《中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)》大綱

《中國(guó)財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)》
時(shí)長(zhǎng)：6課時(shí)
一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)
1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)與個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)的發(fā)展歷程
2、未來(lái)30年，中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)的變化趨勢(shì)
提問(wèn)：未來(lái)中國(guó)的財(cái)富機(jī)遇在哪里？
二、財(cái)富管理的定義及具體流程
1、財(cái)富管理定義
2、財(cái)富管理具體流程
三、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀與未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
1、中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)目前狀況
（1）市場(chǎng)地位
（2）區(qū)域格局
（3）人群特征
（4）人群增長(zhǎng)
2、中國(guó)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀
（1）商業(yè)銀行財(cái)富業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
（2）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
3、財(cái)富管理市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
4、高端財(cái)富管理市場(chǎng)目前還尚待開(kāi)發(fā)
四、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)價(jià)值巨大
1、中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)價(jià)值巨大
2、高凈值人士對(duì)私人銀行業(yè)整體認(rèn)知提高
五、財(cái)富管理能力決定銀行競(jìng)爭(zhēng)力
1、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理發(fā)展階段（以美國(guó)為例）
（1）萌芽期
（2）發(fā)展期
（3）考驗(yàn)期
（4）成熟期
2、全球財(cái)富市場(chǎng)
3、中國(guó)的財(cái)富市場(chǎng)
（1）用增值服務(wù)來(lái)發(fā)展長(zhǎng)期良好的客戶關(guān)系
（2）各顯其能銀行理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)激烈
（3）收入來(lái)源以服務(wù)收入為主
（4）以客戶為中心加快提升銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力
4、我國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)背景
（1）我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)
（2）富裕人群及其持有可投資資產(chǎn)增加
（3）對(duì)銀行財(cái)富管理服務(wù)的需求增加
5、我國(guó)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展
（1）2003年，中資銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)始起步
（2）我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)情況及影響因素
6、我國(guó)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展
（1）國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)發(fā)展概覽
（2）中資私人銀行服務(wù)模式
（3）中資私人銀行組織框架
（4）中外私人銀行業(yè)務(wù)比較
7、典型中資銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)及其對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)（以招行為例）
（1）招行個(gè)人理財(cái)客戶和私人銀行客戶
（2）招行財(cái)富管理業(yè)務(wù)收入對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)
8、外資銀行財(cái)富管理案例——瑞銀集團(tuán)
（1）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的服務(wù)內(nèi)容
（2）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的三大要件
（3）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的咨詢服務(wù)流程
（4）瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式
（5）瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
9、中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)和亟需完善的領(lǐng)域
（1）中資私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
A、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新多樣化
B、業(yè)務(wù)模式由賣組合轉(zhuǎn)向全權(quán)委托資產(chǎn)管理核心戰(zhàn)略
C、管理內(nèi)容由財(cái)富管理轉(zhuǎn)向資產(chǎn)負(fù)債同時(shí)管理
（2）中資私人銀行業(yè)務(wù)亟需完善的方面
A、體制方面
B、產(chǎn)品待創(chuàng)新
C、客戶教育任重道遠(yuǎn)
10、匯豐集團(tuán)私人銀行案例研究及啟示
（1）匯豐集團(tuán)私人銀行概況
A、匯豐集團(tuán)私人銀行的構(gòu)成及業(yè)績(jī)?
B、對(duì)匯豐私人銀行控股(瑞士)的財(cái)務(wù)分析
（2）匯豐集團(tuán)打造國(guó)際一流私人銀行的成功經(jīng)驗(yàn)
? A、匯豐經(jīng)驗(yàn)之一：收購(gòu)
B、匯豐經(jīng)驗(yàn)之二：量身訂制?
C、匯豐經(jīng)驗(yàn)之三：協(xié)同效應(yīng)
（3）對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的啟示
A、通過(guò)海外收購(gòu)搭建私人銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)
B、推出獨(dú)立的專家咨詢服務(wù)模塊
C、發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)
D、結(jié)論
六、用金融創(chuàng)新加強(qiáng)財(cái)富管理服務(wù)
1、中國(guó)個(gè)人財(cái)富的結(jié)構(gòu)特征
2、凈值人群金融行為特征
（1）客戶特征與資產(chǎn)狀況
（2）增值服務(wù)需求
3、中國(guó)私人銀行發(fā)展所面臨的問(wèn)題
（1）體制有羈絆
（2）業(yè)務(wù)多煩惱
（3）產(chǎn)品待創(chuàng)新
（4）海外剛起步
（5）私人銀行業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題及解決策略
A、目前私人銀行面臨的主要問(wèn)題
B、開(kāi)展私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)策
七、未來(lái)中國(guó)的財(cái)富機(jī)遇在哪里
1、中國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)分析
2、當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形式分析
（1） 全球金融危機(jī)的根源
（2） 歐洲債務(wù)危機(jī)是全球經(jīng)濟(jì)的深化
（3） 全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了長(zhǎng)期波動(dòng)且低速增長(zhǎng)時(shí)期
（4）美國(guó)經(jīng)濟(jì)無(wú)法增長(zhǎng)
3、直面現(xiàn)實(shí)
（1）從經(jīng)濟(jì)周期來(lái)分析
（2）中國(guó)轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式應(yīng)從優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)入手
（3）從中國(guó)實(shí)情研判
（4）私募股權(quán)投資是未來(lái)最大的財(cái)富機(jī)遇
A、匯豐
B、2011年國(guó)內(nèi)私募股權(quán)投資回報(bào)排名
C、PE的運(yùn)作模式
D、私募公募對(duì)比
E、用私募股權(quán)創(chuàng)新推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革
八、用專家品牌打造優(yōu)質(zhì)財(cái)富管理銀行
1、中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)空間無(wú)限，前景廣闊
2、建立資產(chǎn)配置組合
3、金融投資專家在財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)中越來(lái)越重要
4、打造優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理銀行

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