線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風(fēng)險控制 - 佛岡

  培訓(xùn)講師：儀青濤

講師背景：
儀青濤銀行小微信貸專家持有AFP認(rèn)證資格、金融學(xué)專業(yè)碩士研究生；小微業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略專家，小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計、營銷策略、系統(tǒng)建設(shè)、團(tuán)隊管理專家；現(xiàn)任：某城商行總行小企業(yè)部副總經(jīng)理兼小微企業(yè)金融中心總經(jīng)理；現(xiàn)任：某股份制銀行中小企業(yè)部總經(jīng)理主持籌建 詳細(xì)>>

儀青濤
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線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風(fēng)險控制 - 佛岡詳細(xì)內(nèi)容

線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風(fēng)險控制 - 佛岡

《線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風(fēng)險控制》
時長：6課時
講師：儀青濤
[課程背景] 小微金融對于各類商業(yè)銀行的重要性是不言而喻的，但在實踐中，多數(shù)銀行小微金融走向兩個極端，或者趨向于傳統(tǒng)信貸模式，導(dǎo)致業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，或者思路較為激進(jìn)，導(dǎo)致大規(guī)模風(fēng)險爆發(fā)，無法實現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)。從根源上上講，此為信息不對稱及其應(yīng)對策略不同所導(dǎo)致。在大數(shù)據(jù)時代，小微金融又有了新的含義，其一，大數(shù)據(jù)時代如何實現(xiàn)小微客群的精準(zhǔn)營銷；其二，如何區(qū)分小微企業(yè)核心有效數(shù)據(jù)與附屬關(guān)鍵數(shù)據(jù)；其三，互聯(lián)網(wǎng)時代，小微金融的高效性如何發(fā)揮。
本課程系講師多年小微理論研究，研發(fā)并實踐互聯(lián)網(wǎng)小微金融產(chǎn)品的成果。通過對互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融特點、產(chǎn)品創(chuàng)新實踐及應(yīng)用成果的分析，為商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融營銷思維的轉(zhuǎn)變提供有價值的指導(dǎo)。
[課程目標(biāo)]
1.為商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)時代小微客群的精準(zhǔn)營銷提供有價值的指導(dǎo)；
2.細(xì)致闡釋幾種有代表性商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)小微信貸產(chǎn)品的設(shè)計理念、設(shè)計過程及其應(yīng)用價值，為商業(yè)銀行小微營銷提供策略指導(dǎo)；
3.闡釋互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融營銷思維的轉(zhuǎn)變路徑。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識講授+典型案例研習(xí)+互動型研討
[授課對象]商業(yè)銀行高級管理人員、小微條線中高級管理人員、小微專營機(jī)構(gòu)、小微支行有培養(yǎng)價值員工。
[課程目錄]
前言
第一部分 信貸業(yè)務(wù)導(dǎo)論與互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融特點
一、良好的信貸管理
1.五個因素
2.信貸風(fēng)險來源
3.兩個維度新解
二、幾個版權(quán)觀點分享
三、互聯(lián)網(wǎng)時代小微企業(yè)的特點
1.寫字樓閑置現(xiàn)象
2.傳統(tǒng)行業(yè)凋敝現(xiàn)象
三、互聯(lián)網(wǎng)時代小微業(yè)務(wù)營銷策略選擇
1.小微業(yè)務(wù)營銷導(dǎo)向
2.小微業(yè)務(wù)營銷視野
3.小微業(yè)務(wù)營銷新思維
四、互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融特點
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風(fēng)險控制
五、探討：互聯(lián)網(wǎng)時代客戶經(jīng)理只是掃碼工
第二部分 農(nóng)商銀行信貸競爭力提升實踐
（一）路徑之一——標(biāo)準(zhǔn)化
一、標(biāo)準(zhǔn)化含義
1.客戶界定標(biāo)準(zhǔn)化
2.流程標(biāo)準(zhǔn)化
3.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化
二、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化
1.標(biāo)準(zhǔn)化客群
2.標(biāo)準(zhǔn)化用途
3.標(biāo)準(zhǔn)化抵押物
二、標(biāo)準(zhǔn)化的優(yōu)化
1.效率提升
2.客戶便利
3.額度提升
4.期限靈活
（二）路徑之二——公小聯(lián)動
一、批量營銷及非標(biāo)設(shè)計的含義
二、小額分散開展公小聯(lián)動
1.公小聯(lián)動核心企業(yè)痛點把握
2.客群需求挖掘
①基建企業(yè)與供應(yīng)商
②醫(yī)院與供應(yīng)商
③專業(yè)市場與商戶
三、公小聯(lián)動風(fēng)險控制
1.核心企業(yè)風(fēng)險控制
2.交易風(fēng)險控制
3.信用風(fēng)險控制
（三）路徑之三——線上線下結(jié)合
一、標(biāo)準(zhǔn)場景中的小微客群
1.標(biāo)準(zhǔn)場景設(shè)置
①客群特點
②核心數(shù)據(jù)
③核心風(fēng)控措施
2.標(biāo)準(zhǔn)場景營銷案例
①某國有行標(biāo)準(zhǔn)場景產(chǎn)品
②住房按揭客戶場景
③煙草零售商戶
（四）對公信貸業(yè)務(wù)營銷案例
1.標(biāo)準(zhǔn)化工業(yè)廠房按揭及需求挖掘
2.信貸轉(zhuǎn)票據(jù)適應(yīng)央企降杠桿
3.信貸并非維系重要公司客戶的唯一
二、非標(biāo)準(zhǔn)場景中的小微客群
1.非標(biāo)場景中客戶畫像
2.非標(biāo)場景分類
①供應(yīng)鏈模式
②類專業(yè)市場模式
③第三方合作模式
第三部分 線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新案例解析
一、供應(yīng)鏈小微線上場景設(shè)計案例解析
1.背景
2.業(yè)務(wù)流程
3.實踐案例
①養(yǎng)殖戶（股份制銀行）
②加盟商（城商行）
③設(shè)備按揭（股份制銀行）
二、第三方合作模式場景
1.背景
2.數(shù)據(jù)范圍
3.實踐案例
①營運(yùn)車保險（股份制銀行、農(nóng)商行）
②美容整形分期（股份制銀行）
三、類專業(yè)市場場景
1.背景
2.操作流程
3.實踐案例
①租金貸新運(yùn)用（股份制銀行、城商行）
②租房分期（股份制銀行）
第四部分 線上小微信貸風(fēng)險控制
一、互聯(lián)網(wǎng)時代小微業(yè)務(wù)風(fēng)險特點
1.區(qū)域信貸風(fēng)險特點
2.行業(yè)信貸風(fēng)險轉(zhuǎn)換
3.貸種風(fēng)險特點
4.互聯(lián)網(wǎng)信貸騙局案例
二、數(shù)據(jù)風(fēng)險控制
1.真實性檢驗
2.核心數(shù)據(jù)與附屬關(guān)鍵數(shù)據(jù)
3.有效風(fēng)險緩釋
三、金融科技與小微風(fēng)控
1.數(shù)據(jù)的來源與甄別
2.標(biāo)準(zhǔn)化場景
四、大數(shù)據(jù)風(fēng)控運(yùn)營
1.貸前調(diào)查：以人工智能給客戶畫像更精確
2.貸中審批：你是來騙錢的嗎？
3.貸后管理：互聯(lián)網(wǎng)時代的你，無處遁形

 

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