《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運作及銷售策略轉(zhuǎn)移》

  培訓(xùn)講師：李兆慧

講師背景：
李兆慧老師—財富管理培訓(xùn)專家持有認證私人銀行家（CPB）高級理財規(guī)劃師（CHFP1級）國際金融理財師（CFP）美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會（RFP）培訓(xùn)及考試豁免資格具備基金、理財、保險從業(yè)資格等專業(yè)證照。CCTV證券資訊頻道投資理財欄目特邀嘉賓 詳細>>

李兆慧
    課程咨詢電話：

《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運作及銷售策略轉(zhuǎn)移》詳細內(nèi)容

《資管新規(guī)影響下銀行產(chǎn)品運作及銷售策略轉(zhuǎn)移》

《理財產(chǎn)品凈值化背后的個人財富變遷》
主講:李老師 約6小時

培訓(xùn)目的:
目前銀行等金融機構(gòu)的對于高凈值個人客戶資源的競爭日趨白熱化，中國經(jīng)濟40年的高
速增長帶來了一大批先富裕起來的人，同時富裕中產(chǎn)階層和普惠類客戶的財富需求也在
不斷的被挖掘，但是伴隨著些年來的行業(yè)調(diào)整所引發(fā)的經(jīng)濟增速放緩，基于底層資產(chǎn)收
益的理財產(chǎn)品也被迫向凈值化轉(zhuǎn)型，而享受慣了固收安全保本的客戶特別是普惠類客戶
短期內(nèi)難以理解，如果打消他們的疑慮并有效的鞏固現(xiàn)有的客群是每個金融機構(gòu)最關(guān)心
的事，該課程主要針對分支行層面的零售業(yè)務(wù)管理者，先從根源上解決對客戶財富管理
需求的認知，再著力解決對凈值型產(chǎn)品營銷管理的問題。
一、新時代結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來的危與機（1小時）。
1、中國經(jīng)濟發(fā)展面臨的三重壓力；
2、房地產(chǎn)投資下行壓力帶來的財富再分配；
3、“碳中和”等產(chǎn)業(yè)升級對傳統(tǒng)行業(yè)的沖擊；
4、創(chuàng)新型的貨幣政策和信貸管理對經(jīng)濟的影響；
5、人口結(jié)構(gòu)變化帶來的投資理念變更；
6、理財?shù)降桌硎裁?，好好的固收不做為什么要轉(zhuǎn)型凈值化。
二、以高凈值客戶需求為引領(lǐng)的財富管理理念變遷,沒有客戶，何來業(yè)績？（1.5小時）

1、經(jīng)濟發(fā)展帶來的區(qū)域性金融理念變遷；
2、高凈值人群的資產(chǎn)配置變更趨勢；
3、高凈值人群對不同金融機構(gòu)的訴求變更；
4、如果我們不關(guān)心財富傳承，那我們就應(yīng)該關(guān)注如何創(chuàng)造財富；
5、；高凈值人群年齡年輕化，需求多元化；
6、高凈值人群的金融理解不斷加強，從單一轉(zhuǎn)向配置，從預(yù)期收益轉(zhuǎn)向凈值化，由固收
轉(zhuǎn)向權(quán)益.
三、客戶長期服務(wù)及關(guān)系管理（1.5小時）
1、5+4咨詢顧問模式搭建；
2、FABE產(chǎn)品介紹法及SWOT產(chǎn)品比較法；
3、收入-儲蓄=支出？客戶家庭資產(chǎn)收入的3表工作法；
4、客戶跟蹤服務(wù)的“兩定兩隨”原則詳解；
5、賣藥的銷售還是看病的醫(yī)生？如何學(xué)會挖掘客戶的需求。
四、凈值型理財產(chǎn)品解析（1小時）
1、凈值型理財產(chǎn)品的發(fā)展概況；
2、凈值型理財產(chǎn)品的基本特性與類別。
1) 無預(yù)期收益率；
2) 無固定期限。 ? ?
3、凈值型理財產(chǎn)品的類別：
1) 類貨幣市場基金型；
2) 類債券基金型；
3) 類股債混合基金型；
4) 類股票基金型；
4、凈值型理財產(chǎn)品的運營特點：
1) 凈值估值機構(gòu)；
2) 凈值發(fā)布頻率；
3) 凈值發(fā)布渠道；
五、凈值型理財產(chǎn)品客戶營銷及客訴管理（1小時）
1、客戶購買理財產(chǎn)品三部曲
1) 了解投資需求和風(fēng)險承受能力；
2) 購買選擇的理財產(chǎn)品；
3) 了解理財產(chǎn)品的信息披露方式、渠道和頻率 。? ? ? ? ? ?
2、銀行嚴格執(zhí)行KYC及做好產(chǎn)品匹配；
3、客戶對銀行理財產(chǎn)品的投訴方式和程序；
4、銀行預(yù)防客訴風(fēng)險及危機處理方式。




 

李兆慧老師的其它課程

《逆光飛翔-直達痛點的資產(chǎn)配置(含半天辯論賽)》主講:李老師約6小時傳統(tǒng)的資產(chǎn)配置課程過分依重于理論，將各種各樣的歷史數(shù)據(jù)羅列出來，告訴大家之前曾經(jīng)發(fā)生過什么事，此類資產(chǎn)配置課程，大多數(shù)學(xué)員已經(jīng)聽過很多遍，在互聯(lián)網(wǎng)時代理財經(jīng)理的年齡不斷年輕化，客戶對于資產(chǎn)配置的要求也越來越高，這部分課程我們設(shè)置的目的是為了讓我們的財富顧問在短短的一天培訓(xùn)之中深刻的領(lǐng)悟到什么

