商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)

  培訓(xùn)講師:蔡澤寶

講師背景:
蔡澤寶教育背景及取得資格2003年10月取得財務(wù)策劃專業(yè)文憑(香港大學(xué)專業(yè)進修學(xué)院)2002年7月取得工商管理學(xué)碩士(UniversityofLeicester,英國)1994年7月取得商業(yè)學(xué)學(xué)士(CurtinUniversityofTec 詳細>>

蔡澤寶
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商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)詳細內(nèi)容

商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)

商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)

 

 

一、培訓(xùn)對象:商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、大客戶信貸部、信貸審批部、授信管理部門等

二、培訓(xùn)內(nèi)容:客戶經(jīng)理拓展集團客戶的營銷技能培訓(xùn)、設(shè)計集團客戶授信融資方案能力訓(xùn)練、控制集團客戶授信風(fēng)險

 

三、培訓(xùn)目標(biāo):提高集團客戶開發(fā)成功率,控制集團客戶融資風(fēng)險。全部通過實際案例的分析、講解,幫助客戶經(jīng)理能夠準(zhǔn)確的定位適合自己的集團客戶,清晰了解設(shè)計集團客戶授信方案的技能。

四、培訓(xùn)時間:2天

五、授課形式:講師詳細講解開拓集團客戶信貸業(yè)務(wù)的流程,設(shè)計集團客戶授信方案,并按照實際流程示范營銷

六、課程大綱:

第一天   集團客戶開發(fā)和管理技巧

1、我國集團市場的整體分析

?    中央企業(yè)集團客戶概況

?    地方國資委集團客戶概況

?    外資企業(yè)集團客戶概況

?    民營企業(yè)集團客戶概況

?    資本市場集團客戶派系

2、合格集團客戶的要點

?    國內(nèi)領(lǐng)先的企業(yè)集團分析

?    中國石化、中國石油、中國中化等集團授信分析

?    西門子、通用電氣等企業(yè)集團運行架構(gòu)、融資特點

?    國美電器、蘇寧電器等企業(yè)集團的融資特點

3、集團客戶授信操作要求

?    跨區(qū)域運作集團客戶的風(fēng)險控制

?    主辦行、協(xié)辦行的配合機制

?    集團公司統(tǒng)一授信、分散操作的要點

?    集團企業(yè)財務(wù)報表分析技能

?    符合銀行融資要求的集團客戶基本特點

?    集團客戶的風(fēng)險識別要點

?    甄別有價值集團客戶技能

?    集團客戶綜合貢獻度分析

?    集團客戶報價安排

?    評估集團客戶的價值要點

?    針對集團客戶的銀行融資產(chǎn)品組合

?    針對集團客戶的融資實施方案

?    操作中集團企業(yè)客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求

4、目標(biāo)集團客戶的選擇

?    確定集團客戶的原則

(結(jié)合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向偏好、集團客戶價值等)

5、集團客戶的風(fēng)險控制

?    如何控制集團客戶的違約風(fēng)險

?    如何發(fā)現(xiàn)集團違約的跡象

?    如何進行集團客戶風(fēng)險預(yù)警

6、集團融資的后續(xù)管理

?    集團客戶融資后續(xù)強制結(jié)算要求

?    集團客戶融資貸后檔案管理

?    集團客戶融資的貸后管理基本規(guī)定

第二天  集團客戶金融服務(wù)方案設(shè)計及案例分析

7、集團客戶融資金融服務(wù)方案設(shè)計

?    如何識別集團客戶結(jié)算特點,資金需求特點

?    設(shè)計科學(xué)合理的集團客戶金融服務(wù)方案的技巧

?    集團客戶授信服務(wù)方案設(shè)計示范

?    集團客戶融資涉及的有關(guān)協(xié)議文本制作技巧

集團統(tǒng)一授信協(xié)議、集團統(tǒng)一擔(dān)保協(xié)議等

8、集團客戶授信調(diào)查報告撰寫

?    集團客戶授信調(diào)查報告撰寫要點

?    集團客戶授信風(fēng)險的分析要點

?    集團客戶風(fēng)險防范和控制措施

?    集團客戶收益分析要點

9、組織實施方案

?    實施集團客戶融資方案注意事項

?    集團客戶融資過程監(jiān)控要求

10、授信方案的制作案例及討論

?     集團客戶票據(jù)融資方案  

?     集團客戶委托貸款融資方案

?     集團客戶供應(yīng)鏈融資方案

?     集團客戶綜合融資方案

?     集團客戶法人帳戶透支融資方案

 


 

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