《理財(cái)-招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運(yùn)用》

  培訓(xùn)講師：張光祿

講師背景：
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營銷專家?TOC(中國)企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師?新華網(wǎng)特約評(píng)論員、金融安全宣傳大使?《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》特聘專家?農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司庫專家?盛唐中融保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧問?國信同源保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司特聘專家顧 詳細(xì)>>

張光祿
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《理財(cái)-招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運(yùn)用》詳細(xì)內(nèi)容

《理財(cái)-招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運(yùn)用》

招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運(yùn)用
主講：張光祿老師
【課程背景】
隨著理財(cái)市場(chǎng)和銀行業(yè)發(fā)展的不斷變化，如何快速提升銀行客戶的增量發(fā)展、提升客戶持續(xù)粘性、提高客戶資產(chǎn)管理值、最終實(shí)現(xiàn)階段性中收的提高，已成為各家銀行和各金融機(jī)構(gòu)之間競(jìng)爭(zhēng)的重點(diǎn)。而擁有一個(gè)優(yōu)秀的資產(chǎn)配置策略模型，定將獲得更多客戶的青睞，招行的tree資產(chǎn)配置模型應(yīng)運(yùn)而生，完美的解決了這一問題。
【課程收益】
通過老師的講解，讓學(xué)員了解理財(cái)市場(chǎng)的真實(shí)現(xiàn)狀，了解潛在客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置中的誤區(qū)，掌握家庭資產(chǎn)配置邏輯、原理，以及tree資產(chǎn)配置策略模型的實(shí)際應(yīng)用。最終實(shí)現(xiàn)整體績效的大幅提升。
【課程受眾】銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理及相關(guān)需求者
【課程時(shí)長】一天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
從理財(cái)市場(chǎng)現(xiàn)狀看真實(shí)誘因
我國理財(cái)市場(chǎng)空間巨大
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈
市場(chǎng)大量存在未被滿足的需求
您覺得當(dāng)下理財(cái)產(chǎn)品好賣嗎？
例：某大型國有行2023年度開門紅現(xiàn)狀
三大要素決定績效增長率
市場(chǎng)要素
客戶要素
產(chǎn)品要素
選定的客戶經(jīng)營策略直接影響你的經(jīng)營行為
單一的金融產(chǎn)品已經(jīng)很難滿足客戶的真實(shí)需求
資產(chǎn)配置策略模型
為什么家庭理財(cái)要做資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置策略的適用條件
資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點(diǎn)
量化資產(chǎn)配置
例：大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈(zèng)基金
家庭理財(cái)?shù)降桌淼氖鞘裁矗?br /> 7大5小12道金融牌照簡介
家庭理財(cái)?shù)?大規(guī)劃
例：不同方式的儲(chǔ)蓄到底有多大差別
六大財(cái)務(wù)比率在家庭理財(cái)中的作用
家庭理財(cái)理的就是家庭各時(shí)期的現(xiàn)金流
家庭理財(cái)?shù)乃拇蠛诵囊刂δ愕臓I銷
財(cái)富目標(biāo)
當(dāng)前收入
預(yù)期支出
潛在風(fēng)險(xiǎn)
家庭理財(cái)中的金字塔原理
家庭理財(cái)常見的十二大金融產(chǎn)品詳解
客戶家庭財(cái)富的健康管理已成當(dāng)下熱點(diǎn)
了解資產(chǎn)配置模型
簡單的資產(chǎn)配置模型
股債20/80比例模型
股債二八輪動(dòng)模型
穩(wěn)健綜合模型
經(jīng)典戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型（可選學(xué)，對(duì)數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)要求較高）
馬科維茨模型
風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型
目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)配置模型
智能投顧平臺(tái)
對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行擇時(shí)判斷
Tree型資產(chǎn)配置策略模型
通過tree型資產(chǎn)配置策略把客戶手中的錢轉(zhuǎn)化為我行金融資產(chǎn)
什么是tree型資產(chǎn)配置策略
模型核心四要素
模型設(shè)計(jì)的底層邏輯
模型和我們常提到的配置策略有何區(qū)別
例：標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限法、家庭理財(cái)帆船理論、資產(chǎn)配置足球隊(duì)理論
從三大層面看為什么運(yùn)用tree型資產(chǎn)配置策略為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置
公司層面
實(shí)現(xiàn)全品營銷
實(shí)現(xiàn)客戶粘合度增強(qiáng)
實(shí)現(xiàn)中收利潤率上漲
客戶經(jīng)理層面
展示自己的專業(yè)能力建立長期和客戶的溝通線
解決長期績效操之在我的困境
客戶層面
提升風(fēng)險(xiǎn)管理及現(xiàn)金流管理
解決投資產(chǎn)品類型過于集中
全面解決客戶家庭資產(chǎn)健康問題
tree型資產(chǎn)配置策略的實(shí)際應(yīng)用
tree型資產(chǎn)配置策略中的每個(gè)節(jié)點(diǎn)的相互的作用力
策略營銷中的問題答疑
大類資產(chǎn)情況分析
權(quán)益類（股票）：第一類可投資資產(chǎn)
股票市場(chǎng)回顧、A股市場(chǎng)量化分析、美股、港股市場(chǎng)量化分析
例：以各個(gè)股票市場(chǎng)的指數(shù)型基金為研究對(duì)象，即通過研究基金看股票市場(chǎng)
固收類（債券）：第二類可投資資產(chǎn)
債券市場(chǎng)分類、衡量指標(biāo)、海外債券投資方式
例：以債券型基金為研究對(duì)象
大宗商品：第三類可投資資產(chǎn)
黃金、石油
例：以大宗商品基金為研究對(duì)象
另類固收產(chǎn)品：第四類可投資資產(chǎn)
固定收益類資產(chǎn)、資管計(jì)劃與信托計(jì)劃
流動(dòng)性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動(dòng)資產(chǎn)
其他大類資產(chǎn)
REITs：新型固收產(chǎn)品、未上市公司股權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)（不動(dòng)產(chǎn)）
總結(jié)與展望

 

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晉商銀行支行長綜合能力提升項(xiàng)目方案張光祿老師項(xiàng)目背景：從內(nèi)部來看，在龐大的銀行體系中，支行是實(shí)現(xiàn)總行整體戰(zhàn)略落地最前端的執(zhí)行單位，也是直接面對(duì)客戶的最前沿，支行不僅可以將總行的金融產(chǎn)品提供給客戶進(jìn)行購買選擇，同時(shí)可以把客戶的真實(shí)需求進(jìn)行收集并做真實(shí)的反饋，以便讓中后臺(tái)的伙伴準(zhǔn)確的了解策略落地現(xiàn)況、客戶實(shí)際需求，從而進(jìn)行策略調(diào)整、產(chǎn)品開發(fā)及產(chǎn)品升級(jí)，為前臺(tái)伙伴

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銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)課程張光祿老師課程背景：為加快建立完善有利于保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者長遠(yuǎn)和根本利益，人民銀行深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，落實(shí)黨中央、國務(wù)院在《關(guān)于新時(shí)代加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的意見》中提出的“建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度”決策部署，制定并發(fā)布《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行令〔20

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
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