銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網點突發(fā)事件應急預案
銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網點突發(fā)事件應急預案詳細內容
銀行臨柜業(yè)務及操作風險防范和網點突發(fā)事件應急預案
一.臨柜業(yè)務操作風險的的定義 | |
二.臨柜業(yè)務操作風險的內容和種類 | |
1、人員因素引起的操作風險 2、流程因素引起的操作風險 | 3、系統(tǒng)因素引起的操作風險 4、外部事件引起的操作風險 |
三、臨柜業(yè)務操作風險的形勢和特點 | |
1、人員配備方面的風險 2、賬戶管理方面的風險 | 3、章證管理不善造成的風險 4、制度執(zhí)行不嚴形成的風險 |
四、臨柜業(yè)務操作風險的具體表現 | |
1、管理風險點 2、操作風險點 ①、內部風險。業(yè)務操作的內部風險主要的表現是柜員辦理業(yè)務過程中形成的操作風險。 ②、外部風險。外部風險主要是指非銀行工作人員為獲取非法利益,利用銀行業(yè)務過程非法獲取資金。 3、科技風險點 4、新業(yè)務風險點 | |
五、操作性風險的防范措施 | |
1、提高思想認識,建設內部風險控制文化 2、明晰崗位職責,落實崗位責任 3、加強制定和完善各種業(yè)務規(guī)章制度,狠抓制度落實 4、加強各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務技能的學習培訓 | 5、加強內控建設,完善防范機制 6、有的放矢,實施風險重點監(jiān)控 7、增加科技投入,進一步完善系統(tǒng)自身的控制能力 |
六、網點突發(fā)事件分類 應急預案 | |
(一)、 網點服務突發(fā)事件分類 1、 特大服務突發(fā)事件(Ⅰ級);2、重大服務突發(fā)事件(Ⅱ級);3、較大服務突發(fā)事件(Ⅲ級) | |
(二)網點各類突發(fā)事件應急措施 1、營業(yè)網點擠兌應急預案 2、營業(yè)網點業(yè)務系統(tǒng)故障應急預案 3、搶劫客戶財產應急預案 4、自然災害應急預案 5、客戶突發(fā)疾病應急預案 6、客戶人身傷害應急預案7、尋釁滋事應急預案 8、營業(yè)網點客流激增應急預案 9、不合理占用銀行服務資源應急預案 10、重大失實信息傳播應急預案 11、其他影響營業(yè)網點正常服務事件應急預案 |
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