《三高人群的稅商構(gòu)建與財富風(fēng)控》（客戶答謝會版）

三高人群的稅商構(gòu)建與財富風(fēng)控
（客戶答謝會）

課程背景：
2018年“冰冰”事件引起連鎖反應(yīng)，從影視圈查稅風(fēng)暴，再到傳銷被傾覆。聯(lián)想2018年
整年財政政策頻出，都預(yù)示著我們國家的稅收征管發(fā)生了深刻的革命。目前的經(jīng)濟形勢
下，政府堅持貨幣政策的穩(wěn)健性，大力推行積極的財政政策，降稅降費支持企業(yè)發(fā)展。
但稅收是政府的錢袋子，堤內(nèi)損失堤外補，政府降稅同時也在加強稅收征管力度。本課
程詳細解讀政策的要點和路徑，幫助三高人群和中小企業(yè)主建立稅商思維，及時應(yīng)對財
富管理的三大風(fēng)險，財富安全，財富縮水和稅務(wù)稽查
本課程，以解讀影視圈查稅風(fēng)暴為起點，分析目前稅收征管政策和稅收新政的產(chǎn)生背
景及對三高人群及中小企業(yè)主的影響。由表及里，分析社保入稅、國地稅合并、新個稅
改革，CRS上線，房產(chǎn)稅，電商法等最新政策，揭示稅收征管從財富流量再到財富存量，
再到財富傳量的變化趨勢，結(jié)合中國經(jīng)濟和財富管理等當(dāng)前的真實狀況，分析未來五至
十年中國財稅政策路徑，探究當(dāng)前重要的財富管理現(xiàn)狀。重點解析財稅新政和中國稅收
征管革命對三高人群與中小企業(yè)主的影響，并結(jié)合《新形勢下資產(chǎn)配置策略》《保險的法律
工具屬性》《保險的財稅工具屬性》的基本原則與操作方法，規(guī)劃合理的財富管理策略，引
導(dǎo)業(yè)務(wù)員和客戶了解經(jīng)濟政策對財富管理的影響，指引客戶根據(jù)需求設(shè)計合適的保單架
構(gòu)，幫助客戶實現(xiàn)財富目標(biāo)，達成心愿。

課程目標(biāo)：
●
通過經(jīng)濟政策分析，讓客戶了解經(jīng)濟變化和社會發(fā)展，推演個人財富管理的諸多風(fēng)險
●
從范冰冰的事件展開到影視圈的查稅風(fēng)暴、進一步解讀新個稅，CRS和房地產(chǎn)稅推進、揭
示中國稅收征管從財富流量到財富存量的變化趨勢，提醒三高人群和中小企業(yè)主的稅控
風(fēng)險
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通過有針對性的引導(dǎo)，讓聽眾了解保險產(chǎn)品兩大屬性（法律和財務(wù)）四大作用（保人，
保錢，保收益，保支配），并結(jié)合財富風(fēng)險作營銷引導(dǎo)，令聽眾能找到自己的需求激發(fā)
點
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通過會前客戶畫像，精準(zhǔn)邀約，方案制作等針對性培訓(xùn)，會中直擊需求的講解，會后方
案磨合的追蹤，形成完整的會議營銷閉環(huán)

課程時間： 0.5天，6小時/天
課程方式：現(xiàn)場精講
課程對象：壽險、銀保的客戶
適合人數(shù)：200人以內(nèi)

課程大綱
第一講：2018逃稅大戲
1. 冰冰事件的連鎖反應(yīng)
2. 權(quán)健帝國崩塌背后的真相
3. 下一個行業(yè)是誰？
4. 稅收征管的深刻革命改變財富管理

第二講：稅商思維的構(gòu)建
1. 稅收的前世今生
2. 稅商的紅綠燈思維
3. 中國稅收收入和結(jié)構(gòu)特點
4. 新政解讀：社保入稅，國地合并

第三講：稅收新政解讀
1. 社保入稅，國地合并
2. 個稅改革，CRS上線
3. 房產(chǎn)稅立法，遺產(chǎn)稅鋪墊
4. 電商法頒布，個稅APP上線

第四講：新形勢下三高人群與中小企業(yè)主的三大風(fēng)險和資產(chǎn)配置策略
1. 財富安全風(fēng)險、財富縮水風(fēng)險、稅務(wù)稽查風(fēng)險
2. 財富周期和配置策略
3. 資產(chǎn)配置十八字箴言

第四講：規(guī)劃型理財工具的運用（結(jié)合公司產(chǎn)品）
1. 四大賬戶配置
2. 法律工具屬性（附案例）
3. 財務(wù)稅籌工具屬性（附案例）
4. 產(chǎn)品特色展示
1）產(chǎn)品定位分析
2）用產(chǎn)品解決退休、教育、保全，傳承案例展示

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