《企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定-銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)》（2天）

《企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定》課程大綱
【課程背景】
清晰、科學(xué)的戰(zhàn)略規(guī)劃，細(xì)致、可行的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，是企業(yè)從戰(zhàn)略到執(zhí)行、建立核心競(jìng)爭(zhēng)能力、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要保障。
但俗話說：戰(zhàn)略是個(gè)框，啥都往里裝。每當(dāng)您看到“戰(zhàn)略”二字的時(shí)候，腦海里是否還是一個(gè)模糊、抽象的概念？企業(yè)在不同的發(fā)展階段，如何確定符合自身實(shí)際的戰(zhàn)略規(guī)劃而不是寫在墻上的標(biāo)語口號(hào)？如何讓年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃不再成為集團(tuán)公司和分子公司討價(jià)還價(jià)、對(duì)賭博弈的工具？作為集團(tuán)公司，當(dāng)您看到怎樣的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃才會(huì)覺得高枕無憂、一切盡在掌控？
年度計(jì)劃每個(gè)公司都在做，如何制度好企業(yè)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，落實(shí)好各部門的年度計(jì)劃就顯得尤為重要，很多公司都在搞全面預(yù)算管理，部門花錢不管多少都要找老總審批，這樣讓計(jì)劃變得沒有效率和效果，也浪費(fèi)管理時(shí)間及成本。為規(guī)范經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的編制，保證經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及預(yù)算管理工作的有機(jī)統(tǒng)一和順利進(jìn)行，充分發(fā)揮經(jīng)營(yíng)計(jì)劃在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作及預(yù)算管理中的統(tǒng)籌作用，企業(yè)的計(jì)劃需要管理。
當(dāng)前，許多企業(yè)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與預(yù)算管理的問題：很多企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與預(yù)算管理脫節(jié)，計(jì)劃趕不上變化，干脆就不要計(jì)劃或者“跟著感覺走”、一邊計(jì)劃一邊實(shí)施一邊修改？年度計(jì)劃的制定大部分是在進(jìn)行指標(biāo)的分解和分配，憑經(jīng)驗(yàn)、拍腦袋、感性隨意，年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃成了討價(jià)還價(jià)的指標(biāo)分配計(jì)劃？ 年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃往往與企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展脫節(jié)，年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)往往與日常具體工作脫節(jié)，年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃往往與年度預(yù)算計(jì)劃脫節(jié)，年度計(jì)劃成了擺設(shè)，有計(jì)劃跟沒計(jì)劃差不多？計(jì)劃的內(nèi)容不是太過空泛，就是太過細(xì)節(jié)，對(duì)年度關(guān)鍵問題的判斷缺乏有效方法，對(duì)年度經(jīng)營(yíng)策略的生成缺乏科學(xué)的推演邏輯，計(jì)劃在手卻無從監(jiān)控？年度計(jì)劃制定完畢，往往束之高閣，目標(biāo)放一邊，工作照舊干，計(jì)劃的制定與計(jì)劃的執(zhí)行往往兩張皮？
【課程對(duì)象】
1、各類企業(yè)主辦會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)主管、財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資總監(jiān)、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、總會(huì)計(jì)師、財(cái)務(wù)副總裁；
2、各類企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等企業(yè)中高層管理人員；
【課程特點(diǎn)】
1、案例研討與實(shí)操訓(xùn)練、咨詢式培訓(xùn)相結(jié)合。
2、應(yīng)用性強(qiáng)，落地快，可直接用于企業(yè)實(shí)際。
3、內(nèi)容通俗易懂，課程注重實(shí)效，低調(diào)務(wù)實(shí)。
【課程訓(xùn)練模塊】
【1】商業(yè)模式設(shè)計(jì)與戰(zhàn)略規(guī)劃制定：
1、企業(yè)頂層設(shè)計(jì)：盈利模式與項(xiàng)目布局
2、商業(yè)模式設(shè)計(jì)：
分支行的計(jì)劃財(cái)務(wù)部（或支行的資產(chǎn)負(fù)債管理崗）應(yīng)當(dāng)成為計(jì)劃集中管理的主管部門
3、金融視角下的企業(yè)三大盈利模式設(shè)計(jì)
