銀行培訓

部分銀行培訓核心課程大綱
課程一：《公司客戶需求深度挖掘及金融產品組合營銷》
課程時間：1-2天
第一章：公司金融客戶融資需求及營銷
一、經濟環(huán)境變局與銀行轉型
案例：1、銀行客戶流失要素分析
2、輕資產中小企業(yè)金融服務方案
二、公司客戶融資需求及營銷
1、關系型營銷
2、技術型營銷
3、客戶價值情報渠道
4、區(qū)域及行業(yè)價值客戶
三、客戶需求多維度分析
四、公司客戶需求分析方法
案例：公司客戶存款億元營銷方案
第二章：公司金融產品組合方案
一、公司金融方案產品體系
二、案例：大型企業(yè)集團產品組合
三、案例：從財務報表分析客戶需求
四、多維度公司存款挖掘渠道
第三章：公司金融集群開發(fā)實務
一、公司金融集群開發(fā)模式
二、公司金融集群開發(fā)產品設計
三、銀行產品核心利益
四、產業(yè)鏈集群開發(fā)實物
五、貿易融資主要產品
第四章：公司金融產品組合設計案例
一、制造業(yè)企業(yè)金融產品設計案例
二、電商平臺融資方案切入案例
三、中小企業(yè)金融產品設計案例
四、金融產品呈現方案要素解析
課程二、 《商業(yè)銀行信貸風險全流程管理》
或 :《中小企業(yè)信貸風險全流程管理》
課程時間：1-2天
第一章：銀行信貸業(yè)務風險關聯(lián)因素
案例導入：盡職調查失職沉重代價
一、企業(yè)生態(tài)鏈風險傳遞因素
二、優(yōu)秀銀行客戶經理視野
三、信貸業(yè)務行業(yè)甄選
實戰(zhàn)案例：高科技企業(yè)風險分析
第二章：銀行貸款盡職調查操作重點
一、盡職調查一般方法和步驟
二、盡職調查具體操作程序
三、盡職調查要領
1、客戶主體資格調查要點
2、客戶經營資格調查要點
3、其它事項調查要點
四、貸款調查報告結構要求
第三章：貸后盡職管理操作重點
一、常規(guī)檢查要點
二、特殊性檢查要點
三、重點檢查要素
1、資金使用方向監(jiān)測
2、貸后項目動態(tài)監(jiān)測
3、其它事項監(jiān)測
第四章：貸款業(yè)務預警信號分析
一、系統(tǒng)性預警信號
二、企業(yè)預警信號
三、擔保貸款風險及控制
案例：擔保的風險及處理
第五章、企業(yè)財務報表及財務造假識別
一、財務報表粉飾常見表現形式
二、判定公司財務異常的指標
案例：典型造假企業(yè)案例分析
三、財務舞弊或造假識別技巧
第六章、小企業(yè)信貸風險評級適用方法分析
一、個體工商戶及小微企業(yè)風險要素
二、個體工商戶及小微企業(yè)信息交叉
三、綜合大數據防控小微企業(yè)風險
四、銀行信貸風控趨勢及案例解析
課程三、《銀行供應鏈金融實務及風控》
或《供應鏈金融實務及中小企業(yè)融資》
課程時間：1 - 2天
第一章：供應鏈金融概述
一、供應鏈金融概念
案例導入：供應鏈金融價值及業(yè)務機會
1、產業(yè)鏈金融開發(fā)模式
2、商圈類金融開發(fā)模式
3、供應鏈金融主要產品
案例：反向保理優(yōu)勢及風控要素
二、供應鏈金融主要產品及流程
三、實戰(zhàn)案例解析
透過財務報表挖掘客戶案例
四、實現客戶價值最大化產品組合
案例：核心企業(yè)的需求及產品配套方案優(yōu)化
第二章、供應鏈產品設計及營銷
一、供應鏈金融方案設計步驟
二、銀行供應鏈金融切入方式
1、核心企業(yè)選擇
2、配套中小企業(yè)選擇
三、供應鏈金融重點行業(yè)選擇
案例：如何批量集群開發(fā)中小企業(yè)
四、供應鏈金融業(yè)務開發(fā)實戰(zhàn)方案
第三章、商圈類中小企業(yè)集群開發(fā)模式
一、商圈類型的選擇定位
二、特色商圈類運作模式
案例：特色商圈案例
三、商圈集群開發(fā)設計方案
第四章：供應鏈金融互聯(lián)網創(chuàng)新
一、銀行供應鏈金融品牌構建
二、銀行供應鏈金融創(chuàng)新
三、互聯(lián)網供應鏈金融運用
1、互聯(lián)網供應鏈價值
2、互聯(lián)網供應鏈方式
3、案例：某電商平臺供應鏈業(yè)務拓展
第五章：供應鏈金融風險管理
一、供應鏈金融風險管理框架
二、供應鏈產品重點風險解析
三、供應鏈金融主要風控要素
課程四：《新環(huán)境下商業(yè)銀行合規(guī)風險管控》
課程時間：1-2天
第一章：商業(yè)銀行合規(guī)管控要素
案例導入：
1、銀行業(yè)務違規(guī)代價
2、從2017年監(jiān)管罰單解析合規(guī)管控趨勢
一、銀行監(jiān)管趨勢及重點領域
二、銀行內控概念及要素
1、COSO委員會內控架構及內容
2、巴塞爾委員會內控要求
3、銀監(jiān)會內控監(jiān)管要素
三、商業(yè)銀行合規(guī)管理原則及要素
1、合規(guī)及公司治理要求
2、銀行合規(guī)體系建設
3、銀行合規(guī)框架及制度
4、銀行合規(guī)內控管理誤區(qū)
第二章、經濟新環(huán)境對銀行合規(guī)影響
一、經濟發(fā)展新常態(tài)解析
二、利率市場化沖擊
三、互聯(lián)網金融沖擊
四、銀行業(yè)合規(guī)管理新挑戰(zhàn)
案例：內控案件導致銀行損失超億元
第三章、商業(yè)銀行合規(guī)實施構建
一、商業(yè)銀行合規(guī)文化建設
二、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系
1、合規(guī)風險識別監(jiān)測評估
2、銀行風險管理流程解析
3、銀行合規(guī)監(jiān)督檢查項目要點
三、商業(yè)銀行合規(guī)實施要素
第四章、銀行重點業(yè)務合規(guī)要素控制
一、柜面業(yè)務主要合規(guī)風險管理
1、基層單位授權風險及管理
2、網點員工行為風險及管理
二、理財業(yè)務主要合規(guī)風險管理
三、信貸業(yè)務主要合規(guī)風險管理
四、其他重點業(yè)務合規(guī)風險管理

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