《柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范》
培訓(xùn)講師：周波
講師背景：
周波老師銀行實(shí)戰(zhàn)管理專(zhuān)家社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)高級(jí)顧問(wèn)上海交通大學(xué)EMBA中級(jí)會(huì)計(jì)師職稱(chēng)、AFP理財(cái)規(guī)劃師11年銀行管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)親自駐點(diǎn)輔導(dǎo)超過(guò)500家網(wǎng)點(diǎn)曾任：大慶市商業(yè)銀行總行信貸審批員/總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師曾任：大慶市商業(yè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理/宣傳 詳細(xì)>>
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《柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范》
柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范
課程背景：
隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶(hù)需求持續(xù)升級(jí)迭代，消費(fèi)者不再只滿(mǎn)足于傳統(tǒng)的結(jié)算、信貸、匯劃等功能性需求，還對(duì)服務(wù)效率、服務(wù)體驗(yàn)、品牌認(rèn)同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在這種新的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)下，綜合柜員隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、崗位技能、綜合素質(zhì)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，顯得至關(guān)重要。如何快速打造一支視野廣闊、業(yè)務(wù)過(guò)硬、行動(dòng)迅速的綜合柜員隊(duì)伍，成為各家銀行探討的重要課題。
課程收益：學(xué)員通過(guò)對(duì)本課程的學(xué)習(xí)，能夠準(zhǔn)確理解柜面風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)最新的政策要求；正確把握柜面風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢(shì)；充分借鑒同行的成功案例經(jīng)驗(yàn)；熟練掌握柜面風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)管理工具；從而梳理出一套切實(shí)可行的方法，改變?cè)械乃季S習(xí)慣、行為習(xí)慣，最終達(dá)到提高效率、提升績(jī)效，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。
課程模型：
10566409334500271606336145900授課方式：
1．老師講授
傳授方法，明確思路
2．案例分析
總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，復(fù)制推廣
3．情景演練
還原場(chǎng)景，學(xué)以致用
4．討論分享
明辯是非，集結(jié)智慧
5．提問(wèn)答疑
解除困惑，引導(dǎo)方向
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、綜合柜員授課人數(shù)：小于等于80人
課程大綱
第一講：柜面運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)變化
一、外部監(jiān)管要求
1．銀監(jiān)會(huì)
2．人民銀行
3．審計(jì)部門(mén)
二、內(nèi)部管理難點(diǎn)
1．業(yè)務(wù)重實(shí)性管理
2．印章憑證類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)
3．柜員操作規(guī)范性
4．現(xiàn)場(chǎng)審核標(biāo)準(zhǔn)性
5．內(nèi)部督導(dǎo)的差異
第二講：柜面運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
一、事前防范措施
1．開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)
2．傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)事件
3．了解員工動(dòng)態(tài)
4．排查網(wǎng)點(diǎn)問(wèn)題
二、事中控制
1．日常巡查
2．現(xiàn)場(chǎng)管理
3．突擊提查
4．流程優(yōu)化
三、事后監(jiān)督
1．依賴(lài)監(jiān)督模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
--代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
--違規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品
--違反流程辦理業(yè)務(wù)
--虛增營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)指標(biāo)
--利用營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)套利
--違反貸款監(jiān)管規(guī)定
--違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)
--違規(guī)代客理財(cái)
--大額資金通過(guò)柜員賬戶(hù)過(guò)渡
--偽造多人證件開(kāi)多戶(hù)
--團(tuán)體跨地區(qū)短時(shí)間大量開(kāi)戶(hù)
--違規(guī)注冊(cè)注銷(xiāo)個(gè)人網(wǎng)銀
2．主要風(fēng)險(xiǎn)特征全景還原展現(xiàn)
3．流程導(dǎo)向的源頭式風(fēng)險(xiǎn)管理
4．良性循環(huán)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
5．基于數(shù)據(jù)和事實(shí)的管理模式
6．高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)對(duì)賬管理
--高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)