⑴產(chǎn)品利潤(rùn)：差價(jià)跨界、大數(shù)據(jù)
⑵資本利潤(rùn)：價(jià)值系統(tǒng)
⑶金融利潤(rùn)：資金池盈利
4、三項(xiàng)資本戰(zhàn)略布局
⑴公司戰(zhàn)略如何定位，什么是戰(zhàn)略規(guī)劃
⑵生存項(xiàng)目布局
⑶孵化項(xiàng)目布局
⑷資本項(xiàng)目布局
⑸子公司戰(zhàn)略策略：
子公司是否在內(nèi)部傳達(dá)自身在集團(tuán)戰(zhàn)略中的定位且激發(fā)人員主動(dòng)性
構(gòu)建銀行分支行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理體系的若干思考
⑹案例分析
5、企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制訂
⑴如何制訂公司戰(zhàn)略規(guī)劃
⑵戰(zhàn)略規(guī)劃三層次：事業(yè)戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略、職能戰(zhàn)略
⑶使命、愿景、理念、目標(biāo)與戰(zhàn)略的關(guān)系
⑷戰(zhàn)略規(guī)劃案例分析和戰(zhàn)略規(guī)劃實(shí)施步驟分析
6、集團(tuán)戰(zhàn)略分解策略：
⑴戰(zhàn)略目標(biāo)、戰(zhàn)略審計(jì)與戰(zhàn)略績(jī)效分解工具
是否有效分解目標(biāo)？成果目標(biāo)和過程目標(biāo)是否完備
⑵戰(zhàn)略解碼的作用、價(jià)值、原則、層次、障礙
⑶戰(zhàn)略目標(biāo)目標(biāo)分解策略
⑷集團(tuán)戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)板塊戰(zhàn)略的關(guān)系：子公司目標(biāo)是否有質(zhì)量且有效支持集團(tuán)目標(biāo)
⑸集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)傳達(dá)：是否清晰且傳達(dá)給子公司
⑹集團(tuán)商業(yè)模式創(chuàng)新、戰(zhàn)略規(guī)劃與資本模式成功案例解析
7、公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)實(shí)操演練：資產(chǎn)業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)與商業(yè)模式設(shè)計(jì)
8、建立量化模型，有效分解計(jì)劃指標(biāo)
在營(yíng)銷部門的指標(biāo)分解上，綜合其人員、客戶、區(qū)域特征、歷史情況、業(yè)務(wù)派生和專業(yè)化分
工等相關(guān)因素，并使之量化，從而逐步建立各經(jīng)營(yíng)單位的實(shí)力評(píng)價(jià)體系；
而在網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展指標(biāo)分解上，則可以綜合考慮網(wǎng)點(diǎn)的開業(yè)年限、功能定位、客戶經(jīng)理配備、業(yè)務(wù)規(guī)模和歷史增長(zhǎng)等因素，并逐一量化，建立網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展
指標(biāo)分解的科學(xué)性可以有效的激發(fā)營(yíng)銷單位的業(yè)務(wù)拓展?jié)摿Γ瑫r(shí)也關(guān)系到后續(xù)考核工作的
公平性，因此，指標(biāo)分解模型的建立必須不斷改進(jìn)，逐年完善。
【2】年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定：
1、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃問題解析：
商業(yè)邏輯與產(chǎn)業(yè)思維
構(gòu)建銀行分支行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理體系的必要性分析
2、有效制定年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的流程、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的基本框架模版
3、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的制定步驟與分工
4、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定的方法（目的與手段的關(guān)系）
5、年度整體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)制定：
梳理與分解戰(zhàn)略——確定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制定的起點(diǎn)：
沿職能分解發(fā)展戰(zhàn)略
制定年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
6、業(yè)務(wù)策略與目標(biāo)的制定
如何制定目標(biāo)
確定部門目標(biāo)及關(guān)鍵行動(dòng)、制定企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃的工具學(xué)習(xí)（重點(diǎn)講解）
如何判別目標(biāo)的合理性
組織定位：組織對(duì)目標(biāo)是否起到支持作用
一級(jí)目標(biāo)與二級(jí)目標(biāo)的關(guān)聯(lián)性
目標(biāo)的類別
數(shù)量、質(zhì)量目標(biāo)
收入、利潤(rùn)、成本、費(fèi)用目標(biāo)
結(jié)果、過程目標(biāo)
7、職能目標(biāo)與計(jì)劃的制定、制定年度經(jīng)營(yíng)策略、后端經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的制定：
