政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略
培訓(xùn)講師：儀清濤
講師背景：
儀青濤老師大零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略專家，信貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷策略、風(fēng)險(xiǎn)體系構(gòu)建、系統(tǒng)建設(shè)、團(tuán)隊(duì)管理專家；16年銀行工作經(jīng)驗(yàn)，12年小企業(yè)業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，6年小企業(yè)業(yè)務(wù)主要領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)；中國(guó)管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)智庫(kù)專家；曾任某國(guó)有銀行省級(jí)分行小企業(yè) 詳細(xì)>>
政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略詳細(xì)內(nèi)容
政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略
《政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略》
講師：儀老師
[課程背景] 2017年以來(lái)，一場(chǎng)圍繞“重服務(wù)、防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)協(xié)調(diào)、補(bǔ)短板、治亂象”和以“強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)問(wèn)責(zé)”為主線的銀行監(jiān)管風(fēng)暴席卷整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)界， “三違反” 、“三套利”、 “四不當(dāng)”、 “十亂象”專項(xiàng)工作整治持續(xù)進(jìn)行。然而，創(chuàng)新與發(fā)展永遠(yuǎn)是商業(yè)銀行的主題，在新環(huán)境下，創(chuàng)新工作應(yīng)以不違法監(jiān)管底線為基礎(chǔ)。
本課程系在新監(jiān)管背景下為商業(yè)銀行服務(wù)創(chuàng)新與風(fēng)控提供有價(jià)值的參考。一是闡釋新監(jiān)管背景下的監(jiān)管理念，糾正常識(shí)性“誤區(qū)”；二是根據(jù)新的監(jiān)管形式，闡釋商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)服務(wù)創(chuàng)新的思路和策略。
[課程目標(biāo)]
詳解監(jiān)管部門關(guān)于信貸業(yè)務(wù)監(jiān)管精神；
闡釋銀行服務(wù)創(chuàng)新的思路和策略；
通過(guò)對(duì)典型案例剖析，為商業(yè)銀行創(chuàng)新工作提供指導(dǎo)。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識(shí)講授+典型案例研習(xí)+互動(dòng)型研討
[授課對(duì)象]商業(yè)銀行營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)部門管理人員，有培養(yǎng)價(jià)值員工。
[課程目錄](méi)
第一部分 2023宏觀經(jīng)濟(jì)與商業(yè)銀行監(jiān)管導(dǎo)向
一、2023宏觀經(jīng)濟(jì)
1.宏觀經(jīng)濟(jì)謹(jǐn)慎樂(lè)觀
2.外部環(huán)境持續(xù)惡化
3.地租經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型
4.通縮與經(jīng)濟(jì)停滯風(fēng)險(xiǎn)
5.信貸風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露
二、房地產(chǎn)市場(chǎng)雷聲滾滾
1.恒大未解決，碧桂園暴雷了
碧桂園資產(chǎn)結(jié)構(gòu)及暴雷原因分析
碧桂園暴雷的影響
2.央企地產(chǎn)也爆了
遠(yuǎn)洋重?fù)袅搜肫蟮禺a(chǎn)信仰
3.地方政府平臺(tái)地產(chǎn)暴雷正在醞釀
地產(chǎn)就是地產(chǎn)
三、2023后房地產(chǎn)市場(chǎng)判斷
1.花無(wú)百日紅
2.涅槃才能重生
3.永遠(yuǎn)不要相信人定勝天
4.山雨欲來(lái)風(fēng)滿樓
5.回歸老百姓幸福的真正定義
四、政府中小企業(yè)政策變化及影響
1.減稅的影響
2.區(qū)域經(jīng)濟(jì)布局的影響
3.民營(yíng)企業(yè)原罪的容忍
五、監(jiān)管政策的調(diào)整及考核導(dǎo)向
1.政策梳理
2.考核口徑變化
3.免征增值稅范圍
4.融資費(fèi)用
5.去杠桿的最新表述
第二部分 政策熱點(diǎn)及趨勢(shì)之一——普惠金融
一、普惠金融實(shí)施的宏觀意義
1．政治站位—三大攻堅(jiān)戰(zhàn)
2.金融二元結(jié)構(gòu)
二、主要商業(yè)銀行普惠金融發(fā)展比較
1.技術(shù)
2.架構(gòu)
3.風(fēng)險(xiǎn)
三、普惠金融的商業(yè)可持續(xù)問(wèn)題
1.什么是商業(yè)可持續(xù)
2.商業(yè)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)體系
3.面臨的困難與突破
四、普惠金融分類及分別管理
1.標(biāo)準(zhǔn)化普惠金融業(yè)務(wù)管理
2.非標(biāo)準(zhǔn)普惠金融業(yè)務(wù)管理
五、無(wú)還本續(xù)貸解析
1.流動(dòng)性管理替代風(fēng)險(xiǎn)管理
2.借新還舊的合規(guī)操作
3.風(fēng)險(xiǎn)因素
第三部分 政策熱點(diǎn)及趨勢(shì)之二——信貸投放不足
一、農(nóng)商銀行信貸及頭寸管理現(xiàn)狀
1.存貸比偏低
2.投資渠道有限
二、信貸創(chuàng)新的邏輯
1.嚴(yán)格控制實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)
2.論證創(chuàng)新工具
三、公小聯(lián)動(dòng)的邏輯
1.強(qiáng)信用
