《資產(chǎn)配置與綜合理財方案制作》

  培訓(xùn)講師：吳迪

講師背景：
吳迪——銀行理財規(guī)劃★獲總行十大宣講之星稱號★獲全國十佳優(yōu)秀理財師稱號★獲總行評定財富管理專家稱號★擁有金融理財師（AFP），國際金融理財師（CFP），級）等專業(yè)個人金融理財資格證書；★參與編寫《理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程》和《理財?長 詳細>>

吳迪
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《資產(chǎn)配置與綜合理財方案制作》詳細內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與綜合理財方案制作》

資產(chǎn)配置與綜合理財方案制作
課程背景：
理財規(guī)劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作
性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投
資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶
不斷提高生活品質(zhì)，最終達到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。真正的理財規(guī)
劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺
產(chǎn)傳承規(guī)劃等內(nèi)容。只有從家庭財務(wù)實際出發(fā)，走好這關(guān)鍵的“八大步”，顧問式營
銷即是結(jié)合這規(guī)劃內(nèi)容深入與客戶溝通進而達到營銷的目的。
本課程包含財務(wù)計算器的學(xué)習(xí)和應(yīng)用。
本課程不僅僅是轉(zhuǎn)為理財大賽準備的綜合理財方案的制作，更是結(jié)合理財?shù)於?br /> 未來營銷中顧問式營銷的基礎(chǔ)。
課程收益：
? 清晰掌握理財規(guī)劃的要點
? 基于不同客戶個性化需求提供專屬服務(wù)，以理財八大規(guī)劃為重點，把握關(guān)鍵時刻，
掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧；
掌握財務(wù)計算器的應(yīng)用
學(xué)習(xí)理財規(guī)劃建議書的制作流程和方法
課程大綱：
一、 個人理財基礎(chǔ)與投資性格心理
1，理財師的定位
2，對行業(yè)及個人意義與價值
3，個人理財決策因素(宏觀、行業(yè)、產(chǎn)品、投資者因素)
4，理財規(guī)劃服務(wù)流程
5，理財投資行為學(xué)
6，投資性格心理分析7，投資性格心理應(yīng)用
8，理財客戶同理心語言表達
9，實踐研討：理財與本職工作的聯(lián)系與促進
二、 理財規(guī)劃服務(wù)流程之客戶信息分析
1，理財客戶信息收集
2，信息收集技巧與提問方式
3，財富健康三大標準
4，家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
5，風險承受與風險偏好評價
6，理財規(guī)劃目標與生命周期理論
7，實踐研討：兩表的統(tǒng)一
三、 人生核心理財目標與實現(xiàn)
1，穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2，風險管理無憂人生
3，望子成龍教育策略
4，安享晚年退休計劃
5，投投是道投資規(guī)劃
6，身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
7，實踐研討：案例分析
四、 財務(wù)計算器的使用
1， 財務(wù)計算器的基本使用
1）財務(wù)計算器的基本按鍵設(shè)定
2）貨幣時間價值
3）計算器中的現(xiàn)值與終值
4）計算器中的年金
5）計算器中的現(xiàn)金流與內(nèi)部回報率
2， 消費規(guī)劃的貸款利息的計算
3， 退休規(guī)劃的計算
4， 子女教育規(guī)劃的計算5， 家庭綜合規(guī)劃
6， 情景演練：多目標綜合規(guī)劃
五、 理財六大流程之綜合理財案例編制
1，客戶綜合理財方案制作
2，理財方案的編制要求
3，理財方案的寫作要求
4，理財方案的寫作格式
5，理財方案八大規(guī)劃的編制
6，理財方案效果預(yù)期
7，理財客戶方案遞交
8，理財方案實施要點
9，實踐研討：綜合理財規(guī)劃案例描述
六、 理財六大流程之理財工具選擇與方案修訂
1，如何找到合適客戶的理財工具
2，理財工具的收益性、風險性、流動性判別
3，判別洞悉金融陷阱
4，理財客戶同理心語言表達
5，理財客戶方案修訂
6，理財客戶方案維護
7，實踐研討：理財客戶維護注意事項
七、 綜合案例方案制作演練
1，結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案
2，客戶案例注意要點分析
3，客戶案例制作分享
4，客戶案例制作點評
5，案例演練：綜合理財規(guī)劃操作案例演練及 PK

 

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