《理財-銀行信用卡中心的理財產(chǎn)品經(jīng)營之道》

  培訓講師：張光祿

講師背景：
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營銷專家?TOC(中國)企業(yè)瓶頸突破導師?新華網(wǎng)特約評論員、金融安全宣傳大使?《中國銀行保險報》特聘專家?農(nóng)銀人壽保險股份有限公司北京分公司庫專家?盛唐中融保險經(jīng)紀公司特聘專家顧問?國信同源保險經(jīng)紀公司特聘專家顧 詳細>>

張光祿
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《理財-銀行信用卡中心的理財產(chǎn)品經(jīng)營之道》詳細內(nèi)容

《理財-銀行信用卡中心的理財產(chǎn)品經(jīng)營之道》

銀行信用卡中心的理財產(chǎn)品經(jīng)營之道
主講：張光祿老師
【課程受眾】銀行信用卡中心營銷條線全體員工及相關需求者
【課程時長】1天（6小時/天）
【課程大綱】
想做好理財業(yè)務，要了解的經(jīng)濟現(xiàn)狀
全球經(jīng)濟現(xiàn)狀分析
經(jīng)濟周期對各行業(yè)的深遠影響
例：東風雪鐵龍C6到手價只要12萬，北汽BJ90直接降價70萬背后的原因
想做好理財業(yè)務，就要先了解錢的運轉(zhuǎn)邏輯
突如其來的疫情，加速各行各業(yè)的迭代升級
我國已進入經(jīng)濟的快速復蘇期
當前我們是處于通縮還是通脹？
不同經(jīng)濟周期對理財方式和產(chǎn)品選擇的變化
例：老師為郵政理財客戶調(diào)整的理財產(chǎn)品選擇邏輯
當下國內(nèi)理財市場現(xiàn)狀和趨勢
目前理財市場需求龐大
例：5月9號，德意志銀行國際私人銀行部發(fā)布5年新目標，實現(xiàn)亞太區(qū)營收利潤翻番
在金融理財產(chǎn)品眾多的當下機構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例：e租寶、泛亞有色
理財客戶為何頻頻踩雷：過于看重產(chǎn)品的收益率
金融市場喪失信任就等于喪失一切
不談收益的理財都是耍流氓
國債、銀行的存貸款利率持續(xù)下行
年金保險、增額終身壽保險也已全面告別3.5%的時代
股票、基金、凈值型理財都有不同程度上的波動
例：農(nóng)行私行客戶購買了6只基金產(chǎn)品，最小的浮虧26%
客戶有大量的理財需求未被滿足
近期，客戶在購買理財產(chǎn)品時考慮的三大核心問題
經(jīng)濟下行期，基金如何選擇
全面共同富裕對我有多大的影響
后疫情時代，如何讓我的財富能夠持續(xù)的保值增值
我們?yōu)槭裁匆龊美碡敔I銷
面對經(jīng)濟下行壓力，我們要做好全渠道營銷策略
開源和節(jié)流，兩手抓兩手都得硬
使用瓶頸突破5步法，實現(xiàn)精準營銷
增加客戶體驗感，從而獲得客戶忠誠度
通過客戶觸達，建立長期的客戶信賴感
增加整體利潤來源
我們將如何做好理財營銷
提升我們的營銷意識和營銷能力
提升我們的金融理財能力
理財規(guī)劃的核心
六大財務比率
結(jié)余比率、財務負擔比率、負債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動性比率
五大財務規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費規(guī)劃、購車消費規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃做好資產(chǎn)配置，實現(xiàn)金錢永不眠
明確什么是資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置策略的適用條件
資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點
量化資產(chǎn)配置
案例：大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈基金
大類資產(chǎn)情況權益類（股票）：第一類可投資資產(chǎn)
股票市場回顧
A股市場量化分析
美股、港股市場量化分析
案例：以各個股票市場的指數(shù)型基金為研究對象，即通過研究基金看股票市場
固收類（債券）：第二類可投資資產(chǎn)
債券市場分類、衡量指標
海外債券投資方式
案例：以債券型基金為研究對象
大宗商品：第三類可投資資產(chǎn)
黃金
石油
案例：以大宗商品基金為研究對象
另類固收產(chǎn)品：第四類可投資資產(chǎn)
固定收益類資產(chǎn)
資管計劃與信托計劃
流動性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動資產(chǎn)
其他大類資產(chǎn)
REITs：新型固收產(chǎn)品
未上市公司股權
實物資產(chǎn)（不動產(chǎn)）
資產(chǎn)配置模型
從后疫情時代家庭理財需求變化看我們常聽說的資產(chǎn)配置策略調(diào)整
后疫情時代的理財需求更加強調(diào)確定性和實用性
資產(chǎn)配置策略的金字塔原理
家庭理財?shù)姆碚?br /> 家庭理財?shù)淖闱蜿犂碚?br /> 標普四象限法則
動態(tài)調(diào)配的資產(chǎn)配置策略--資產(chǎn)配置4321法的全新應用
運用資產(chǎn)配置策略，讓客戶的每一分錢都在為他賺錢

 

張光祿老師的其它課程

晉商銀行支行長綜合能力提升項目方案張光祿老師項目背景：從內(nèi)部來看，在龐大的銀行體系中，支行是實現(xiàn)總行整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位，也是直接面對客戶的最前沿，支行不僅可以將總行的金融產(chǎn)品提供給客戶進行購買選擇，同時可以把客戶的真實需求進行收集并做真實的反饋，以便讓中后臺的伙伴準確的了解策略落地現(xiàn)況、客戶實際需求，從而進行策略調(diào)整、產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品升級，為前臺伙伴

 講師：張光祿詳情

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德與職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對員工的培訓多注重文化和職業(yè)技能的培訓，缺少重視對員工進行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊涵著道德和操守的雙重價值，但整體系統(tǒng)性不強，而且往往強調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓的銀行必將基業(yè)長青。課程收益：通過本課程的學習，學員應能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌

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銀行消費者權益保護專題培訓課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護金融消費者權益的機制，保護金融消費者長遠和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實黨中央、國務院在《關于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的意見》中提出的“建立健全金融消費者保護基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔20

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