2.客戶畫(huà)像
3.同一風(fēng)險(xiǎn)因素制約
四、票據(jù)與公開(kāi)市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)
1.非標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)與人民銀行推動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)（新發(fā)布）
2.票據(jù)的作用
3.核心企業(yè)的訴求
4.票據(jù)與公開(kāi)市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)
第四部分 政策熱點(diǎn)及趨勢(shì)之三——資產(chǎn)質(zhì)量下滑及清收
一、信貸業(yè)務(wù)監(jiān)管
1.信貸業(yè)務(wù)監(jiān)管導(dǎo)向
2.監(jiān)管部門監(jiān)管措施
3.監(jiān)管的主要內(nèi)容
1）三違法
2）三套利
3）四不當(dāng)
4）十亂象
4.無(wú)還本續(xù)貸解析
1）政策初衷
2）合規(guī)操作路徑
3）風(fēng)險(xiǎn)因素
5.信貸業(yè)務(wù)借新還舊
1）借新還舊的操作意義
2）借新還舊的操作風(fēng)險(xiǎn)
6.信貸業(yè)務(wù)重組
1）信貸業(yè)務(wù)重組的意義
2）信貸業(yè)務(wù)重組的常規(guī)操作方法
3）重組的風(fēng)險(xiǎn)
二、農(nóng)商銀行不良貸款清收的制度創(chuàng)新案例——事業(yè)部制清收?qǐng)F(tuán)隊(duì)做法及經(jīng)驗(yàn)
儀清濤老師的其它課程
小微業(yè)務(wù)場(chǎng)景營(yíng)銷設(shè)計(jì)與落地推進(jìn)講師：儀老師[課程背景]在政府及監(jiān)管部門各項(xiàng)政策與考核推動(dòng)下，各類商業(yè)銀行開(kāi)展普惠金融業(yè)務(wù)（小微、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者及農(nóng)戶類）的動(dòng)力加強(qiáng)。在考核的激勵(lì)與壓力之下，為推動(dòng)業(yè)務(wù)規(guī)模及客戶數(shù)量的實(shí)質(zhì)性增長(zhǎng)，技術(shù)與方法亦是重要選項(xiàng)，本課程旨在提升小微產(chǎn)品經(jīng)理批量開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新能力。[課程目標(biāo)]闡釋小微產(chǎn)品設(shè)計(jì)邏輯；分享同業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；提供小
講師：儀清濤詳情
中小企業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷策略與落地方法講師：儀老師[課程背景]在政府及監(jiān)管部門各項(xiàng)政策與考核推動(dòng)下，各類商業(yè)銀行開(kāi)展普惠金融業(yè)務(wù)（小微、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者及農(nóng)戶類）的動(dòng)力加強(qiáng)。在考核的激勵(lì)與壓力之下，為推動(dòng)業(yè)務(wù)規(guī)模及客戶數(shù)量的實(shí)質(zhì)性增長(zhǎng)，技術(shù)與方法亦是重要選項(xiàng)，本課程旨在提升小微業(yè)務(wù)的獲客與客戶挖掘的營(yíng)銷技能以及批量開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新能力。[課程目標(biāo)]通過(guò)實(shí)踐案例與現(xiàn)場(chǎng)案例教學(xué)方式
講師：儀清濤詳情
小微客戶綜合營(yíng)銷與客戶挖潛 05.16
《小微客戶綜合營(yíng)銷與挖潛》講師：儀老師[課程背景]小微客戶綜合營(yíng)銷包含三要素：客戶認(rèn)知、產(chǎn)品理解和人的技巧，成功的營(yíng)銷是以上三個(gè)因素協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。本課程通過(guò)與學(xué)員深度溝通對(duì)客戶的認(rèn)知，并通過(guò)情景演練的方法提升客戶經(jīng)理的產(chǎn)品運(yùn)用能力和客戶溝通能力，為提升客戶經(jīng)理存款等小微客戶綜合營(yíng)銷能力提供有價(jià)值的指導(dǎo)。[課程目標(biāo)]掌握判斷哪些人有錢的方法；掌握開(kāi)口拉存款的方法
講師：儀清濤詳情
《小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)控制》講師：段老師[課程背景]小微企業(yè)業(yè)務(wù)是各類商業(yè)銀行戰(zhàn)略方向，但就實(shí)踐情況看，相當(dāng)一部分商業(yè)銀行發(fā)展情況并不理想，或者面臨增長(zhǎng)乏力或者正經(jīng)歷高不良率的苦惱，亦或綜合貢獻(xiàn)度偏低。本課程系講師多年小微理論研究，具有多年產(chǎn)品設(shè)計(jì)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在籌建且一直擔(dān)任某銀行總行小微部門負(fù)責(zé)人的崗位上對(duì)國(guó)內(nèi)各類銀行小微業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)長(zhǎng)期跟蹤的成果。通過(guò)普
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《小微信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)防控及實(shí)操案例解析》講師：儀老師[課程背景]近年來(lái)隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)增速地位徘徊，以及互聯(lián)網(wǎng)沖擊下傳統(tǒng)商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變等因素，導(dǎo)致商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生，銀行案防壓力持續(xù)加大。剖析現(xiàn)階段集中爆發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管控仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)：信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別問(wèn)題；盡職調(diào)查與隱含道德風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題；風(fēng)險(xiǎn)管控中后臺(tái)如何與
