財富管理與資產(chǎn)配置原理和實戰(zhàn)培訓
財富管理與資產(chǎn)配置原理和實戰(zhàn)培訓詳細內(nèi)容
財富管理與資產(chǎn)配置原理和實戰(zhàn)培訓
【課程背景】
隨著商業(yè)銀行客戶服務與營銷市場競爭的加大,銀行20%主要貢獻客戶,成為各大銀行爭先營銷與服務的目標,如何對客戶進行分層管理,提供有差異化的服務,讓銀行客戶尤其銀行貴賓客戶,能夠感受到銀行對他們的重視和用心,從而提升客戶粘合度和忠誠度,幫助銀行提升業(yè)績和產(chǎn)能,讓客戶更加信賴銀行。
【課程收益】
1.適應銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要,明晰客戶經(jīng)理角色定位和業(yè)務核心價值。
2.培養(yǎng)主動營銷服務意識,強化銀行客戶經(jīng)理營銷實戰(zhàn)技能。
3.學習并掌握銀行客戶經(jīng)理顧問式營銷實戰(zhàn)技巧。
4.掌握與客戶建立長期信賴關系的方法,以滿足績效可持續(xù)增長的需要。
【課程對象】網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理主管、骨干理財經(jīng)理、項目經(jīng)理等初中級管理者
【授課方式】案例分享、小組討論、角色扮演、講師點評
課程大綱:
一、資產(chǎn)配置的理念與意義
(一)資產(chǎn)配置的理念
(二)資產(chǎn)配置的意義
(三)面臨的風險種類
(四)如何有效防范風險
二、了解客戶生活習慣
(一)客戶背景了解(KYC)
(二)客戶生活習慣(資產(chǎn)配置前提)
三、熟悉貴賓理財期望
(一)客戶財富管理情況
(二)客戶財富規(guī)劃期望
(三)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
(四)客戶資產(chǎn)配置建議
四、與貴賓客戶建立信賴關系
(一)客戶利益放第一位
(二)站在客戶角度出發(fā)
(三)資產(chǎn)配置理念普及
五、挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
(一)客戶以往使用銀行習慣
(二)客戶以往財富管理習慣
(三)客戶以往銀行服務要求
(四)客戶以往資產(chǎn)配置分析
六、合理資產(chǎn)配置方案
(一)了解客戶真實需求
(二)客戶風險偏重喜好
(三)客戶定性分析(事業(yè)、創(chuàng)業(yè)、居住、貸款、遺產(chǎn)、退休、教育、保險等)
(四)客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
1.????現(xiàn)金配置、債券配置
2.????股票配置、私募股權(quán)
3.????對沖基金、大宗商品
4.????地產(chǎn)商鋪、海外投資
(五)銀行產(chǎn)品全面了解(產(chǎn)品熟悉、專業(yè)呈現(xiàn))
(六)客戶資產(chǎn)配置方案(案例分析、角色扮演)
七、資產(chǎn)配置完美成交
(一)成交的正面信號
(二)成交的負面信號
(三)完美成交四部曲
八、跟進客戶資產(chǎn)配置服務
(一)成交后用心跟進
(二)未成交原因跟進
(三)把客戶放進心里
九、有效處理投訴
(一)3F法則的重要性
(二)轉(zhuǎn)變危機為機遇
十、客戶營銷角色扮演
(一)中小企業(yè)主客戶案例
(二)公司高管客戶案例
(三)自由職業(yè)者律師案例
(四)全職太太客戶案例
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講師:王雪詳情
《營業(yè)廳網(wǎng)點客戶溝通及投訴處理技巧》【課程目標】1)樹立銀行服務人員樂在工作的職業(yè)心態(tài),以積極的態(tài)度面對新的挑戰(zhàn)2)提升快速處理客戶投訴的技能3)提升銀行服務人員的現(xiàn)場服務意識,追求卓越服務4)使學員掌握服務溝通技巧,提升服務質(zhì)量【課程大綱】第一章節(jié):客戶溝通的定義及親和力待客技巧隨著人們思維方式的轉(zhuǎn)變,服務的需求越來越精細、個性、以及走心,在客戶服務中,如
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