商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)
商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)詳細內(nèi)容
商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)
商業(yè)銀行集團客戶信貸操作實務(wù)培訓(xùn)大綱(2天)
一、培訓(xùn)對象:商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、大客戶信貸部、信貸審批部、授信管理部門等
二、培訓(xùn)內(nèi)容:客戶經(jīng)理拓展集團客戶的營銷技能培訓(xùn)、設(shè)計集團客戶授信融資方案能力訓(xùn)練、控制集團客戶授信風(fēng)險
三、培訓(xùn)目標(biāo):提高集團客戶開發(fā)成功率,控制集團客戶融資風(fēng)險。全部通過實際案例的分析、講解,幫助客戶經(jīng)理能夠準(zhǔn)確的定位適合自己的集團客戶,清晰了解設(shè)計集團客戶授信方案的技能。
四、培訓(xùn)時間:2天
五、授課形式:講師詳細講解開拓集團客戶信貸業(yè)務(wù)的流程,設(shè)計集團客戶授信方案,并按照實際流程示范營銷
六、課程大綱:
第一天 集團客戶開發(fā)和管理技巧
1、我國集團市場的整體分析
? 中央企業(yè)集團客戶概況
? 地方國資委集團客戶概況
? 外資企業(yè)集團客戶概況
? 民營企業(yè)集團客戶概況
? 資本市場集團客戶派系
2、合格集團客戶的要點
? 國內(nèi)領(lǐng)先的企業(yè)集團分析
? 中國石化、中國石油、中國中化等集團授信分析
? 西門子、通用電氣等企業(yè)集團運行架構(gòu)、融資特點
? 國美電器、蘇寧電器等企業(yè)集團的融資特點
3、集團客戶授信操作要求
? 跨區(qū)域運作集團客戶的風(fēng)險控制
? 主辦行、協(xié)辦行的配合機制
? 集團公司統(tǒng)一授信、分散操作的要點
? 集團企業(yè)財務(wù)報表分析技能
? 符合銀行融資要求的集團客戶基本特點
? 集團客戶的風(fēng)險識別要點
? 甄別有價值集團客戶技能
? 集團客戶綜合貢獻度分析
? 集團客戶報價安排
? 評估集團客戶的價值要點
? 針對集團客戶的銀行融資產(chǎn)品組合
? 針對集團客戶的融資實施方案
? 操作中集團企業(yè)客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求
4、目標(biāo)集團客戶的選擇
? 確定集團客戶的原則
(結(jié)合國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行信貸投向偏好、集團客戶價值等)
5、集團客戶的風(fēng)險控制
? 如何控制集團客戶的違約風(fēng)險
? 如何發(fā)現(xiàn)集團違約的跡象
? 如何進行集團客戶風(fēng)險預(yù)警
6、集團融資的后續(xù)管理
? 集團客戶融資后續(xù)強制結(jié)算要求
? 集團客戶融資貸后檔案管理
? 集團客戶融資的貸后管理基本規(guī)定
第二天 集團客戶金融服務(wù)方案設(shè)計及案例分析
7、集團客戶融資金融服務(wù)方案設(shè)計
? 如何識別集團客戶結(jié)算特點,資金需求特點
? 設(shè)計科學(xué)合理的集團客戶金融服務(wù)方案的技巧
? 集團客戶授信服務(wù)方案設(shè)計示范
? 集團客戶融資涉及的有關(guān)協(xié)議文本制作技巧
集團統(tǒng)一授信協(xié)議、集團統(tǒng)一擔(dān)保協(xié)議等
8、集團客戶授信調(diào)查報告撰寫
? 集團客戶授信調(diào)查報告撰寫要點
? 集團客戶授信風(fēng)險的分析要點
? 集團客戶風(fēng)險防范和控制措施
? 集團客戶收益分析要點
9、組織實施方案
? 實施集團客戶融資方案注意事項
? 集團客戶融資過程監(jiān)控要求
10、授信方案的制作案例及討論
? 集團客戶票據(jù)融資方案
? 集團客戶委托貸款融資方案
? 集團客戶供應(yīng)鏈融資方案
? 集團客戶綜合融資方案
? 集團客戶法人帳戶透支融資方案
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