講師：儀清濤詳情
《小微信貸審查要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制》講師：儀老師[課程背景]近年來(lái)隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)增速地位徘徊，以及互聯(lián)網(wǎng)沖擊下傳統(tǒng)商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變等因素，導(dǎo)致商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生，銀行案防壓力持續(xù)加大。剖析現(xiàn)階段集中爆發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管控仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)。本課程系講師多年風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究，并在籌建并一直擔(dān)任某銀行總行小微金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的崗位上
講師：儀清濤詳情
《新形勢(shì)下商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)防范與案件防控合規(guī)》講師：儀老師[課程背景]剖析現(xiàn)階段集中爆發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)：信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別問(wèn)題；盡職調(diào)查與隱含道德風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題；風(fēng)險(xiǎn)管控中后臺(tái)如何與業(yè)務(wù)一線形成良性互動(dòng)問(wèn)題；貸款后續(xù)管理過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別與處置策略問(wèn)題。本課程系通過(guò)信貸業(yè)務(wù)全流程的梳理與分析，以及大量風(fēng)險(xiǎn)管理典型案例的
講師：儀清濤詳情
《信貸風(fēng)險(xiǎn)防范與案件防控合規(guī)》講師：儀老師[課程背景]近年來(lái)隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)增速地位徘徊，以及互聯(lián)網(wǎng)沖擊下傳統(tǒng)商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變等因素，導(dǎo)致商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生，銀行案防壓力持續(xù)加大。剖析現(xiàn)階段集中爆發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行信貸三查風(fēng)險(xiǎn)管控仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)。本課程系講師多年風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究，并在籌建并一直擔(dān)任某銀行總行小微金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的崗
講師：儀清濤詳情
《信貸風(fēng)險(xiǎn)防范與案件防控合規(guī)》講師：儀老師[課程背景]近年來(lái)隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)增速地位徘徊，以及互聯(lián)網(wǎng)沖擊下傳統(tǒng)商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變等因素，導(dǎo)致商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生，銀行案防壓力持續(xù)加大。剖析現(xiàn)階段集中爆發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行信貸三查風(fēng)險(xiǎn)管控仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)。本課程系講師多年風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究，并在籌建并一直擔(dān)任某銀行總行小微金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的崗
講師：儀清濤詳情
《房貸客戶營(yíng)銷與深度挖掘》講師：儀青濤[課程背景]零售業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行戰(zhàn)略方向，而房貸業(yè)務(wù)是零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)的核心。目前而言，大部分銀行房貸客戶僅僅停留在資產(chǎn)業(yè)務(wù)上，存款、理財(cái)?shù)蓉?fù)債、財(cái)富類對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度較低。本課程系通過(guò)對(duì)房貸客戶標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷實(shí)踐及典型案例分析，以及客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)行為和營(yíng)銷方法的講解與演練為商業(yè)銀行房貸客戶綜合營(yíng)銷提供有價(jià)值的指導(dǎo)。[課程目標(biāo)]透析零
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