貸后檢查篇—貸后檢查流程

  培訓(xùn)講師：王岳

講師背景：
資深銀行/金融服務(wù)專家王岳行長(zhǎng)【專業(yè)資質(zhì)】?招商銀行總行優(yōu)秀省級(jí)副行長(zhǎng)?華夏銀行信貸專職審批官?工商銀行國(guó)際業(yè)務(wù)高級(jí)經(jīng)理?東旭資本副總裁?東方園林集團(tuán)融資總監(jiān)?曾獲：華夏銀行總行級(jí)十大外匯客戶經(jīng)理稱號(hào)?代表國(guó)內(nèi)銀行出訪法國(guó)中國(guó)銀行巴黎分行、 詳細(xì)>>

王岳
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貸后檢查篇—貸后檢查流程詳細(xì)內(nèi)容

貸后檢查篇—貸后檢查流程

《貸后檢查篇——貸后檢查流程及要點(diǎn)》

【課程背景】
本課程是針對(duì)客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)貸款三查的培訓(xùn)課程。課程分為三講1、《貸后檢查篇
——客戶篩選與風(fēng)險(xiǎn)防控》2、《貸時(shí)審查篇——授信報(bào)告撰寫與財(cái)務(wù)報(bào)表分析》3、《貸后管理
篇——貸后檢查流程與要點(diǎn)》。在銀行實(shí)務(wù)工作中，客戶經(jīng)理在信貸業(yè)務(wù)中，貸后檢查如何
發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如何調(diào)查企業(yè)，現(xiàn)場(chǎng)走訪需注意問(wèn)題，如何撰寫一篇邏輯清晰、觀點(diǎn)突出
的調(diào)查報(bào)告，貸后檢查如何發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等貸款三查工作是客戶經(jīng)理的必備業(yè)務(wù)能
力。銀行如何培養(yǎng)出符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求的大批優(yōu)秀客戶經(jīng)理，是人才培養(yǎng)計(jì)劃的重要內(nèi)
容。
本課程將由資深銀行從業(yè)人士，從基本理論知識(shí)結(jié)合豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)案例，深入淺出
的介紹基礎(chǔ)知識(shí)、基本流程，各種案例。力求在最短的時(shí)間內(nèi)對(duì)貸款三查工作基本知識(shí)
有一個(gè)全面了解，集合課程知識(shí)點(diǎn)與案例講解對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行分類歸納，便于理解記憶，迅
速掌握知識(shí)要點(diǎn)。課程將改變刻板的內(nèi)部培訓(xùn)思路，講授老師以扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)，豐富
的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，輕松地幽默授課氛圍為國(guó)內(nèi)銀行員工業(yè)務(wù)知識(shí)提升，拓展業(yè)務(wù)，提供全面
務(wù)實(shí)的指導(dǎo)。
【課程收益】
1、迅速掌握貸款三查業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)產(chǎn)品要點(diǎn)
2、理解并掌握貸款三查的的目的、要求、重點(diǎn)調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查技巧
3、了解相關(guān)案例，讓舉一反三，學(xué)以致用
4、提升銀行客戶經(jīng)理核心業(yè)務(wù)能力，解決水平參次不齊的難點(diǎn)
5、統(tǒng)一提升銀行專業(yè)業(yè)務(wù)技能、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別水平，增強(qiáng)銀行盈利的核心競(jìng)爭(zhēng)力
6、為銀行員工全員營(yíng)銷提供必要的知識(shí)儲(chǔ)備；
【課程時(shí)間】
2-3天，6小時(shí)/天
【授課方式】
以課堂講解、小組研討、案例分析為主，通過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)扎實(shí)的講授、風(fēng)趣幽默的風(fēng)格、真實(shí)
有針對(duì)的案例講解，為銀行員工業(yè)務(wù)提升賦能助力。
【授課對(duì)象】
銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、對(duì)公條線所有業(yè)務(wù)人員、以及其他條線相關(guān)員工

【課程大綱】
第一章：銀行貸后檢查定義與目的
1、貸后檢查的定義
2、貸后檢查的主要目的

第二章：貸后檢查基本流程
1、首次檢查
2、定期檢查客戶
3、到期前檢查
4、其他檢查：資金流向、貸款用途等

第三章：貸后檢查主要內(nèi)容
1、借款人檢查
1）經(jīng)營(yíng)狀況
2）客戶部管理水平
3）貸款的使用及客戶信用情況
4）財(cái)務(wù)狀況
5）重大事項(xiàng)進(jìn)展情況

第四章：擔(dān)保人及抵質(zhì)押物檢查
1、對(duì)保證人的檢查
1）擔(dān)保資格檢查
2）擔(dān)保能力檢查
2、抵質(zhì)押物檢查
1）對(duì)抵（質(zhì)）押物完好程度的檢查
2）對(duì)抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)能力的檢查
3）對(duì)抵（質(zhì)）押物狀態(tài)的檢查
4）對(duì)抵押物出租情況的檢查

第五章：低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及其他檢查
1、保證金質(zhì)押資金來(lái)源
2、出質(zhì)人是否涉及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3、出質(zhì)人是否涉及破產(chǎn)清算
4、對(duì)借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)的監(jiān)測(cè)

第六章：?貸款期限管理的要求和標(biāo)準(zhǔn)
1、貸款到期前
2、貸款逾期
3、貸款訴訟時(shí)效到期前
4、欠息60天

第七章：?風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系
1、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警定義
2、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)
1）一級(jí)預(yù)警
2）二級(jí)預(yù)警

第八章：預(yù)警反應(yīng)機(jī)制及上報(bào)制度
1、及時(shí)上報(bào)
2、主管負(fù)責(zé)
3、緊急檢查
4、提出化解方案

第九章：預(yù)警信號(hào)后期處理
1、客戶風(fēng)險(xiǎn)化解
2、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)控制
案例分析：
技術(shù)進(jìn)步迭代風(fēng)險(xiǎn)
愛(ài)多、旭硝子
投資失誤
旭日升
國(guó)家政策變化
外貿(mào)行業(yè)、鋼鐵、煤炭整合以及碳中和
法人代表意外去世
海鑫、某紡織企業(yè)


 

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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