授信業(yè)務(wù)審計(jì)要點(diǎn)與檢查方法修煉

  培訓(xùn)講師：章從大

講師背景：
章從大，世界華人講師500強(qiáng)，中國人民大學(xué)工商管理碩士（MBA），中國注冊會計(jì)師（CPA），注冊稅務(wù)師（CPT），中國目前唯一縱橫財(cái)稅管理、人力資源、戰(zhàn)略管理三大領(lǐng)域的三棲實(shí)戰(zhàn)派管理專家與著名培訓(xùn)師，中國財(cái)稅課程生動化、形象化第一人。章從大 詳細(xì)>>

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授信業(yè)務(wù)審計(jì)要點(diǎn)與檢查方法修煉詳細(xì)內(nèi)容

授信業(yè)務(wù)審計(jì)要點(diǎn)與檢查方法修煉

一、 銀行授信業(yè)務(wù)審計(jì)的特性及目標(biāo)

（一） 銀行授信業(yè)務(wù)審計(jì)的特性

（二） 銀行授信業(yè)務(wù)審計(jì)的目標(biāo)

二、 授信業(yè)務(wù)審計(jì)的基本內(nèi)容

（一）信貸組織結(jié)構(gòu)與決策機(jī)制

（二）授權(quán)授信管理制度

（三）貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（四）貸款管理責(zé)任制

（五）貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

三、 授信業(yè)務(wù)的審計(jì)目標(biāo)

（一）信貸業(yè)務(wù)的真實(shí)性；

（二）信貸業(yè)務(wù)的完整性；

（三）信貸業(yè)務(wù)的正確性； 

（四）信貸業(yè)務(wù)的合法性；

（五）信貸資產(chǎn)的效益性；

四、授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審計(jì)

（一） 信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

1）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制環(huán)境              2）信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

3）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施              4）信貸業(yè)務(wù)信息交流與反饋

5）信貸業(yè)務(wù)監(jiān)督評價(jià)與糾正

（二）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的內(nèi)容

1）信貸組織結(jié)構(gòu)                     2）信貸管理原則； 

3）信貸管理政策                     4）統(tǒng)一授權(quán)授信制度

5）貸款管理責(zé)任制                   6）貸款操作規(guī)程

7）貸款風(fēng)險(xiǎn)控制與管理

（三）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的符合性測試

1）內(nèi)部控制制度健全完善情況          2）決策機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況

3）信貸部門、信貸崗位設(shè)置及分工情況  4）授權(quán)授信情況；

5）貸款程序內(nèi)部控制情況              6）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的評價(jià)

五、授信業(yè)務(wù)審計(jì)的實(shí)質(zhì)性測試

（一）信貸業(yè)務(wù)合法、合規(guī)性審計(jì)

（二）貸款真實(shí)性審計(jì)

（三）貸款效益審計(jì)

（四）貸款風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)

六、計(jì)算機(jī)環(huán)境下的授信業(yè)務(wù)審計(jì)

（一）主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

（二）主要測試模塊精講

1）貸款主體信用風(fēng)險(xiǎn)測試模塊          2）關(guān)聯(lián)企業(yè)識別模塊

3）掩蓋不良資產(chǎn)識別模塊              4）貸款余額真實(shí)性測試模塊

 

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提升學(xué)習(xí)力課程背景：學(xué)習(xí)力的高低決定了每個(gè)人分析問題與解決問題能力的差異，學(xué)習(xí)力從某種程度而言就是我們每個(gè)人的核心競爭力。本課程基于現(xiàn)代心理學(xué)、行為科學(xué)、腦科學(xué)、神經(jīng)科學(xué)等眾多學(xué)科的最新研究成果，就如何迅速提升學(xué)習(xí)力提供了高效且可行的解決方案。專題可以視為是一門面向所有人的通識課程。課程收益：在深入淺出的案例分享過程中，為學(xué)員解決該學(xué)什么以及該怎么學(xué)兩大方面

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投資贏未來   07.07

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無處不在的財(cái)務(wù)智慧課程背景：無所不在的財(cái)務(wù)概念與財(cái)務(wù)智慧深刻影響了人類社會、人類文明以及人類歷史的進(jìn)程。本專題站在宏觀與微觀相互結(jié)合的視角，通過“貨幣”、“金融”、“金融工具”（主要為股票與債券）等視角，全面分析了財(cái)務(wù)對于人類各個(gè)方面的影響。課程的授課對象不僅僅局限于財(cái)稅人員，而是我們身處當(dāng)下的每個(gè)現(xiàn)代人。專題可以視為是一門面向所有人的財(cái)務(wù)通識課。課程收益：

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業(yè)財(cái)融合與財(cái)務(wù)部門價(jià)值創(chuàng)造課程介紹：業(yè)財(cái)融合是最近幾年財(cái)務(wù)人員熱議的主要話題。如何提升企業(yè)的業(yè)財(cái)融合水平，如何通過有效的業(yè)財(cái)融合提升財(cái)務(wù)部門的價(jià)值創(chuàng)造能力，從而提高財(cái)務(wù)部門在企業(yè)當(dāng)中的話語權(quán)？本課程正是據(jù)于以上需求而開發(fā)，旨在幫助財(cái)務(wù)高管打開業(yè)財(cái)融合的工作思路，從而真正發(fā)揮財(cái)務(wù)部門的影響力。課程目標(biāo)：培訓(xùn)師通過參與經(jīng)營決策、采購管理、生產(chǎn)管理、營銷管理、質(zhì)量

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卓越財(cái)務(wù)人員核心技能與職業(yè)素養(yǎng)修煉課程背景：課程基于客戶的具體實(shí)際，主要圍繞財(cái)務(wù)管理、管理會計(jì)、稅務(wù)管理、財(cái)務(wù)人員的職業(yè)道德與職業(yè)素養(yǎng)四個(gè)模塊展開，旨在幫助學(xué)員提升作為財(cái)務(wù)人員的核心技能與職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)良好的行為習(xí)慣，從而幫助企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值。培訓(xùn)收益：寓枯燥乏味的專業(yè)課程于鮮活生動的案例之中，培訓(xùn)收益具體可以概括為以下幾點(diǎn)：一、全面理解財(cái)務(wù)管理的核心

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提升決策力   07.07

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提升思維力   07.07

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激發(fā)創(chuàng)造力課程背景：創(chuàng)造力是個(gè)人工作能力的重要體現(xiàn)，創(chuàng)造力也是企業(yè)在競爭中占得先機(jī)的關(guān)鍵。如何激發(fā)個(gè)人與組織的創(chuàng)新力，本課程基于現(xiàn)代心理學(xué)、行為科學(xué)、腦科學(xué)、神經(jīng)科學(xué)等眾多學(xué)科的最新研究成果，就如何迅速提升創(chuàng)造力提供了高效且可行的解決方案。課程收益：在眾多經(jīng)典案例的分享過程中，總結(jié)創(chuàng)造力的發(fā)生機(jī)制與激發(fā)創(chuàng)造力的方法。本課程依托培訓(xùn)師多年的管理經(jīng)驗(yàn)與培訓(xùn)實(shí)踐積

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