《理財(cái)-銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)之道》

  培訓(xùn)講師：張光祿

講師背景：
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家?TOC(中國(guó))企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師?新華網(wǎng)特約評(píng)論員、金融安全宣傳大使?《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》特聘專(zhuān)家?農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司庫(kù)專(zhuān)家?盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專(zhuān)家顧問(wèn)?國(guó)信同源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專(zhuān)家顧 詳細(xì)>>

張光祿
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《理財(cái)-銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)之道》

銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)之道
主講：張光祿老師
【課程受眾】銀行信用卡中心營(yíng)銷(xiāo)條線(xiàn)全體員工及相關(guān)需求者
【課程時(shí)長(zhǎng)】1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
想做好理財(cái)業(yè)務(wù)，要了解的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀
全球經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析
經(jīng)濟(jì)周期對(duì)各行業(yè)的深遠(yuǎn)影響
例：東風(fēng)雪鐵龍C6到手價(jià)只要12萬(wàn)，北汽BJ90直接降價(jià)70萬(wàn)背后的原因
想做好理財(cái)業(yè)務(wù)，就要先了解錢(qián)的運(yùn)轉(zhuǎn)邏輯
突如其來(lái)的疫情，加速各行各業(yè)的迭代升級(jí)
我國(guó)已進(jìn)入經(jīng)濟(jì)的快速?gòu)?fù)蘇期
當(dāng)前我們是處于通縮還是通脹？
不同經(jīng)濟(jì)周期對(duì)理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇的變化
例：老師為郵政理財(cái)客戶(hù)調(diào)整的理財(cái)產(chǎn)品選擇邏輯
當(dāng)下國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀和趨勢(shì)
目前理財(cái)市場(chǎng)需求龐大
例：5月9號(hào)，德意志銀行國(guó)際私人銀行部發(fā)布5年新目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)亞太區(qū)營(yíng)收利潤(rùn)翻番
在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例：e租寶、泛亞有色
理財(cái)客戶(hù)為何頻頻踩雷：過(guò)于看重產(chǎn)品的收益率
金融市場(chǎng)喪失信任就等于喪失一切
不談收益的理財(cái)都是耍流氓
國(guó)債、銀行的存貸款利率持續(xù)下行
年金保險(xiǎn)、增額終身壽保險(xiǎn)也已全面告別3.5%的時(shí)代
股票、基金、凈值型理財(cái)都有不同程度上的波動(dòng)
例：農(nóng)行私行客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)了6只基金產(chǎn)品，最小的浮虧26%
客戶(hù)有大量的理財(cái)需求未被滿(mǎn)足
近期，客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)考慮的三大核心問(wèn)題
經(jīng)濟(jì)下行期，基金如何選擇
全面共同富裕對(duì)我有多大的影響
后疫情時(shí)代，如何讓我的財(cái)富能夠持續(xù)的保值增值
我們?yōu)槭裁匆龊美碡?cái)營(yíng)銷(xiāo)
面對(duì)經(jīng)濟(jì)下行壓力，我們要做好全渠道營(yíng)銷(xiāo)策略
開(kāi)源和節(jié)流，兩手抓兩手都得硬
使用瓶頸突破5步法，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
增加客戶(hù)體驗(yàn)感，從而獲得客戶(hù)忠誠(chéng)度
通過(guò)客戶(hù)觸達(dá)，建立長(zhǎng)期的客戶(hù)信賴(lài)感
增加整體利潤(rùn)來(lái)源
我們將如何做好理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)
提升我們的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)和營(yíng)銷(xiāo)能力
提升我們的金融理財(cái)能力
理財(cái)規(guī)劃的核心
六大財(cái)務(wù)比率
結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動(dòng)性比率
五大財(cái)務(wù)規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費(fèi)規(guī)劃、購(gòu)車(chē)消費(fèi)規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃做好資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)金錢(qián)永不眠
明確什么是資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置策略的適用條件
資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點(diǎn)
量化資產(chǎn)配置
案例：大類(lèi)資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈(zèng)基金
大類(lèi)資產(chǎn)情況權(quán)益類(lèi)（股票）：第一類(lèi)可投資資產(chǎn)
股票市場(chǎng)回顧
A股市場(chǎng)量化分析
美股、港股市場(chǎng)量化分析
案例：以各個(gè)股票市場(chǎng)的指數(shù)型基金為研究對(duì)象，即通過(guò)研究基金看股票市場(chǎng)
固收類(lèi)（債券）：第二類(lèi)可投資資產(chǎn)
債券市場(chǎng)分類(lèi)、衡量指標(biāo)
海外債券投資方式
案例：以債券型基金為研究對(duì)象
大宗商品：第三類(lèi)可投資資產(chǎn)
黃金
石油
案例：以大宗商品基金為研究對(duì)象
另類(lèi)固收產(chǎn)品：第四類(lèi)可投資資產(chǎn)
固定收益類(lèi)資產(chǎn)
資管計(jì)劃與信托計(jì)劃
流動(dòng)性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動(dòng)資產(chǎn)
其他大類(lèi)資產(chǎn)
REITs：新型固收產(chǎn)品
未上市公司股權(quán)
實(shí)物資產(chǎn)（不動(dòng)產(chǎn)）
資產(chǎn)配置模型
從后疫情時(shí)代家庭理財(cái)需求變化看我們常聽(tīng)說(shuō)的資產(chǎn)配置策略調(diào)整
后疫情時(shí)代的理財(cái)需求更加強(qiáng)調(diào)確定性和實(shí)用性
資產(chǎn)配置策略的金字塔原理
家庭理財(cái)?shù)姆碚?br /> 家庭理財(cái)?shù)淖闱蜿?duì)理論
標(biāo)普四象限法則
動(dòng)態(tài)調(diào)配的資產(chǎn)配置策略--資產(chǎn)配置4321法的全新應(yīng)用
運(yùn)用資產(chǎn)配置策略，讓客戶(hù)的每一分錢(qián)都在為他賺錢(qián)

