儀青濤課綱--小微業(yè)務場景營銷設計與落地推進 - 南京

  培訓講師:儀清濤

講師背景:
儀青濤老師大零售資產業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略專家,信貸產品設計、營銷策略、風險體系構建、系統(tǒng)建設、團隊管理專家;16年銀行工作經驗,12年小企業(yè)業(yè)務管理經驗,6年小企業(yè)業(yè)務主要領導經驗;中國管理科學研究院學術委員會智庫專家;曾任某國有銀行省級分行小企業(yè) 詳細>>

儀清濤
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儀青濤課綱--小微業(yè)務場景營銷設計與落地推進 - 南京詳細內容

儀青濤課綱--小微業(yè)務場景營銷設計與落地推進 - 南京

小微業(yè)務場景營銷設計與落地推進
講師:儀老師
[課程背景] 在政府及監(jiān)管部門各項政策與考核推動下,各類商業(yè)銀行開展普惠金融業(yè)務(小微、個體經營者及農戶類)的動力加強。在考核的激勵與壓力之下,為推動業(yè)務規(guī)模及客戶數(shù)量的實質性增長,技術與方法亦是重要選項,本課程旨在提升小微產品經理批量開發(fā)與創(chuàng)新能力。
[課程目標]
闡釋小微產品設計邏輯;
分享同業(yè)產品設計與實踐經驗;
提供小微信貸融入供應鏈的解決方案。
[課程形式]結構型知識講授+典型案例研習+案例實操
[課程對象]銀行客戶經理。
[課程目錄]
產品經理解析
一、優(yōu)秀產品經理應具備的能力
1.為什么要選擇成為一名產品經理呢?
2.什么是產品經理?
3.什么是產品?
4.產品經理的職責
5.優(yōu)秀的產品經理應該具備的能力
6.產品經理的溝通技巧
7.一名產品經理的工作日常
產品經理關鍵職責
1.產品營銷推動
2.項目管理督導
3.業(yè)績(能力培養(yǎng))達成檢視
三、產品經理的項目管理
1.項目計劃制定:市場調研分析與診斷
2.項目進度計劃:目標分解方案設計
3.項目人力資源計劃:內部激勵與氛圍營造方案設計
4.營銷流程指引與工具包
5.營銷活動方案設計
6.營銷進度管控指引
第二部分 小微信貸邏輯及產品創(chuàng)新分類
一、小微信貸風險形成路徑
1.信用風險
練習1:客戶不還款的理由有哪些?
練習2:我們做錯了什么?
2.監(jiān)管風險
練習:我們?yōu)槭裁磿稿e?
二、還款意愿與還款能力
練習:小微產品中控制還款意愿的核心要素?
三、產品創(chuàng)新類別
1.標準化產品
2.非標化客群產品
探討:標準化產品并不能解決客戶個性化需求;非標準化產品設計絕不應該以效率為先
第三部分 小微標準化業(yè)務營銷要素
一、小微營銷四要素
1.客戶
2.客戶經理
3.產品
4.場景代入
二、客群界定及分析
1.共營型客群
2.共需型客群3.增信同一型客群
4.渠道型客群5.衍生型客群三、對客戶經理的支持及考核
1.產品支持——同業(yè)產品與本行產品爆點講清楚
2.客群需求支持——精準確定特定客群信貸旺季
3.活動支持——產品觸點精準傳播
4.特定考核——MGM、雙挽、活動激勵
四、產品適配分析
(一)標準抵押產品
1.抵押系列產品核心爆點
2.效率型抵押營銷場景
3.便捷型抵押營銷場景
4.期限型抵押營銷場景
5.靈活性抵押營銷場景
(二)線上信貸產品
1.核心爆點分析
2.渠道與線上推廣
3.線下推廣方法
第四部分 標準化業(yè)務場景營銷案例分析
一、標準抵押產品外拓案例——團購活動
1.客群需求分析
2.產品分析
3.活動組織與實施
4.活動效果分析
二、五金市場線上產品外拓案例
1.線上產品優(yōu)缺點分析