--代理驗(yàn)資客戶(hù)--財(cái)政社?？蛻?hù)
--高風(fēng)險(xiǎn)小微客戶(hù)
--異地開(kāi)立賬戶(hù)
--客戶(hù)信息頻繁變更
--涉嫌虛假行為的客戶(hù)
--高風(fēng)險(xiǎn)地域、高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)辦理的賬戶(hù)
第三講：全面提升檢查督導(dǎo)價(jià)值
一、督導(dǎo)存在問(wèn)題
1．內(nèi)容和方式缺乏威懾力
2．督導(dǎo)選題缺乏針對(duì)性
3．檢查督導(dǎo)手段落后
4．缺乏定量考核指標(biāo)體系
二、督導(dǎo)智能定位
1．智能定位原則
2．智能定位邏輯
3．智能定位流程
4．智能定位功能
三、督導(dǎo)流程
1．風(fēng)險(xiǎn)分析
2．確定對(duì)象
3．制定提綱
4．選擇方法
5．檢查執(zhí)行
6．歸類(lèi)分析
7．交流溝通
8．輔導(dǎo)整改
四、督導(dǎo)方法
1．“督”“導(dǎo)”并重
2．綜合督導(dǎo)、專(zhuān)項(xiàng)督導(dǎo)和隨機(jī)督導(dǎo)相結(jié)合
3．結(jié)論性評(píng)估和過(guò)程性評(píng)估相結(jié)合
4．非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合
5．檢查前的分析評(píng)估和檢查后的追溯審視相結(jié)合
6．科學(xué)管理構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向督導(dǎo)體系
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《社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)及產(chǎn)品創(chuàng)新》課程對(duì)象：銀行高管、分行行長(zhǎng)、科技負(fù)責(zé)人、授信負(fù)責(zé)人、結(jié)算負(fù)責(zé)人、社區(qū)銀行及小微支行業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)主管課程時(shí)間：6小時(shí)課程內(nèi)容：1.社區(qū)銀行創(chuàng)新管理體系建設(shè)1)社區(qū)銀行創(chuàng)新原則2)社區(qū)銀行創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)建設(shè)3)社區(qū)銀行創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制2.社區(qū)銀行經(jīng)營(yíng)模式創(chuàng)新1)會(huì)員制銀行運(yùn)營(yíng)模式2)品牌銀行運(yùn)營(yíng)模式3)家庭金融運(yùn)營(yíng)模式4)流動(dòng)銀行運(yùn)營(yíng)模
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講師：周波詳情
《社區(qū)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與路徑選擇》課程對(duì)象：銀行高管、分行行長(zhǎng)、中層干部、社區(qū)銀行及小微支行業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)主管課程時(shí)間：6小時(shí)課程內(nèi)容：1.前言2.網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展大勢(shì)，直指社區(qū)銀行1)進(jìn)行精準(zhǔn)定位，提供綜合服務(wù)2)弱化交易處理，提供特色服務(wù)3)回歸門(mén)店本質(zhì)，加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)驅(qū)動(dòng)4)融合“線(xiàn)上線(xiàn)下”，提升客戶(hù)體驗(yàn)5)思路日益清晰，聚集社區(qū)銀行3.社區(qū)銀行特征及優(yōu)勢(shì)分析6)
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講師：周波詳情
營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃與實(shí)施課程背景：隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶(hù)需求持續(xù)升級(jí)迭代，消費(fèi)
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網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)管理與競(jìng)爭(zhēng)力提升課程背景：隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶(hù)需求持續(xù)升級(jí)迭代
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信貸客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)技能提升課程背景：隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶(hù)需求持續(xù)升級(jí)迭代，消
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客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)外拓課程背景：隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶(hù)需求持續(xù)升級(jí)迭代，消費(fèi)者
講師：周波詳情
客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)控制課程背景：隨著我國(guó)金融市場(chǎng)改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與日劇增，民營(yíng)銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長(zhǎng)，正逐步蠶食著我們?cè)械氖袌?chǎng)份額。二是存貸利差進(jìn)一步收窄，隨著利率市場(chǎng)化改革的不斷推進(jìn)，以存貸利差為主要收入來(lái)源的傳統(tǒng)銀行金融機(jī)構(gòu)在新的經(jīng)營(yíng)格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶(hù)需求持續(xù)升級(jí)迭代，
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