理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)
理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容
理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn)
一、 理財(cái)規(guī)劃的含義
1、 理財(cái)規(guī)劃的定義
2、 為什么要向客戶提供理財(cái)規(guī)劃
3、 理財(cái)規(guī)劃與產(chǎn)品銷售的關(guān)系
二、 理財(cái)規(guī)劃的流程
1、 建立和界定與客戶的關(guān)系
(1) 客戶來源
(2) 了解客戶的現(xiàn)狀與需求
(3) 實(shí)務(wù)中的重點(diǎn)
2、 收集客戶信息、了解客戶的目標(biāo)和期望
(1) 收集信息內(nèi)容
(2) 收集方式
(3) 需關(guān)注的重點(diǎn)
3、 分析和評估客戶一般財(cái)務(wù)狀況及特殊需求
(1) 一般財(cái)務(wù)狀況所涉及的內(nèi)容
(2) 家庭生命周期的規(guī)劃(結(jié)合銀行產(chǎn)品)
(3) 特殊需求分析
(4) 財(cái)務(wù)狀況的分析要點(diǎn)
4、 制定并向客戶提交理財(cái)規(guī)劃方案
(1) 營銷實(shí)務(wù)中的理財(cái)規(guī)劃書所包含的內(nèi)容
(2) 各部分內(nèi)容的重點(diǎn)
(3) 營銷實(shí)務(wù)中的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告與專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告的差異
(4) 如何與客戶溝通理財(cái)規(guī)劃及異議處理
5、 個人理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)務(wù)執(zhí)行(如何運(yùn)用產(chǎn)品銷售的技巧)
(1) 理財(cái)規(guī)劃建議與產(chǎn)品搭配的原則
(2) 執(zhí)行過程的重點(diǎn)(如何讓客戶按規(guī)劃建議購買產(chǎn)品)
(3) 執(zhí)行過程中的注意事項(xiàng)
6、 監(jiān)控理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
三、理財(cái)規(guī)劃與產(chǎn)品銷售的案例分析與演練。
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