理財(cái)-資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略

  培訓(xùn)講師：張光祿

講師背景：
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營銷專家?TOC(中國)企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師?新華網(wǎng)特約評論員、金融安全宣傳大使?《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》特聘專家?農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司庫專家?盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧問?國信同源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧 詳細(xì)>>

張光祿
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理財(cái)-資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略

資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略
課程講師：張光祿老師
課程大綱：
一、為什么我們忙忙碌碌還達(dá)不成自己設(shè)定的目標(biāo)？
1.定位出現(xiàn)了偏差
理財(cái)經(jīng)理到底是干什么的
2.方向選擇出了問題
正確的做事兒還是做正確的事兒
3.成功銷售公式的深度分析
我們到底該做什么事兒
二、到底什么才是金融理財(cái)？
1.目前理財(cái)市場需求龐大
2.在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例：e租寶、泛亞有色
理財(cái)客戶為何頻頻踩雷：過于看重產(chǎn)品的收益率
金融市場喪失信任就等于喪失一切
3.金融理財(cái)顧問的發(fā)展史
4.家庭財(cái)富管理目標(biāo)
生活中都有哪些財(cái)富目標(biāo)
生活中的各類支出帶來財(cái)富管理需求
如何通過金融理財(cái)來實(shí)現(xiàn)我們生活中的各類目標(biāo)
理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)
首要問題：財(cái)務(wù)安全；終極目標(biāo)：財(cái)務(wù)自由
5.生命周期理論
6.12大類金融產(chǎn)品詳述
三、資管新規(guī)對市場的深遠(yuǎn)影響
1.當(dāng)下的現(xiàn)狀分析
國家推出資管新規(guī)的目的
客戶習(xí)慣了購買確定利率的產(chǎn)品
內(nèi)心有確定性、踏實(shí)
客戶經(jīng)理也習(xí)慣了銷售確定利率的產(chǎn)品
簡單、重復(fù)、好操作2.針對于新規(guī)的實(shí)施我們要如何調(diào)整策略方案
要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作
3.基金產(chǎn)品的分類
四、理財(cái)規(guī)劃的核心
1.六大財(cái)務(wù)比率
結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動性比率
2.五大規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費(fèi)規(guī)劃、購車消費(fèi)規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃
3.理財(cái)顧問服務(wù)的六大步驟
4.理財(cái)規(guī)劃的六大流程
五、如何為客戶提供整套的資產(chǎn)配置服務(wù)
1.十二大步驟建立家庭理財(cái)規(guī)劃方案
2.帶領(lǐng)學(xué)員現(xiàn)場制作客戶的家庭理財(cái)規(guī)劃方案

 

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級研修班
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