn)期繳銷售能力提升—以客戶價(jià)值成交為目標(biāo),基于業(yè)務(wù)場景,立足解決實(shí)際問題的培訓(xùn)策—(具體模塊內(nèi)容可根據(jù)行方和實(shí)際需求場景進(jìn)行點(diǎn)菜式定制)主講人:大飛老師中共黨員《團(tuán)隊(duì)賦能》作者、中國人民大學(xué)金融專業(yè)、北大金融高級研修班結(jié)業(yè)中國工行、中國銀行、清華大學(xué)、上海交大、中國郵政集團(tuán)總公司特邀講師浙工大經(jīng)濟(jì)學(xué)院、中國人民銀行總行浙江財(cái)政金融學(xué)校(
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財(cái)富信托與養(yǎng)老規(guī)劃:法稅視角下的策略進(jìn)階課程背景:如何在養(yǎng)老規(guī)劃中充分發(fā)揮信托的優(yōu)勢?高端客戶的財(cái)富管理和傳承有哪些特殊的法稅考量?如何通過信托結(jié)構(gòu)為高端客戶打造個(gè)性化的養(yǎng)老與傳承方案?隨著財(cái)富的增長和傳承問題的日益凸顯,這些問題已成為理財(cái)經(jīng)理必須面對的挑戰(zhàn)。本課程將深入探討信托在養(yǎng)老規(guī)劃中的獨(dú)特作用,結(jié)合最新的法稅政策,幫助理財(cái)經(jīng)理為高端客戶提供更加專業(yè)、
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