《通用風險——后疫情時代下的銀行風險管理》

  培訓講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟師FRM金融風險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓講師上海交通大學全日制碩士研究生十年以上金融機構授課培訓經(jīng)驗商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細>>

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《通用風險——后疫情時代下的銀行風險管理》詳細內(nèi)容

《通用風險——后疫情時代下的銀行風險管理》

課程名稱：《后疫情時代下的銀行風險管理》
6課時
課程背景：
當前，面臨全球疫情影響、經(jīng)濟增速放緩、利差收窄、監(jiān)管趨嚴等大背景，揮舞著新技術武器的互聯(lián)網(wǎng)跨界競爭者正在搶食著銀行的蛋糕，銀行業(yè)面臨著前所未有的壓力，銀行未來風險管理的發(fā)展方向是什么呢？
課程對象：銀行高管、行長、客戶經(jīng)理、運營主管、信貸經(jīng)理、支行長、管理人員等銀行從業(yè)人員等。
授課方式：線下：講解+解讀+案例分析+小組討論線上：直播/錄播
課程大綱/要點：
疫情后的金融風險形勢
1、宏觀經(jīng)濟層面
2、中觀行業(yè)層面
3、微觀客戶層面
1）信用風險特征
2）欺詐風險特征
4、監(jiān)管合規(guī)層面
盤點近兩年出臺的針對銀行的重點監(jiān)管政策
二、新形勢下銀行風控的難點與挑戰(zhàn)
1、疫情導致共債風險凸顯
2、新型風險現(xiàn)象增多
1）客戶風險等級區(qū)域性失靈及案例
2）反人臉識別反欺詐手段失靈及案例
3）中介包裝導致客戶畫像失靈及案例
4）黑客攻擊下的外部數(shù)據(jù)畫像失靈及案例
5）征信白戶漏洞下的公積金欺詐及案例
6）類電信詐騙手段及案例
7）團體欺詐手段及案例
3、客戶信息保護面臨很大的挑戰(zhàn)
1）同業(yè)客戶信息泄露案例、監(jiān)管處罰案例
2）關于客戶信息保護的重點法條解析
例如：《民法典》、《個人信息保護法》、《刑法》侵犯公民個人信息罪等
新風險形勢下信貸風控措施及流程
系統(tǒng)自動化審查
身份信息校驗
手機號校驗
地址校驗
設備校驗
多頭共債申請審查
風險黑名單
知識圖譜
人工交叉核驗
區(qū)域性審查
申請資料審查
邏輯性審查
反欺詐調(diào)查
差異化授信
四、案例分享
1）案例一（支付寶智能風控引擎）
2）案例二（新網(wǎng)銀行貸前、貸中、貸后全流程智能風控）
五、風險管理的反思
1.課程回顧與收獲
2.風險管理的反思

 

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課程名稱：《銀行柜面業(yè)務風險管理與案件防控》課程背景：從當前嚴峻的監(jiān)管形勢為切入點，讓學員充分了解當前監(jiān)管政策與案件。運用大量的案例視頻、翔實的數(shù)據(jù)，從當前嚴峻的監(jiān)管形勢、網(wǎng)點柜面業(yè)務高風險業(yè)務案例及管控攻略等方面為網(wǎng)點人員、柜面人員等進行深入的分析和指導，并增加對于執(zhí)行力的指導。通過課堂提問、小組PK、案例討論、現(xiàn)場演練等形式加強互動交流。課程對象：金融機

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