柜面反洗錢課程(1天)
柜面反洗錢課程(1天)詳細(xì)內(nèi)容
柜面反洗錢課程(1天)
《柜面反洗錢培訓(xùn)》課程大綱
【課程背景】
從一些洗錢案例來分析,柜臺(tái)反洗錢工作主要風(fēng)險(xiǎn)隱患是柜員對客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位。其原因是:柜員認(rèn)為柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶、或熟人,放松了對部分客戶的身份識(shí)別,只登記了身份證,而對客戶的其他情況都沒有記錄,或記載不完整等現(xiàn)象。對柜臺(tái)大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù),只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作,這給柜臺(tái)反洗錢工作帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患等等。
【課程大綱】
第一講:洗錢與反洗錢概述
1、洗錢與反洗錢的概念與特征
2、洗錢的三個(gè)基本過程
3、洗錢常見的的幾種方式
4、銀行業(yè)反洗錢的概念及意義
第二講:反洗錢的基本知識(shí)
1、典型可疑交易18種特征2、可疑交易案例分析
3、銀行業(yè)反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1)客戶身份識(shí)別制度
2)客戶身份資料和交易記錄保存制度
3)大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告
第三講:柜面銀行業(yè)反洗錢的具體要求
1、銀行業(yè)反洗錢的義務(wù)
2、客戶身份識(shí)別
1)證件的真實(shí)性及合法性核對技巧講解
2)人、證比對
3)聯(lián)網(wǎng)核查常見問題解析
4)客戶身份證識(shí)別登記與留存
3、代理關(guān)系客戶身份證識(shí)別
4、了解你的客戶
1)客戶身份背景了解
2)客戶職業(yè)或經(jīng)營背景了解
3)交易目的與性質(zhì)了解
4)資金來源
5、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
???1)可疑報(bào)告撰寫基本要求
???2)企業(yè)(單位)客戶的監(jiān)測與識(shí)別?
第四講:法律與法規(guī)
1、反洗錢的“一法四令”
2、金融機(jī)構(gòu)有違法行為的處罰條例
3、洗錢罪名的刑法
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做卓越的銀行客戶經(jīng)理(2天課程) 08.06
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