如何把控內(nèi)控與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(濰坊)

  培訓(xùn)講師:王軍生

講師背景:
王軍生老師★有22年銀行高管從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(人民銀行規(guī)劃師8年,工行、中信銀行支行/副行長(zhǎng)14年),★被中國(guó)工商銀行評(píng)為“省行優(yōu)秀兼職教師”★現(xiàn)任銀行總行級(jí)特約研究員支行行長(zhǎng)、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師★中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授★銀行總行級(jí)在職講師 詳細(xì)>>

王軍生
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如何把控內(nèi)控與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(濰坊)詳細(xì)內(nèi)容

如何把控內(nèi)控與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)(濰坊)



如何把控內(nèi)控與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)




內(nèi)控是底線
合規(guī)是高壓線
柜臺(tái)安全是生存線
圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)
票據(jù)法涉及到銀行柜臺(tái)結(jié)算+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析

|王君 |
|高級(jí)經(jīng)濟(jì)師 |
|總行級(jí)在職講師 |
|總行級(jí)特約研究員 |
|中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 |
|山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 |
|濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 |
|王老師專著: |
|《云海戰(zhàn)略》 |
|《企業(yè)戰(zhàn)略的長(zhǎng)生之道》 |
|《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》 |
|《老板的營(yíng)銷經(jīng)》 |



|一.高管如何管控前臺(tái)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) |
|一)、網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作平臺(tái)是建立在過(guò)|四)、法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn): |
|濾 |1、高息攬儲(chǔ),盜用客戶資金 |
|操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)|2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn) |
|之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈|3、一字之差,信用社賠款九千余元 |
|利模式。 |錢 |
|銀行機(jī)構(gòu)是一個(gè) |4、操作案例+法律依據(jù)解讀 |
|1、資金密集型 |五)、諸多案例分析 |
|2、技術(shù)密集型 |案例1:巴林銀行里森案(1995) |
|3、風(fēng)險(xiǎn)密集型的服務(wù)+競(jìng)爭(zhēng)高風(fēng)險(xiǎn)行|案例2:廣東開(kāi)平案 |
|業(yè)。 |案例3:河北農(nóng)業(yè)邯鄲分行金庫(kù)被盜 |
|二)、打造人員高素質(zhì)、業(yè)務(wù)高效率|案 |
|、服務(wù)高水平的企業(yè)文化與運(yùn)行機(jī)制|案例4:中行河松街支行高山案件 |
|實(shí)現(xiàn)“零差錯(cuò)、零風(fēng)險(xiǎn)、零案件”的柜|案例5:山東齊魯銀行資金案件 |
|臺(tái)運(yùn)行文化。 |案例6:煙臺(tái)內(nèi)部挪用客戶資金案例 |
|網(wǎng)點(diǎn)的結(jié)算從有形向無(wú)形延伸、拉長(zhǎng)|案例7:銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中斷事件案 |
|、拓寬。 |案例8:美國(guó)最大信用卡泄密事件 |
|支付結(jié)算方式從銀行端到客戶端的發(fā)|案例9:美國(guó)紐約銀行網(wǎng)絡(luò)事件案 |
|展。 |案例10:法國(guó)興業(yè)銀行欺詐事件 |
|銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)防范 |案例11:德國(guó)國(guó)家發(fā)展銀行匯款事件|
|三)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)范圍從網(wǎng)點(diǎn)到網(wǎng)絡(luò) |案例12、農(nóng)業(yè)銀行被曝出39億元票據(jù)|
|最大的預(yù)警防范風(fēng)險(xiǎn):無(wú)底線,無(wú)上|案 |
|限 |案例13、某銀行涉案9.69億元票據(jù)案|
|有效的控制駕馭風(fēng)險(xiǎn):有底線,有上|案例14、某城商行涉案7.86億元票據(jù)|
|限 |案 |
|1前臺(tái)柜臺(tái)業(yè)務(wù) |案例15、老人突發(fā)急病到銀行取款案|
|最大限度的滿足客戶快捷、便利、滿|案例16、建行柜臺(tái)挪用資金案 |
|意。 |等等案例分析 |
|持續(xù)提升人均收益、網(wǎng)點(diǎn)收益的最大| |
|化。 | |
|柜臺(tái)操作+網(wǎng)銀結(jié)算+手機(jī)支付 | |
|發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的品牌+營(yíng)銷+服務(wù)的綜合支| |
|撐作用。 | |
|二. 如何把控柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn) |
|一)、三大風(fēng)險(xiǎn)管控 | 2、未成年客戶 |
|會(huì)計(jì)業(yè)務(wù): |業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) |
|網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn):“無(wú)底線,也無(wú) |3、老年癡呆癥客戶 |
|上限” |4、神經(jīng)病患者 |
|印鑒密押 |5、病??蛻?怎么辦 |
|重要空白憑證 |6、監(jiān)獄客戶 |
|金庫(kù)尾箱 |7、假客戶 |
|查詢對(duì)賬 |8、存款繼承人 |
|個(gè)人網(wǎng)銀、公司網(wǎng)銀和信息技術(shù)安全|9、國(guó)家權(quán)力部門執(zhí)行公務(wù)人員 |
| |五)、主要業(yè)務(wù)的操作流程 |
|2、公司貸款風(fēng)險(xiǎn)管控 |借記卡操作流程 |
|違規(guī)放貸 |信用卡操作流程 |
|企業(yè)騙貸 |個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù) |
|3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控 |理財(cái)業(yè)務(wù) |
|防范票據(jù)詐騙案件 |存取款業(yè)務(wù) |
|關(guān)注銀行承兌匯票開(kāi)立、審批環(huán)節(jié)及|私人銀行業(yè)務(wù) |
|票 據(jù)貼現(xiàn)貿(mào)易背景真實(shí)性 |出國(guó)金融業(yè)務(wù) |
|加強(qiáng)對(duì)增值稅發(fā)票、貿(mào)易合同的審查|零售其他中間業(yè)務(wù) |
|二)、加強(qiáng)制度+流程+授權(quán)管理 |六)、重點(diǎn)+核心管控人員操作風(fēng)險(xiǎn) |
|1、不相容職務(wù)分離控制 |1、操作失誤 |
|2、授權(quán)審批控制 |2、違法行為(員工內(nèi)部欺詐、內(nèi)外 |
|3、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制; |勾結(jié)) |
|三)、合規(guī)文化的三個(gè)管控閘門 |3、關(guān)鍵人員流失等情況 |
|1、職業(yè)道德 不愿 |七)、案件防控 |
|2、風(fēng)險(xiǎn)控制 不能 |1、主要負(fù)責(zé)人管控職責(zé)規(guī)范 |
|3、法律法規(guī) 不敢 |2、看好門 |
|四)、柜臺(tái)客戶的相關(guān)法律規(guī)定與風(fēng)|3、對(duì)好帳 |
|險(xiǎn) |4、管好人 |
|1、正常客戶 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) | |
|點(diǎn) | |
|三、高管如何防范與預(yù)警網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件 |
|一)、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件分類 | 5、客戶突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案 |
|1、特大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅰ級(jí)); |6、客戶人身傷害應(yīng)急預(yù)案 |
|2、重大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅱ級(jí)); |7、尋釁滋事應(yīng)急預(yù)案 |
|3、較大服務(wù)突發(fā)事件(Ⅲ級(jí)) |8、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客流激增應(yīng)急預(yù)案 |
|二)、網(wǎng)點(diǎn)各類突發(fā)事件應(yīng)急措施 |9、不合理占用銀行服務(wù)資源應(yīng)急預(yù) |
|1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌應(yīng)急預(yù)案 |案 |
|2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案 |10、重大失實(shí)信息傳播應(yīng)急預(yù)案 |
|3、搶劫客戶財(cái)產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案 |11、其他影響營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常服務(wù)事件|
|4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案 |應(yīng)急預(yù)案 |
| | |




銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分管行長(zhǎng)和前臺(tái)營(yíng)業(yè)主任、柜員等相關(guān)人員



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課程大綱

培訓(xùn)時(shí)間

課程大綱

適合對(duì)象


 

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中高層管理團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)新與內(nèi)控機(jī)制業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行競(jìng)爭(zhēng)中無(wú)止境的、不斷攀登的上限目標(biāo)內(nèi)控管理是銀行發(fā)展中永遠(yuǎn)要固守的“底線+禁區(qū)”內(nèi)控=風(fēng)控+合規(guī)經(jīng)營(yíng)構(gòu)建“五防一?!薄兜赖嘛L(fēng)險(xiǎn)+法律風(fēng)險(xiǎn)+信用風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn),確保預(yù)期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心經(jīng)營(yíng)理念為中心||管理者的三大核心能力|管理的3大控制風(fēng)險(xiǎn)能力||觀察的能力|1、戰(zhàn)略預(yù)見(jiàn)能力||決

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銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控八月下旬零售柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì),商業(yè)銀行面臨的最大操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)。課程特點(diǎn):圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)對(duì)公柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天票據(jù)法涉及到銀行柜臺(tái)結(jié)算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務(wù)主線+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析|一.柜臺(tái)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)||操作風(fēng)險(xiǎn)中

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銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控與突發(fā)應(yīng)急預(yù)案九月下旬臨柜業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防范講解1天市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法制經(jīng)濟(jì),商業(yè)銀行面臨的最大操作風(fēng)險(xiǎn)就是法律風(fēng)險(xiǎn)。課程特點(diǎn):圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)票據(jù)法涉及到銀行柜臺(tái)結(jié)算操作的全流程與各環(huán)節(jié),業(yè)務(wù)主線+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析|一.柜臺(tái)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)||操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn):|法律