2.五金市場業(yè)戶經營狀況
3.活動組織與實施過程
4.活動效果分析
三、標準化產品商會營銷案例
1.商會標準產品營銷條件
2.商會營銷活動形式
3.案例活動組織與實施
四、流失戶挽回營銷案例
1.客戶認定條件
2.客戶分析會
3.考核標準
4.客戶經理營銷方式
5.營銷效果總結
第五部分 非標批量設計與基礎供應鏈金融
一、非標場景開發(fā)
1.意義
2.失敗的可能情形
3.非標場景中方案設計步驟
二、非標場景下的風險因素
1.是否存在交易以及真實性
2.控制權以及控制能力的風險
3.同一風險因素制約
三、專屬產品設計的核心要素
1.額度控制
2.規(guī)避單一風險源
3.專屬產品并非滿足所有客戶需求
四、供應鏈的重新認識
1.供應鏈的含義
2.傳統(tǒng)供應鏈金融的局限
3.如何讓供應鏈在小微金融領域獲得新生
五、公小聯(lián)動核心風險點
1.核心企業(yè)風險控制
2.交易風險控制
3.信用風險控制
六、小額分散開展公小聯(lián)動1.公小聯(lián)動核心企業(yè)痛點把握
2.客群需求挖掘
①基建企業(yè)與供應商
②醫(yī)院與供應商
③專業(yè)市場與商戶
儀青濤:
小微資產業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略專家,小微業(yè)務產品設計、營銷策略、風險體系構建、系統(tǒng)建設、團隊管理專家;
15年銀行工作經驗,12年小企業(yè)業(yè)務管理經驗,6年小企業(yè)業(yè)務主要領導經驗;
曾任某國有銀行省級分行小企業(yè)部業(yè)務主管、某省會城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經理兼小微企業(yè)金融中心總經理,曾任某全國股份制銀行省級分行小企業(yè)銀行部總經理;
小微資產業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略專家,小微業(yè)務產品設計、營銷策略、風險體系構建、系統(tǒng)建設、團隊管理專家;
?15年銀行工作經驗,12年小企業(yè)業(yè)務管理經驗,6年小企業(yè)業(yè)務主要領導經驗;
?曾任某國有銀行省級分行小企業(yè)部業(yè)務主管、某省會城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經理兼小微企業(yè)金融中心總經理,曾任某全國股份制銀行省級分行小企業(yè)銀行部總經理;
? 主持籌建總行小微企業(yè)金融中心,主導引入小微信貸技術;
? 總行首批認證培訓師,分行行長后備人選;
? 金融學專業(yè)碩士研究生;
? 持有AFP認證資格;
2010年起擔任某省會城市城商行總行小企業(yè)銀行部副總經理并負責總行小微企業(yè)專營機構的戰(zhàn)略規(guī)劃、運營模式研究,2012年起主持籌建總行小微金融專營機構,后一直兼任總行小微企業(yè)金融中心總經理。在長期研究和實踐中,對小微業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略、管理模式、營銷策略、流程優(yōu)化、產品設計、系統(tǒng)建設、風險管理、團隊建設等都有非常深入的研究,并與同業(yè)交流廣泛,對三十余家銀行的小微業(yè)務進行了跟蹤研究。在此基礎上,形成了培訓體系
