01-《高凈值客戶的保障傳承與財富風險隔離-大額保單的應用》

  培訓講師：鄔瑜駿

講師背景：
銀行金融專家、金融學博士CFA/FRM：鄔瑜駿【專家簡介】：金融專家、銀行咨詢專家、第一財經(jīng)特約評論員入選財政部國際化高端會計人才培養(yǎng)工程原陸家嘴財富管理培訓中心總裁首席專家新加坡南洋理工大學金融學博士哈爾濱工業(yè)大學（深圳）特聘副研究員原G 詳細>>

鄔瑜駿
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01-《高凈值客戶的保障傳承與財富風險隔離-大額保單的應用》詳細內(nèi)容

01-《高凈值客戶的保障傳承與財富風險隔離-大額保單的應用》

“鄔博話財經(jīng)”課程系列：
《高凈值客戶財富風險隔離與保障傳承—大額保單的應用》
主講：鄔博士6課時
課程簡介：
金融機構中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分，他們投入的時間與心血，辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營的企業(yè)。如果沒有適當?shù)谋ｋU規(guī)劃進行財富風險隔離，把企業(yè)的經(jīng)濟價值最大化并確保，那就好比躺在一顆定時炸彈之上，導火線隨時會被點燃，最終面臨企業(yè)的清算，甚至是負債的困境。本課程介紹如何引導企業(yè)主客戶的財富風險隔離的保險規(guī)劃需求，幫助中小企業(yè)主鎖定財富的同時，為企業(yè)今后的發(fā)展與家族財富的傳承奠定基礎。
雖然中國內(nèi)地還未開始征收贈與稅和遺產(chǎn)稅，但相關的討論已經(jīng)提上議事日程。如何通過保險和信托避稅并做合理化的分配與傳承？私人銀行為客戶制定個性化的保險和信托規(guī)劃方案已經(jīng)起步。保險和信托的優(yōu)點在于可以實現(xiàn)財富所有權的優(yōu)化安排、提前布局。本課程將深入剖析利用大額保單進行財富傳承的模式與案例，幫助學員提升為私人銀行客戶制定財富傳承規(guī)劃的能力。
本課程的標準版曾被工商銀行總行、匯豐銀行（中國）、諾亞財富、高傅財富、中美聯(lián)泰大都會人壽、中宏人壽等金融機構采取用于財富管理專業(yè)團隊的培訓。
課程大綱：
模塊一：高凈值人群風險與需求探索
企業(yè)運營風險
家庭婚姻風險
財富傳承風險
模塊二：高凈值人群企業(yè)運營與家庭財富之間的風險管理
企業(yè)運營過程中普遍存在的問題
個人賬戶收取企業(yè)來往經(jīng)營款
企業(yè)融資由股東個人或家庭承擔無限連帶擔保責任
家庭財富無條件為企業(yè)“輸血”
涉及企業(yè)運營與家庭財富相關法律解讀
如何將企業(yè)運營風險與家庭財富隔離
企業(yè)資本與家庭財產(chǎn)的隔離
企業(yè)債務與家庭財產(chǎn)的隔離
模塊三 高凈值人群債務與家庭財富之間的風險管理
我國的債務法律關系
債務法律關系框架下高凈值人群面對的財富風險
高額壽險的功能與應用
家族信托在債務風險管理中的應用介紹
模塊四 高凈值人群財富傳承風險管理
我國現(xiàn)行的繼承法律關系與法律框架
企業(yè)主在財富傳承面臨的問題
隔代傳承
非婚生子女傳承
國外遺產(chǎn)稅現(xiàn)狀及國內(nèi)遺產(chǎn)稅展望
繼承法律關系框架下高凈值人群面對的財富風險
高凈值客戶財富傳承工具功能的差異
保險在財富傳承中的作用
家族信托在財富傳承中的作用
模塊五 高凈值人群婚姻風險規(guī)劃
我國現(xiàn)行的婚姻法律關系
婚姻法律關系框架下高凈值人群面對的財富風險
高凈值客戶婚姻法適用條款解讀及對策
模塊六 ：高端財富管理中大額保單的應用案例
“低現(xiàn)價”“無現(xiàn)價：保單在婚姻財富規(guī)劃中的應用
保單現(xiàn)價價值強制執(zhí)行裁判規(guī)則
保單現(xiàn)金價值與保險金分割
保險合同受益人關系與實際不符，理賠金如何給付？
保險受益人與繼承人保險金紛爭的法律邏輯與解決路徑探析？
如何利用大額保單進行隔代傳承？

 

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