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商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理和營(yíng)銷講師:王軍生課程背景:中國(guó)銀行業(yè)短短20年時(shí)間走過(guò)西方上百年的路,這期間歷經(jīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的風(fēng)雨洗禮,在學(xué)習(xí)中實(shí)踐,在糾錯(cuò)中成長(zhǎng),在一次次風(fēng)險(xiǎn)的磨礪中前行。相當(dāng)一部分銀行掌握了風(fēng)險(xiǎn)管理的操作技巧,得以持續(xù)、快速、健康的發(fā)展;也有一些銀行包括一些知名銀行,卻屢屢遭受巨大風(fēng)險(xiǎn)損失,有的甚至直接導(dǎo)致其破產(chǎn)。隨著我國(guó)金融體制改革的推進(jìn)和金融開(kāi)放度

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支行行長(zhǎng)引領(lǐng)下的團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)控制支行是銀行的一個(gè)基本經(jīng)營(yíng)單元,支行行長(zhǎng)是這個(gè)團(tuán)隊(duì)單元的首席客戶經(jīng)理、策劃者與組織者,是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導(dǎo)演+演員為一體的指揮者,支行長(zhǎng)的角色是以營(yíng)銷為平臺(tái)+管理為支撐的資源駕馭者,實(shí)現(xiàn)每年增量持續(xù)增長(zhǎng)的新跨越。構(gòu)建“三防一?!薄斗佬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn),確保預(yù)期盈利》的新?tīng)I(yíng)銷模式。|一.客戶布局下的產(chǎn)品營(yíng)

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支行行長(zhǎng)引領(lǐng)下的團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷與管理新模式支行是銀行的一個(gè)基本經(jīng)營(yíng)單元,支行行長(zhǎng)是這個(gè)團(tuán)隊(duì)單元的首席客戶經(jīng)理、策劃者與組織者,是在現(xiàn)有流程+資源約束下的策劃、導(dǎo)演+演員為一體的指揮者,支行長(zhǎng)的角色是以營(yíng)銷為平臺(tái)+管理為支撐的資源駕馭者,實(shí)現(xiàn)每年增量持續(xù)增長(zhǎng)的新跨越。構(gòu)建“三防一?!薄斗佬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)+操作風(fēng)險(xiǎn),確保預(yù)期盈利》的新?tīng)I(yíng)銷模式。|一.客戶布局下的產(chǎn)品

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小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)表分析小微企業(yè):“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別+報(bào)表分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別=正確的(分析過(guò)去+判斷今天+預(yù)測(cè)未來(lái)),達(dá)到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報(bào)表||企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的“復(fù)合型總量”排序法|企業(yè)財(cái)務(wù)融資的“3個(gè)誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實(shí)驗(yàn)基地”?|財(cái)務(wù)控制的基礎(chǔ)---會(huì)計(jì)||同一種營(yíng)運(yùn)結(jié)果,用不同的會(huì)計(jì)政策|企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的判斷與

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小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制小微企業(yè):產(chǎn)品設(shè)計(jì)+市場(chǎng)營(yíng)銷+風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是三個(gè)優(yōu)勢(shì)的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢(shì)”之上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)+批量營(yíng)銷+風(fēng)險(xiǎn)控制小微客戶開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷模式散沙模式(傳統(tǒng))散圈模式(未來(lái))|一.小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P的“新特點(diǎn)+新趨勢(shì)”||“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”之上的產(chǎn)品設(shè)|小微企業(yè)要達(dá)到:“以微見(jiàn)明”的新挑||計(jì)|戰(zhàn):||市場(chǎng)、企業(yè)、企業(yè)家是一部

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小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制小微企業(yè):產(chǎn)品設(shè)計(jì)+市場(chǎng)營(yíng)銷+風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是三個(gè)優(yōu)勢(shì)的疊加放大+組合“客戶布局+行業(yè)趨勢(shì)”之上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)+批量營(yíng)銷+風(fēng)險(xiǎn)控制小微客戶開(kāi)發(fā)與營(yíng)銷模式散沙模式(傳統(tǒng))散圈模式(未來(lái))|一.小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P的“新特點(diǎn)+新趨勢(shì)”||“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”之上的產(chǎn)品設(shè)|小微企業(yè)要達(dá)到:“以微見(jiàn)明”的新挑||計(jì)|戰(zhàn):||市場(chǎng)、企業(yè)、企業(yè)家是一部

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小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)表分析小微企業(yè):“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別+報(bào)表分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別=正確的(分析過(guò)去+判斷今天+預(yù)測(cè)未來(lái)),達(dá)到“三知”|一.小微企業(yè)“三張”報(bào)表||企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的“復(fù)合型總量”排序法|企業(yè)財(cái)務(wù)融資的“3個(gè)誤區(qū)”||把企業(yè)看做是自己的“實(shí)驗(yàn)基地”?|財(cái)務(wù)控制的基礎(chǔ)---會(huì)計(jì)||同一種營(yíng)運(yùn)結(jié)果,用不同的會(huì)計(jì)政策|企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的判斷與

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