09-《十四五新時期下的銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略》

課程名稱：《十四五新時期下的銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略》
主講：鄔博士老師6課時
課程背景：
2021年新冠疫情的沖擊逐步過去，宏觀經(jīng)濟進(jìn)入恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺意味著改革進(jìn)入新時代，隨著注冊制改革、資管新政，防范重大金融風(fēng)險、防止資本無序擴張等監(jiān)管創(chuàng)新與政策的落地，對包括股市、債市、樓市、匯市等大類金融資產(chǎn)的表現(xiàn)必定帶來新的沖擊。而價值客戶在變革的時代下，對于未來的資產(chǎn)配置策略必定充滿迷茫，也迫切需要更專業(yè)的指引。
本課程將剖析經(jīng)濟變革轉(zhuǎn)型新時代的背景下，客戶的資產(chǎn)配置如何迎接新的挑戰(zhàn)，并把握主線投資機遇。本課程通過教授如何幫助客戶構(gòu)建科學(xué)化的“核心+衛(wèi)星”資產(chǎn)配置模型，如何打造基于新金字塔配置模型下的多元化資產(chǎn)配置組合，找到十四五時代背景下資產(chǎn)配置的突破口，并圍繞凈值化產(chǎn)品新形態(tài)、多層次資本市場改革的新動能，結(jié)合主題投資戰(zhàn)略，構(gòu)建未來創(chuàng)新產(chǎn)品出現(xiàn)后財富管理新模式，最終促進(jìn)金融機構(gòu)凈值化財富管理業(yè)務(wù)的可持續(xù)性發(fā)展。
值得關(guān)注的是財富管理領(lǐng)域私人銀行為客戶制定個性化的保險金信托規(guī)劃方案正在快速發(fā)展，保險金信托的優(yōu)點在于可以實現(xiàn)財富所有權(quán)在傳承領(lǐng)域的提前安排、提前布局。同時金融機構(gòu)中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分，他們投入的時間與心血，辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營的企業(yè)。如果沒有適當(dāng)?shù)谋ｋU規(guī)劃進(jìn)行財富風(fēng)險隔離，把企業(yè)的經(jīng)濟價值最大化并確保，那就好比躺在一顆定時炸彈之上，導(dǎo)火線隨時會被點燃，最終面臨企業(yè)的清算，甚至是負(fù)債的困境。本課程將介紹高價值保險領(lǐng)域中的變革背景和變革趨勢，特別對健康險和年金險的發(fā)展趨勢進(jìn)行分析和闡述。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、匯豐銀行（中國）、富國基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會人壽等金融機構(gòu)采取用于財富管理管理層的培訓(xùn)。
課程大綱/要點：
一、疫情常態(tài)化對全球和中國經(jīng)濟的深遠(yuǎn)影響
疫情后時代的經(jīng)濟復(fù)蘇路徑展望
疫情后時代下的貨幣政策與財政政策困局
常態(tài)化防護(hù)下利好哪些行業(yè)
中國經(jīng)濟為何強勁反彈？背后的三駕馬車發(fā)展動力與潛力如何？
二、十四五規(guī)劃藍(lán)圖下中國未來經(jīng)濟熱點問題
十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺—科技引領(lǐng)與數(shù)字經(jīng)濟篇
中美貿(mào)易摩擦與中國制造2025
制造業(yè)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級過程中的機遇與挑戰(zhàn)
新基建與雙循環(huán)的邏輯—對產(chǎn)業(yè)鏈的機遇
十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺—區(qū)域振興篇
區(qū)域經(jīng)濟一體化發(fā)展相關(guān)政策解讀
提內(nèi)需、促消費、鄉(xiāng)村振興的金融發(fā)展機遇
十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺—消費投資篇
從TPP、一帶一路到RCEP，出口貿(mào)易格局全方位剖析
三、財富管理前沿創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動向
對于注冊制的解讀
資本市場加快對外開放下的資金流
對結(jié)構(gòu)化存款監(jiān)管制度的解讀
對重疾險新政的解讀
四、疫情之后大類資產(chǎn)走勢與凈值化產(chǎn)品營銷
債券、黃金、房地產(chǎn)2021年走勢分析
注冊制大背景下的股票市場機遇
股權(quán)主題投資與基金黃金發(fā)展時期來臨了嗎？
數(shù)字貨幣能“火”多久？五、十四五規(guī)劃布局下的財富管理行業(yè)變革
高額人身險的革新
開門紅的萬能賬戶結(jié)算利率之戰(zhàn)
后4.025%時代，增額終身壽險走紅
保險金+信托，大額保單的春天來臨了嗎？
大健康 大風(fēng)口
對重疾險新政的解讀
可調(diào)費率長期醫(yī)療險放行，短期百萬醫(yī)療險的克星？
激辯“惠民?！?，是“普惠保險”還是“獲客營銷”
2030年16萬億的國家健康戰(zhàn)略
保險+信托，大額保單的未來？
保險金信托究竟解決了什么？
新民法典下的“逼債”？“婚姻風(fēng)險？”
激辯家族信托第一案帶來的啟示
六、經(jīng)濟周期主線下資產(chǎn)配置模型--美林的投資鐘模型
經(jīng)濟周期理論與大類投資市場
不同經(jīng)濟周期階段下的投資資產(chǎn)決策選擇
不同經(jīng)濟周期階段下主要資產(chǎn)類別的表現(xiàn)
貨幣政策和財政政策的效率
依據(jù)美林投資鐘進(jìn)行投資
投資鐘模型在美國、中國資本市場上的應(yīng)用
七、十四五規(guī)劃與改革下主題投資路徑---供給側(cè)模型
供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革帶來的投資影響與新動能
新動能崛起股權(quán)主題投資邏輯與挑戰(zhàn)
工業(yè)制造2025戰(zhàn)略
新基建與投資新模式
科技“獨角獸”投資
八、新時代下的高價值客戶財富管理策略
投資風(fēng)格的確定和風(fēng)格投資的進(jìn)行
核心-衛(wèi)星投資組合的構(gòu)建
基于客群的資產(chǎn)配置與投資管理實踐

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