個人消費貸款實戰(zhàn)課程大綱

  培訓講師：唐中印

講師背景：
唐中印個人簡介：香港中文大學商學院碩士、北京郵電大學MBA、高級工程師、中國信息化專家智庫成員、微軟最有價值專家（MVP）、CFA（美國特許金融師）2004.7.12007.3.1在興業(yè)銀行擔任供應鏈金融產品經理、高級產品經理，主要負責與各 詳細>>

唐中印
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個人消費貸款實戰(zhàn)課程大綱詳細內容

個人消費貸款實戰(zhàn)課程大綱

個人消費貸款實戰(zhàn)課程這是一門關于銀行個人消費貸款實踐的課程，以中國個人消費貸款為背景，以典型案例為載體，系統(tǒng)介紹中國個人消費貸款概述、個人消費貸款常用類型、個人消費貸款風險控制、個人消費貸款產品設計、個人消費貸款產品營銷、個人消費貸款競爭對手（銀行類、互聯(lián)網企業(yè)類）分析及相關法律法規(guī)。
課程以唐中印講師多年的專業(yè)技術知識對課程進行親身講解。
通過本課程的學習，學員將有以下收獲：
第一，全面介紹個人消費貸款的基礎理論知識；
第二，系統(tǒng)掌握個人消費貸產品的設計原則、營銷點、風險控制措施；
第三，深入理解日常正在使用或將要使用的個人消費貸產品；
第四，分享唐老師在個人消費貸產品實戰(zhàn)的技巧和心得。
課程時間：3天
課程大綱
第一章節(jié) 個人消費貸款概述
1個人貸款的性質和發(fā)展
2個人貸款產品的種類
3個人貸款產品的要素
4銀行類企業(yè)個人消費類與互聯(lián)網企業(yè)個人消費類貸款對比
5、個人消費貸款市場規(guī)模
第二章節(jié) 已有個人貸款產品介紹
1 個人住房貸款
1.1個人住房貸款的概念和分類
1.2個人住房貸款的要素
1.3個人住房貸款流程及各環(huán)節(jié)注意事項
1.4個人住房貸款風險控制措施
1.5公積金個人住房貸款
2個人汽車貸款
2.1個人汽車貸款相關基礎知識（定義、特征、發(fā)展歷程、原則、貸款要素）
2.2個人汽車貸款流程（貸前、貸中、審批、簽約、放款、支付管理）注意事項
2.3個人汽車貸款風險管理（合作機構管理、操作風險管理、信用風險管理、技術手段管理）
2.4個人汽車貸款產品個性化設計原則
2.5唐老師關于個人汽車貸款產品設計經驗分享
3個人教育貸款
3.1個人教育貸款的基礎知識（含義、分類、特征、發(fā)展歷程、貸款要素、貸款對象）
3.2個人教育貸款（貸款的受理與調查、貸款的審查與審批、貸款的簽約和發(fā)放、支付管理）
3.3個人教育貸款貸后管理（貸后檢查、貸后追償、貸款質量分類與風險預警、貸后檔案管理）
3.4個人教育貸款風險管理（操作風險管理、信用風險管理、技術手段管理）
4個人住房裝修貸款
4.1個人住房裝修貸款原則、要素
4.2個人住房裝修貸款風險控制原則
4.3個人住房裝修貸款產品設計
5個人耐用消費品貸款
5.1常見耐用消費品歸類
5.2個人耐用消費品貸款產品設計（貸款原則、產品要素、風險措施）
6個人旅游消費貸款（產品設計、產品要素、風險控制）
7個人醫(yī)療貸款（產品設計、產品要素、風險控制）
8綜合案例分析
第三章節(jié) 個人經營性貸款
1個人商用房貸款
1.1個人商用房貸款基礎知識（定義、要素）
1.2個人商用房貸款流程（商用房貸款的審查與審批等）
1.3個人商用房貸款風險管理（合作機構管理、操作風險管理、信用風險管理）
2個人經營貸款
2.1個人經營貸款基礎知識（定義、要素）
2.2個人經營貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
2.3個人經營貸款風險管理（合作機構管理、操作風險管理、信用風險管理）
3農戶貸款
3.1農戶貸款基礎知識（定義、要素）
3.2農戶貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
3.3農戶貸款風險管理（操作風險管理、信用風險管理）
3.4農戶貸款要點
4下崗失業(yè)小額擔保貸款
4.1下崗失業(yè)貸款基礎知識（定義、要素）
4.2下崗失業(yè)貸款流程（貸款的審查、審批、支付等）
4.3下崗失業(yè)貸款風險管理（操作風險管理、信用風險管理）
4.4下崗失業(yè)貸款要點
5其他個人貸款
5.1個人抵押授信貸款
5.2個人質押貸款
5.3個人信用貸款
6互聯(lián)網企業(yè)（宜信）個人貸款方式分享
第四章節(jié) 個人貸款營銷
1個人貸款目標市場分析（做購買行為、市場細分、目標選擇和市場定位分析、SWOT分析方法）
2個人貸款客戶定位（市場定位策略、合作單位定位）
3個人貸款營銷渠道（合作機構營銷、自有網點營銷、線上互聯(lián)網平臺營銷、新媒體與傳統(tǒng)媒體營銷）
4個人貸款營銷方法（品牌營銷、策略營銷、定向營銷）
第五章節(jié) 唐老師分享個人貸款管理經驗
1個人貸款管理原則與貸款流程
1.1貸款管理原則（全流程貸款管理、誠信申貸、審貸分離、實貸實付）
1.2貸款流程（貸款的受理與調查（貸前、貸中、貸后）、貸款的審查與審批）
2個人貸款業(yè)務風險管理
2.1貸款風險分類和不良貸款的管理
2.2信用風險識別與評估方法分享
2.3建立信用評分模型
2.4催收管理（自有催收和外包催收）
3個人貸款業(yè)務共性風險及控制措施
3.1貸款人有那些常見風險
3.2常見抵押物風險及常見控制措施
4唐老師分享從業(yè)經驗（銀行類和互聯(lián)網企業(yè)類）

 

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