財富管理與資產(chǎn)配置原理和實戰(zhàn)培訓

  培訓講師:王雪

講師背景:
王雪老師簡介服務營銷實戰(zhàn)專家7年通信行業(yè)服務營銷與培訓經(jīng)驗10年銀行咨詢與職業(yè)講師經(jīng)驗4年大型企業(yè)營銷管理與培訓經(jīng)驗曾任:河南電信局營業(yè)部主任、品牌經(jīng)理、省級講師曾任:遠大中央空調(diào)銷售總監(jiān)、高級講師中國聯(lián)通、中國電信、中國移動長期培訓講師國 詳細>>

王雪
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財富管理與資產(chǎn)配置原理和實戰(zhàn)培訓詳細內(nèi)容

財富管理與資產(chǎn)配置原理和實戰(zhàn)培訓

【課程背景】
隨著商業(yè)銀行客戶服務與營銷市場競爭的加大,銀行20%主要貢獻客戶,成為各大銀行爭先營銷與服務的目標,如何對客戶進行分層管理,提供有差異化的服務,讓銀行客戶尤其銀行貴賓客戶,能夠感受到銀行對他們的重視和用心,從而提升客戶粘合度和忠誠度,幫助銀行提升業(yè)績和產(chǎn)能,讓客戶更加信賴銀行。
【課程收益】
1.適應銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要,明晰客戶經(jīng)理角色定位和業(yè)務核心價值。
2.培養(yǎng)主動營銷服務意識,強化銀行客戶經(jīng)理營銷實戰(zhàn)技能。
3.學習并掌握銀行客戶經(jīng)理顧問式營銷實戰(zhàn)技巧。
4.掌握與客戶建立長期信賴關系的方法,以滿足績效可持續(xù)增長的需要。
【課程對象】網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理主管、骨干理財經(jīng)理、項目經(jīng)理等初中級管理者
【授課方式】案例分享、小組討論、角色扮演、講師點評
課程大綱:
一、資產(chǎn)配置的理念與意義
(一)資產(chǎn)配置的理念
(二)資產(chǎn)配置的意義
(三)面臨的風險種類
(四)如何有效防范風險
二、了解客戶生活習慣
(一)客戶背景了解(KYC)
(二)客戶生活習慣(資產(chǎn)配置前提)
三、熟悉貴賓理財期望
(一)客戶財富管理情況
(二)客戶財富規(guī)劃期望
(三)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
(四)客戶資產(chǎn)配置建議
四、與貴賓客戶建立信賴關系
(一)客戶利益放第一位
(二)站在客戶角度出發(fā)
(三)資產(chǎn)配置理念普及
五、挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
(一)客戶以往使用銀行習慣
(二)客戶以往財富管理習慣
(三)客戶以往銀行服務要求
(四)客戶以往資產(chǎn)配置分析
六、合理資產(chǎn)配置方案
(一)了解客戶真實需求
(二)客戶風險偏重喜好
(三)客戶定性分析(事業(yè)、創(chuàng)業(yè)、居住、貸款、遺產(chǎn)、退休、教育、保險等)
(四)客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
1.????現(xiàn)金配置、債券配置
2.????股票配置、私募股權(quán)
3.????對沖基金、大宗商品
4.????地產(chǎn)商鋪、海外投資
(五)銀行產(chǎn)品全面了解(產(chǎn)品熟悉、專業(yè)呈現(xiàn))
(六)客戶資產(chǎn)配置方案(案例分析、角色扮演)
七、資產(chǎn)配置完美成交
(一)成交的正面信號
(二)成交的負面信號
(三)完美成交四部曲
八、跟進客戶資產(chǎn)配置服務
(一)成交后用心跟進
(二)未成交原因跟進
(三)把客戶放進心里
九、有效處理投訴
(一)3F法則的重要性
(二)轉(zhuǎn)變危機為機遇
十、客戶營銷角色扮演
(一)中小企業(yè)主客戶案例
(二)公司高管客戶案例
(三)自由職業(yè)者律師案例
(四)全職太太客戶案例

 

王雪老師的其它課程

培訓背景:如何在開門紅中掙脫藍海的束縛,打造紅海?如何實現(xiàn)新契約的持續(xù)性增長,新產(chǎn)品熱銷的盛況?這兩個問題是每個人保人需要思考的重點。本課程涵蓋開門紅活動設計策略、大客戶精準性營銷、超級產(chǎn)說會等內(nèi)容,涉及管理崗、營銷崗、培訓崗、督導崗,旨在將現(xiàn)有團隊凝成一股繩,開創(chuàng)開門紅,紅遍天的營銷新局面。課程特色:1、課程定制化:根據(jù)人保的實際需要定制具體課程內(nèi)容,并進

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《營業(yè)廳網(wǎng)點客戶溝通及投訴處理技巧》【課程目標】1)樹立銀行服務人員樂在工作的職業(yè)心態(tài),以積極的態(tài)度面對新的挑戰(zhàn)2)提升快速處理客戶投訴的技能3)提升銀行服務人員的現(xiàn)場服務意識,追求卓越服務4)使學員掌握服務溝通技巧,提升服務質(zhì)量【課程大綱】第一章節(jié):客戶溝通的定義及親和力待客技巧隨著人們思維方式的轉(zhuǎn)變,服務的需求越來越精細、個性、以及走心,在客戶服務中,如

