最新監(jiān)管處罰解析案防實物與運營管理風險創(chuàng)新

《最新監(jiān)管處罰解析案防實務(wù)與運營風險管理創(chuàng)新》
【課程大綱】
最新監(jiān)管處罰熱點解析與案防實務(wù)
監(jiān)管處罰及案防的特點和要求
公司治理與實務(wù)解析
運營業(yè)務(wù)與案防實務(wù)
商業(yè)銀行新形勢案防合規(guī)監(jiān)管要求與體系
監(jiān)管部門案防工作思路及重點
1.監(jiān)管部門案防思路。
防范案件發(fā)生。
健全案防制度。
完善案件非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查。
落實責任。
形成部門合力。
監(jiān)管部門案防工作六個重點。
加強組織機構(gòu)建設(shè)
內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行
加強內(nèi)部員工管理
提高信息化水平。
加強懲戒力度
推進合規(guī)文化建設(shè)。
第三部分、賬戶全流程風險管理基本要求
把好開戶源頭關(guān)。（案例分析）
1）單位結(jié)算賬戶開戶五個當事人的職責分工（客戶、客戶經(jīng)理或網(wǎng)點承擔該職責人員，如網(wǎng)點主任、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、運營主管、后臺授權(quán)中心人員）
2）柜面人員面對面或證明材料的審核要點
第四部分、個人賬戶全流程風險管理操作實務(wù)
（一）個人賬戶開戶
1、個人賬戶開戶流程
2、操作要點
3、高風險客戶及境外人士開戶
（二）關(guān)鍵信息變更
1、關(guān)鍵信息變更流程
2、操作要點
（三）產(chǎn)品簽約
1、產(chǎn)品簽約流程
2、操作要點
（四）業(yè)務(wù)交易
1、金融性交易特點及流程
2、操作要點
第五部分、對公賬戶全流程風險管理操作實務(wù)
對公業(yè)務(wù)與風險等級匹配表
人民幣單位結(jié)算賬戶開戶
1、單位結(jié)算賬戶開戶流程與職責分工
2、開戶審核要點特別是異地審核要點
3、開戶資料保存
人民幣單位結(jié)算賬戶變更及撤銷、
單位結(jié)算賬戶變更及撤銷流程
變更及撤銷審核要點
變更及撤銷業(yè)務(wù)辦理
變更及撤銷資料保存
人民幣對公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬
對公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作流程
對公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬審核要點
對公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理
對公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬資料保存
企業(yè)網(wǎng)銀、結(jié)算卡等產(chǎn)品簽約
1、企業(yè)網(wǎng)銀、結(jié)算卡等產(chǎn)品簽約流程
2、審核要點
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
對公非活期存款開戶、銷戶
1、對公非活期存款開戶、銷戶流程
2、審核要點
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
重要空白憑證購買
1、重要空白憑證購買流程
2、審核要點
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
第六部分、結(jié)算帳戶操作風險防范策略
嚴格執(zhí)行賬戶管理新規(guī)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
嚴格開戶源頭風險，預(yù)防第一要務(wù)，風控是第一責任。
做好賬戶全流程管理，事前事中事后全方位交易監(jiān)測。
建立健全防控措施，及時監(jiān)測可疑交易強化可疑交易分析識別排除上報機制，做好可疑交易后續(xù)控制。

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