天津農商行養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓

  培訓講師：陳藍

講師背景：
陳藍老師銀行零售營銷實戰(zhàn)專家碩士學位、總行級內訓師國際金融理財師、AFP、證券從業(yè)、基金從業(yè)、保險從業(yè)持證人中國工商銀行、中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國建設銀行總行師資庫外聘講師曾任：某國有行一級支行行長某國有行總行私人銀行部產品經理某國有行 詳細>>

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天津農商行養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓詳細內容

天津農商行養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓

《天津農商行養(yǎng)老規(guī)劃專題培訓大綱》
-- 陳藍老師
課程背景：
作為理財經理，幫助客戶做好資產配置是基本素養(yǎng)及未來大零售行 業(yè)的核心技能，而資產配置目標不僅是資產的保值增值，更重要的是 需要結合客戶未來的長期目標進行規(guī)劃?？蛻麴B(yǎng)老即是眾多長期目標 中一項重要的目標。
基于多數(shù)理財經理的的年齡結構，我們自身有可能并未考慮過自身 的養(yǎng)老問題，因此并不能結合自身的相關經驗去給客戶出具相關的養(yǎng) 老計劃。
基于以上現(xiàn)狀，本次課程將會系統(tǒng)性的從從養(yǎng)老規(guī)劃是什么、為什 么要做養(yǎng)老規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃如何進行制作進行講解，結合日常工作的 現(xiàn)狀分析，結合相關的模板、工具為理財經理搭建一套完整的針對銀 行客戶的理論基礎和實戰(zhàn)工具。
一、觀局：客戶養(yǎng)老規(guī)劃風險解析
(一) 社會風險
1 、人口老齡化
2 、家庭養(yǎng)老方式轉變
3 、社會保障不足
4 、經濟風險
(二) 個人風險
1 、生命不可預期性
2 、個人醫(yī)療負擔加重
3 、職業(yè)生涯的不確定性
二、入局：客戶養(yǎng)老規(guī)劃的底層邏輯分析
(一) 養(yǎng)老規(guī)劃的具體內容及分析
1 、養(yǎng)老金規(guī)劃
2 、老年醫(yī)療保健規(guī)劃
3 、養(yǎng)老服務規(guī)劃
4 、老年房產
5 、護理保險
(二) 構建養(yǎng)老規(guī)劃的基礎模塊
1 、依據(jù)規(guī)劃目標鎖定賬戶
2 、規(guī)范長期收支平衡
3 、合理避稅
(三) 依據(jù)三支柱模式構建養(yǎng)老保險體系
1 、國家基本養(yǎng)老金計劃
2 、企業(yè)補充養(yǎng)老金計劃
3 、個人儲蓄養(yǎng)老金計劃
(四) 養(yǎng)老規(guī)劃簡表
三、破局：搭建、完善養(yǎng)老規(guī)劃的方法及實操
(一) 做好客戶 KYC
1 、信息采集表的基本內容
2 、信息采集表的制作及應用
3 、信息采集過程中的客戶溝通標準流程及注意事項
(二) 資產配置相關理論及實操策略
1 、資產配置的基礎邏輯
2 、資產配置的具體方法
3 、資產配置建議書的制定及應用
(三) 養(yǎng)老規(guī)劃的標準流程
1 、養(yǎng)老規(guī)劃的目標確定 確定原則
目標確定
2 、養(yǎng)老需求分析 退休時點 養(yǎng)老需求測算
3 、養(yǎng)老需求供給分析 個人收入水平 家庭財務狀況
(四) 養(yǎng)老規(guī)劃相關問題解決方案
1 、提高人力資本價值
2 、增加養(yǎng)老規(guī)劃資產和儲蓄比重
3 、積極投資策略
4 、減少當期消費
四、供理財經理使用的標準模板及標準表格
(一) 資產配置建議書標準模板
(二) 養(yǎng)老規(guī)劃模板
(三) 養(yǎng)老規(guī)劃需求模板
(四) 養(yǎng)老消費水平測算模板
(五) 養(yǎng)老規(guī)劃示意模板
(六) 客戶信息采集表模板
(七) 養(yǎng)老需求測算模板
(八) 養(yǎng)老赤字模板

 

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