企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃的來源：市場(chǎng)管理流程
掃描市場(chǎng)、細(xì)分市場(chǎng)、組合分析、部門企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃
部門業(yè)務(wù)計(jì)劃和產(chǎn)品企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃的區(qū)別
公司制定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃
制定后端業(yè)務(wù)計(jì)劃（如研發(fā)、采購(gòu)、工程等）
制定后端輔助職能計(jì)劃（如人力、財(cái)務(wù)等）
8、計(jì)劃指標(biāo)管理：
前端經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的制定：
構(gòu)建銀行分支行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理體系的具體方法
目標(biāo)的估算－ADP模型；
市場(chǎng)策略與企業(yè)現(xiàn)狀分析：
態(tài)度問題分析、
渠道問題分析、
性價(jià)問題分析、
資源分析與關(guān)鍵問題總結(jié)；
把握經(jīng)濟(jì)脈搏，科學(xué)確定
明確職責(zé)分工，強(qiáng)化計(jì)劃集中管理銀行分為公金、個(gè)金、外匯、信用卡、電子銀行等各個(gè)業(yè)務(wù)條線，各條線管理部門都會(huì)制定條線業(yè)務(wù)的年度發(fā)展規(guī)劃
整體目標(biāo)
9、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃評(píng)價(jià)
10、企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理
11、公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)實(shí)操演練：
⑴互金行業(yè)商業(yè)模式設(shè)計(jì)
⑵中聯(lián)創(chuàng)投戰(zhàn)略梳理設(shè)計(jì)與優(yōu)化（同業(yè)案例分析）：資產(chǎn)業(yè)務(wù)、抱財(cái)網(wǎng)；商業(yè)路徑研討
【3】年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃實(shí)施：
1、年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)管理與評(píng)估
企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃（評(píng)審修正企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃）（紅色部分重點(diǎn)講解）
企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、部門業(yè)務(wù)計(jì)劃的跟蹤與執(zhí)行 ?（重點(diǎn)講解）
2、年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的過程改進(jìn)
目標(biāo)達(dá)成
績(jī)效評(píng)估
績(jī)效改進(jìn)面談與后續(xù)追蹤
輔導(dǎo)員工個(gè)人績(jī)效發(fā)展
績(jī)效改善
3、公司互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)實(shí)操演練
⑴互金行業(yè)月度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與季度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的改進(jìn)、調(diào)整
⑵中聯(lián)創(chuàng)投經(jīng)營(yíng)
4、優(yōu)化激勵(lì)措施，實(shí)施銀行計(jì)劃考核評(píng)價(jià)
⑴崗位和工作要求差異，采用不同的指標(biāo)考核掛鉤比例。
營(yíng)銷單位負(fù)責(zé)人的考核應(yīng)與計(jì)劃指標(biāo)完成情況緊密掛鉤，以督促基層管理者強(qiáng)化層級(jí)管理，確保計(jì)劃目標(biāo)的有效落實(shí)；
客戶經(jīng)理的考核，則采用個(gè)人業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度考核為主、團(tuán)隊(duì)指標(biāo)掛鉤考核為輔的方式，以處理
好客戶經(jīng)理個(gè)人業(yè)務(wù)拓展和團(tuán)隊(duì)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的平衡管理；
對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的指標(biāo)考核：與網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理念的形成、軟硬件條件的配備、經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)變等各項(xiàng)工作共同推進(jìn)，逐步加大網(wǎng)點(diǎn)與計(jì)劃發(fā)展指標(biāo)的掛鉤力度，循序漸進(jìn)，分步驟實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)從操作終端向營(yíng)銷終端的轉(zhuǎn)型。
⑵應(yīng)根據(jù)指標(biāo)項(xiàng)目的不同難度和要求，區(qū)分評(píng)分、加分、扣分項(xiàng)，進(jìn)行考核。