 講師：李兆慧詳情

《如何成為財富管理的專業(yè)人士》主講：李老師約3小時一、從保護談合規(guī)銷售，從專業(yè)化建設(shè)談學(xué)習(xí)1、雙錄：到底保護了誰？2、案例分享：一筆成功的千萬權(quán)益類基金銷售，為什么帶來待崗的效果3、銀行從業(yè)，基金從業(yè)，保險從業(yè)，AFP，CFP，CHFP。到底給我們帶來了什么4、論財富管理師的個人專業(yè)推廣和品牌建設(shè)5、案例分析：員工是學(xué)霸，為什么無法領(lǐng)悟財富管理的真諦6、學(xué)員

 講師：李兆慧詳情

《如何真正的運用財富管理產(chǎn)品》主講：李老師約3小時一、為什么KYP比KYC更重要案例分享：我那么真心對你們，為什么你們都不接我電話1、黃金：對于我們來說，到底是什么？2、保險：如何從恨到愛，它能為我們帶來什么？案例分析：為什么宋仲基被比喻成保險；為什么大家為“寶寶”不值；未雨綢繆的遺產(chǎn)稅規(guī)劃中還有哪些是我們希望了解的；“不孝子”請遠離我的生活；3、公募基金：

 講師：李兆慧詳情

《商業(yè)銀行理財經(jīng)理全面技能提升》主講：李老師課時約12小時第一部分：理財經(jīng)理角色定位及工作流程1.銀行理財客戶經(jīng)理的角色定位1.銀行產(chǎn)品服務(wù)的代理人2.銀行品牌形象的代言人3.客戶信賴的合作伙伴4.高素質(zhì)的金融職業(yè)經(jīng)理人2.優(yōu)秀理財經(jīng)理的一天1.優(yōu)秀的一天從前一個晚上開始2.早起的我們需要關(guān)注什么3.晨會流程及理財經(jīng)理晨會定位4.CRM系統(tǒng)會幫助我們實現(xiàn)什么

 講師：李兆慧詳情

《生命周期理論與資產(chǎn)配置》主講：李老師約3小時一、什么是生命周期理論，我們通過生命周期理論要了解些什么；二、三個層面為客戶制定資產(chǎn)配置方案；三、要俘獲客戶，制作一份完美的資產(chǎn)配置方案應(yīng)該經(jīng)過哪些步驟；案例分析：我的案例那么完美，為什么客戶依然不回頭；學(xué)員互動：依據(jù)提供的案例內(nèi)容，為客戶提供一份簡單額資產(chǎn)配置方案，并現(xiàn)場演練向客戶提供該方案的場景。

 講師：李兆慧詳情

《私人銀行客戶開發(fā)與營銷方案》主講：李老師約6小時一、私銀行業(yè)發(fā)展與機遇，私人銀行客戶分布與特征。（含私人銀行客戶群來源分析，數(shù)據(jù)統(tǒng)計中的私行客戶需求分析，私人銀行客戶行業(yè)分析等）。二、私人銀行業(yè)發(fā)展機遇與愿景。（重點結(jié)合本行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和服務(wù)體系，產(chǎn)品和服務(wù)體系等進行分析）。三、私銀客戶分類與集群營銷。1.對高端客戶的六個層次理解。2.常見高端客戶的資

 講師：李兆慧詳情

《需求，理財師和客戶共同的未來》主講：李老師約3小時一、如何通過KYC到發(fā)掘客戶需求1.問問題的方法2.如何有步驟邏輯地提問3.發(fā)展客戶需求的模式4.發(fā)掘與滿足客戶需求的技巧案例分析：從理財師小張的基金銷售行為，找出發(fā)掘客戶需求的誤區(qū)5.客戶溝通前應(yīng)做好哪些準備工作學(xué)員互動，分組案例演練，挑戰(zhàn)授課老師的需求，從老師個人的情感流露，發(fā)掘可能存在的需求二、介紹產(chǎn)

 講師：李兆慧詳情

《財富管理師案例制作法》主講：李老師約12小時一、TrustingRelationship（建立與客戶之信賴關(guān)系）1.列出于會客前，如何按客戶背景，進行資料搜集(包括客戶背景、資產(chǎn)總值或投資興趣)2.準備一些與客戶背景有關(guān)的財務(wù)及市場信息(醫(yī)療、退休、保險、長壽的成本等；如客戶有孩子于海外進修，則需要準備一些外匯數(shù)據(jù))3.描述與客戶會面時，如何利用數(shù)據(jù)（如住

 講師：李兆慧詳情

《基金營銷訓(xùn)練營》主講：李老師約12小時一、基金營銷的基本方法1.學(xué)會與客戶溝通：與客戶溝通的五大準則?耐心?微笑?暢所欲言?換位思考?學(xué)會提問（杜絕悲觀的心態(tài)）2.拋棄潛臺詞，用目光去溝通，傾聽的姿態(tài)3.微笑與贊美（結(jié)束后演練）4.簡單的宏觀理解5.為什么要營銷基金6.學(xué)習(xí)準備，營造環(huán)境二、基金營銷的特殊方法1.基金介紹的FABE法則2.客戶營銷的負正法則

 講師：李兆慧詳情

《基于波動市場的投資理財：如何徹底打消客戶的疑慮》主講:李老師約6小時無論學(xué)員在什么類型的金融機構(gòu)，想要有效的提升營銷業(yè)績，除了杰出的專業(yè)能力之外，優(yōu)秀的情商和對目標客戶群的把控能力都極為重要，該課程結(jié)合培訓(xùn)師自身杰出的銷售業(yè)績和對人心的出色把控，用純案例的方式講授理財師KYC工作法，全程只為營銷而制定，目標就是讓理財師聽完課程之后能有效的提升客戶群管理能力

 講師：李兆慧詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請點我！  講師申請/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://m.musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有