經過多年的小微業(yè)務研究和實踐,積累了豐富的工作經驗,對小微業(yè)務運營模式的頂層設計有獨到見解,對其運營過程中遇到的問題有較為有效的解決方案。積累了大量的產品創(chuàng)新案例,可協(xié)助銀行開展針對當?shù)厥袌龅恼{研和產品創(chuàng)新。對小微信貸管理體系的構建及適時改革具有較為成熟的思路和做法,同時針對小微信貸業(yè)務風險防控和處置,有較為有效的實踐經驗。針對小微業(yè)務的團隊建設,可提供非常有效的團隊建設經驗和考核設計方案,擅長講授小微金融發(fā)展戰(zhàn)略、運營策略、營銷策略及產品設計、風險體系構建、小微貸款技術實踐與運用、團隊建設等課程??商峁┬∥⑿刨J專營機構設計及運營項目咨詢,包括銀行高層訪談、專營模式構建咨詢、運營指導、營銷策略及產品設計指導、風險體系構建、小微專營機構改革時點分析、團隊建設及考核設計等。訓后互動、輔導,解答學員實際工作中遇到的問題,協(xié)助學員成長。
主講課程:
小微金融發(fā)展戰(zhàn)略:《商業(yè)銀行小微金融發(fā)展戰(zhàn)略與運營策略》《新形勢下中小銀行的經營策略與應對措施》《大數(shù)據(jù)背景下小微金融商業(yè)可持續(xù)發(fā)展》信貸業(yè)務營銷:《商業(yè)銀行小微金融營銷策略與戰(zhàn)術》《小微金融渠道搭建與創(chuàng)新營銷策略》《公司、小企業(yè)業(yè)務聯(lián)動營銷與存量客戶深度挖潛》《小企業(yè)客戶經理營銷技巧及客戶需求深度挖掘》《小微業(yè)務批量開發(fā)與產品設計》風險管理:《商業(yè)銀行小微金融風險體系構建與適時改革》《商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險識別與防控》《小微信貸業(yè)務風險管控與流程審計》《信貸業(yè)務法律風險防范與不良貸款處置方法》《不良貸款清收方法與技巧》《商業(yè)銀行貸后管理與風險防范實操解讀》《小額貸款全流程風險控制》小微信貸技術:《商業(yè)銀行主流小微信貸技術發(fā)展趨勢》《小微貸款分析技術實踐與流程創(chuàng)新》《小微貸款交叉檢驗技術的實踐與運用》小微團隊管理:《小微團隊建設與管理提升》《小微團隊過程管控與效能提升》
培訓客戶:
銀行內訓:中行總行、農行天津分行、農行廣州分行、交行總行、交行廣東分行、廣發(fā)佛山分行、浦發(fā)太原分行、大地保險總公司、山東省郵儲、陜西省郵儲、黑龍江省郵儲、安徽省郵儲、廣西壯族自治區(qū)郵儲、廣東省郵儲(小企業(yè)條線、三農條線)、云南省郵儲、河南省郵儲、深圳郵儲、廈門郵儲、岳陽郵儲、遼寧省聯(lián)社、內蒙古自治區(qū)聯(lián)社、甘肅省聯(lián)社、吉林省聯(lián)社、安徽省聯(lián)社、徽商銀行、杭州銀行深圳分行、錦州銀行、禹城農商行、濟寧市商業(yè)銀行、山東銀行業(yè)協(xié)會干部培訓班、邯鄲郵儲、河北銀行、高密農商行、孟州農商行、華潤銀行、張家口農商行、萬全農商行、全州農商行、隆林農商行、岑鞏農商行、茅臺農商行、遵義農商行、武漢農商行、山東龍信投資有限公司、南澗農商行、浦發(fā)成都分行、南昌農商行、鄉(xiāng)寧農商行、佛山交行、瑞豐銀行、江蘇交行、長沙郵儲、泰安銀行、寧鄉(xiāng)農商行、邢臺銀行、青島農商行、定遠農商行、天府銀行、新鄭農商行、河南省銀行業(yè)協(xié)會、黃河農商行、蘭州郵儲、湘西郵儲、烏蘭察布銀行業(yè)協(xié)會、隨州農商行、石嘴山郵儲、江南農商行、通化郵儲、柳州銀行、漢口銀行、佛岡農信社、景寧農商行、宋都農商行、揚子農商行、南海農商行、咸陽郵儲、樅陽郵儲、唐山郵儲等。 銀行項目: 肥鄉(xiāng)農信社、松原中行、清豐農信社、凌云農商行、南宮農商行、禹城農商行、山東省聯(lián)社。

 

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