對(duì)存、貸款、中間業(yè)務(wù)等核心業(yè)務(wù)指標(biāo)，應(yīng)納入評(píng)分項(xiàng)，明確考核要求；
對(duì)年度新增的指標(biāo)項(xiàng)目或部分聯(lián)動(dòng)轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)，可以采用加分項(xiàng)，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)推進(jìn)；
對(duì)不良貸款等質(zhì)量指標(biāo)則可設(shè)定為扣分項(xiàng)。
計(jì)劃執(zhí)行策略（同業(yè)案例分析）：分析與執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)
【4】年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與預(yù)算管理：
1、商業(yè)模式、戰(zhàn)略規(guī)劃與年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃
2、基于企業(yè)戰(zhàn)略的數(shù)據(jù)管理
3、基于戰(zhàn)略的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與預(yù)算管理理念
4、全面預(yù)算的流程、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與績(jī)效管理的對(duì)接與融合
5、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與財(cái)務(wù)預(yù)算的對(duì)接
6、案例分析與反思
⑴應(yīng)加強(qiáng)計(jì)劃目標(biāo)進(jìn)度的跟蹤和考核，確保計(jì)劃有序、均衡發(fā)展。
⑵對(duì)計(jì)劃進(jìn)度的考核可以采用按季的方式（數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等基礎(chǔ)工作比較成熟的分支行可以按月），從而加強(qiáng)計(jì)劃的進(jìn)度控制，同時(shí)對(duì)各指標(biāo)項(xiàng)目
的評(píng)分應(yīng)設(shè)定適度的封頂比例，以鼓勵(lì)營(yíng)銷單位各項(xiàng)指標(biāo)能均衡、科學(xué)發(fā)展，避免指標(biāo)“一枝獨(dú)秀”。
7、搭建信息平臺(tái)，落實(shí)計(jì)劃跟蹤反饋
搭建相關(guān)的信息反饋平臺(tái)，以幫助各級(jí)經(jīng)營(yíng)者和一線人員及時(shí)、準(zhǔn)確地了解計(jì)劃完成情況。
通過分步驟推進(jìn)數(shù)據(jù)集中管理，更好地明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的職責(zé)、口徑、流程、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等，并逐步建立業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)考核結(jié)果的反饋機(jī)制，形成按日、月、季、年的完整的經(jīng)營(yíng)報(bào)告體系，做到按“日”及時(shí)報(bào)告，按“月”匯總分析，按“季”綜合回顧，按“年”全面總結(jié)；
建立營(yíng)銷協(xié)調(diào)會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)等定期會(huì)議溝通機(jī)制，及時(shí)、全面地匯報(bào)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的完成情況，集思廣益，梳理下一階段計(jì)劃推進(jìn)工作的重點(diǎn)和措施。
8、緊貼業(yè)務(wù)發(fā)展，推進(jìn)計(jì)劃動(dòng)態(tài)調(diào)整
經(jīng)營(yíng)計(jì)劃目標(biāo)的制定以年度為一個(gè)周期，年度內(nèi)計(jì)劃目標(biāo)不宜隨意調(diào)整，否則可能威脅到指標(biāo)下達(dá)的嚴(yán)肅性。商業(yè)銀行面臨著日益復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，任何宏觀經(jīng)濟(jì)、調(diào)控政策、同行策略的重要變動(dòng)都可能對(duì)年度目標(biāo)的完成產(chǎn)生較大的影響，因此，在這些特定背景下，分支行應(yīng)因時(shí)制宜，對(duì)計(jì)劃目標(biāo)實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。
對(duì)計(jì)劃的調(diào)整，實(shí)踐中包括三種方式：一是調(diào)整目標(biāo)，二是調(diào)整進(jìn)度，三是調(diào)整資源配置，分支行應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)和自身的實(shí)際情況，采用行之有效的計(jì)劃調(diào)整方式。
【5】組織計(jì)劃管理文化與執(zhí)行：
1、組織設(shè)計(jì)與運(yùn)行效率
2、大財(cái)務(wù)管理與人力資源管控
3、企業(yè)內(nèi)部控制與經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理
4、基于戰(zhàn)略系統(tǒng)的文化打造
5、企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃管理文化落地策略
【主講導(dǎo)師】
許志勇博士：

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