 

張光祿老師的其它課程

晉商銀行支行長(zhǎng)綜合能力提升項(xiàng)目方案張光祿老師項(xiàng)目背景：從內(nèi)部來(lái)看，在龐大的銀行體系中，支行是實(shí)現(xiàn)總行整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位，也是直接面對(duì)客戶(hù)的最前沿，支行不僅可以將總行的金融產(chǎn)品提供給客戶(hù)進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)選擇，同時(shí)可以把客戶(hù)的真實(shí)需求進(jìn)行收集并做真實(shí)的反饋，以便讓中后臺(tái)的伙伴準(zhǔn)確的了解策略落地現(xiàn)況、客戶(hù)實(shí)際需求，從而進(jìn)行策略調(diào)整、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)及產(chǎn)品升級(jí)，為前臺(tái)伙伴

 講師：張光祿詳情

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德與職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對(duì)員工的培訓(xùn)多注重文化和職業(yè)技能的培訓(xùn)，缺少重視對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓(xùn)。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊(yùn)涵著道德和操守的雙重價(jià)值，但整體系統(tǒng)性不強(qiáng)，而且往往強(qiáng)調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓(xùn)的銀行必將基業(yè)長(zhǎng)青。課程收益：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌

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銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對(duì)員工的培訓(xùn)多注重文化和職業(yè)技能的培訓(xùn)，缺少重視對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓(xùn)。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊(yùn)涵著道德和操守的雙重價(jià)值，但整體系統(tǒng)性不強(qiáng)，而且往往強(qiáng)調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓(xùn)的銀行必將基業(yè)長(zhǎng)青。課程收益：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌握銀行業(yè)從

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銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者長(zhǎng)遠(yuǎn)和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院在《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》中提出的“建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔20

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銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者長(zhǎng)遠(yuǎn)和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院在《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》中提出的“建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔20

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銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者長(zhǎng)遠(yuǎn)和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院在《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》中提出的“建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔20

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銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德與職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對(duì)員工的培訓(xùn)多注重文化和職業(yè)技能的培訓(xùn)，缺少重視對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓(xùn)。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊(yùn)涵著道德和操守的雙重價(jià)值，但整體系統(tǒng)性不強(qiáng)，而且往往強(qiáng)調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓(xùn)的銀行必將基業(yè)長(zhǎng)青。課程收益：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌

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銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守張光祿老師課程背景：銀行對(duì)員工的培訓(xùn)多注重文化和職業(yè)技能的培訓(xùn)，缺少重視對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓(xùn)。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊(yùn)涵著道德和操守的雙重價(jià)值，但整體系統(tǒng)性不強(qiáng)，而且往往強(qiáng)調(diào)狹隘的職業(yè)道德，注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓(xùn)的銀行必將基業(yè)長(zhǎng)青。課程收益：通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨，掌握銀行業(yè)從

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銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)課程張光祿老師【課程背景】為加快建立完善有利于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者長(zhǎng)遠(yuǎn)和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院在《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見(jiàn)》中提出的“建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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