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銀行柜員基礎知識及各崗位服務規(guī)范課程背景:在競爭如此激烈的今天,客戶可選擇的金融機構(gòu)越來越多,銀行產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴重,服務成為了客戶選擇銀行的非常重要的因素。銀行的定位也從金融業(yè)變成了服務業(yè),銀行如何提升服務成為了一項關鍵的任務。雖然各家銀行都意識到了服務的重要性,然而僅僅采用微笑服務是遠遠不夠的。再加上客戶的用戶習慣已由線上轉(zhuǎn)成了線下,僅僅只提升網(wǎng)點面對面

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整村授信營銷技巧課程大綱講師:王雪【課程背景】為支持國家“振興鄉(xiāng)村,實現(xiàn)普惠金融”的發(fā)展政策,以行政村為單位進行授信,及時滿足鄉(xiāng)村居民資金需求的“整村授信”金融服務模式在各地蓬勃發(fā)展,通過“整村授信”,銀行實現(xiàn)布局三農(nóng)信貸,打通普惠金融“最后一公里”的金融扶貧計劃。隨著“整村授信”以燎原之勢在全國范圍內(nèi)開展,市場不斷拓展,領域逐漸延申,模式實時更新,整區(qū)、整

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贏在開門紅   09.15

贏在開門紅課程介紹主講老師:王雪一、課程目的俗話說:一年之際在于春。這在現(xiàn)代市場營銷中已經(jīng)過時,必須一年之際在于冬天。打提前量,超前謀劃。本課程旨在進一步幫助商業(yè)銀行與農(nóng)村金融機構(gòu)打響開門紅,就開門紅整體實施給出具體實施操作步驟,確保春季營銷活動保全年、領先同業(yè)爭第一的目標實現(xiàn)。通過對本課程的系統(tǒng)學習,使學員全面掌握開門紅營銷方向及實操方法,營銷技能提升以及

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銀行網(wǎng)點服務禮儀與主動營銷技巧課程背景:隨著中國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高,國內(nèi)銀行經(jīng)營所面臨的市場環(huán)境也逐漸發(fā)生變化,包括利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營銀行等都使得銀行業(yè)競爭愈發(fā)激烈?!拔!迸c“機”并存。國內(nèi)銀行要把握發(fā)展機遇,就要積極實施變革與轉(zhuǎn)型,從而提高核心競爭力。在銀行的整體布局規(guī)劃中,網(wǎng)點是最重要的環(huán)節(jié)之一,是銀行與客戶直接交流的第一平臺,

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銀行網(wǎng)點服務禮儀及標準化服務流程?課程背景:隨著中國銀行業(yè)國際化和市場化程度的不斷提高,國內(nèi)銀行經(jīng)營所面臨的市場環(huán)境也逐漸發(fā)生變化,包括利率市場化、金融脫媒、互聯(lián)網(wǎng)金融、民營銀行等都使得銀行業(yè)競爭愈發(fā)激烈。雖然面對這些挑戰(zhàn),同時銀行也要在這場挑戰(zhàn)中發(fā)展機遇,積極實施變革與轉(zhuǎn)型,從而提高銀行的產(chǎn)能與核心競爭力。在銀行的整體布局規(guī)劃中,網(wǎng)點是最重要的環(huán)節(jié)之一,是

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銀行網(wǎng)點服務管理課程背景:網(wǎng)點服務精神是銀行發(fā)展的靈魂,網(wǎng)點服務品質(zhì)的全面提升是網(wǎng)點效能的重要基礎。雖然網(wǎng)點在服務方面具備一定的基礎,但缺乏一套具體的標準。針對銀行業(yè)目前現(xiàn)狀,網(wǎng)點如何提升網(wǎng)點規(guī)范化服務水平是銀行網(wǎng)點關注和亟待解決的問題。課程收益:●樹立意識:樹立“以客為尊”的服務意識●流程服務:掌握各崗位服務流程及技巧●工具強化:通過6S管理及晨會強化服務

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銀行外拓營銷   09.15

銀行外拓零售客戶營銷技巧課綱講師:王雪課程背景:銀行競爭日益激烈,原來的等客上門營銷再也不是營銷主流,當下的銀行必須走出去,新增客戶才能源源不斷。究竟如何做好新增客戶的營銷,尤其是在外拓的過程中不斷吸引新客戶,就成為了現(xiàn)在最難破解的問題。為此,本課程就從認知客戶入手,從了解客戶需求出發(fā),營銷客戶先從建立信任關系開始。同時,分別從外拓營銷模式、鏈接客戶關系的產(chǎn)

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《銀行對公業(yè)務客戶經(jīng)理實戰(zhàn)營銷技能提升訓練》——銀行服務營銷專家王雪老師主講【課程對象】:銀行對公客戶經(jīng)理【課程時間】:實戰(zhàn)版4天、濃縮版2天【課程受益】:1、了解對公業(yè)務客戶采購特點與采購流程,系統(tǒng)的把握對公業(yè)務營銷流程;2、理解和熟練把握客戶選擇的方法和掌握客戶內(nèi)部人事關系的技巧;3、理解和掌握接觸對公客戶關鍵并引發(fā)興趣的關鍵技巧;4、掌握對公客戶需求深

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